Kazakhstan đã công bố kế hoạch thành lập một Trung tâm Phân tích Tiền mã hóa Quốc gia để giám sát các giao dịch tài sản kỹ thuật số trên các khoản thanh toán bằng tiền pháp định, chuyển khoản tiền mã hóa, ví điện tử và dữ liệu khách hàng.
Hãng tin Qazinform đã đưa tin vào ngày 15 tháng 9 rằng Chủ tịch Ngân hàng Quốc gia Kazakhstan, Timur Suleimenov, đã tiết lộ kế hoạch này trong một cuộc họp chính phủ, nói rằng trung tâm sẽ được xây dựng trên nền tảng giám sát SupTech của ngân hàng trung ương.
Hệ thống sẽ phân tích cả các thành phần tiền pháp định và tiền mã hóa của giao dịch, cùng với thông tin về khách hàng, ví điện tử và các khoản chuyển khoản cá nhân. Các ngân hàng, cơ quan thực thi pháp luật và các nhà cung cấp tài sản kỹ thuật số được cấp phép sẽ có quyền truy cập vào các công cụ xác minh được cung cấp thông qua trung tâm, Suleimenov cho biết.
Trung tâm Phân tích Tiền mã hóa Quốc gia sẽ được tích hợp với Trung tâm Chống Gian lận của Ngân hàng Quốc gia, đặt việc giám sát tài sản kỹ thuật số bên cạnh một hệ thống hiện có được các tổ chức tài chính và cơ quan chính phủ sử dụng để xác định hoạt động tài chính đáng ngờ.
Ngân hàng Quốc gia đã phát triển nền tảng SupTech của mình như một hệ thống tập trung để giám sát thị trường tài sản kỹ thuật số và các tổ chức thanh toán.
Trong một bản cập nhật tháng 8 về chiến lược số hóa và quản lý dữ liệu giai đoạn 2025–2029, ngân hàng trung ương cho biết nền tảng này bao gồm quy trình giám sát từ việc duy trì sổ đăng ký và hồ sơ của các thực thể được quản lý đến phân tích báo cáo, thực hiện phân tích blockchain và tự động hóa các hành động giám sát. Ngân hàng Quốc gia đã lên kế hoạch chuyển toàn bộ chu trình giám sát sang hệ thống trong nửa cuối năm 2026.
Cùng một nền tảng hiện được thiết lập để cung cấp cơ sở kỹ thuật cho trung tâm phân tích tiền mã hóa, cho phép thông tin giao dịch được đánh giá cùng với dữ liệu khách hàng và ví điện tử.
Kazakhstan đã mở rộng giám sát nhà nước đối với hoạt động tiền mã hóa đồng thời cho phép các dịch vụ tài sản kỹ thuật số hoạt động thông qua các kênh được quản lý. crypto.news trước đây đã báo cáo vào tháng 1 rằng các cơ quan chức năng đã chặn hơn 1.100 nền tảng trực tuyến cung cấp dịch vụ sàn giao dịch tiền mã hóa mà không được phép trong năm 2025.
Chiến dịch thực thi bao gồm các biện pháp chống lại các điểm trao đổi bất hợp pháp và các dịch vụ tiền mã hóa không được cấp phép khi các cơ quan chức năng tìm cách hướng giao dịch về phía các nhà khai thác được quản lý.
Kazakhstan đã thực hiện hành động tương tự một năm trước đó. Các cơ quan tài chính đã thanh lý 36 nền tảng tiền mã hóa bất hợp pháp với tổng doanh thu 60 tỷ tenge trong năm 2024 và thu giữ 4,8 triệu USDT từ các nhà khai thác trái phép. Các quan chức cho biết vào thời điểm đó rằng các nền tảng không có kiểm soát chống rửa tiền (AML) và biết khách hàng của bạn (KYC) phù hợp đang được sử dụng cho các hoạt động bao gồm gian lận và buôn bán ma túy.
Trung tâm Phân tích Tiền mã hóa Quốc gia sẽ hoạt động cùng với cơ sở hạ tầng mà Ngân hàng Quốc gia đã vận hành từ tháng 8 năm 2024.
Trung tâm Chống Gian lận được thành lập với các cơ quan thực thi pháp luật và các bên tham gia thị trường tài chính để giúp các tổ chức phát hiện và chặn các giao dịch gian lận. Hệ thống của nó cho phép các tổ chức tham gia trao đổi thông tin theo thời gian thực và duy trì cơ sở dữ liệu tập trung về hoạt động liên quan đến gian lận bị nghi ngờ.
Sự tham gia đã mở rộng kể từ khi ra mắt. Hơn 200 tổ chức, bao gồm các ngân hàng, công ty tài chính vi mô, nhà mạng viễn thông và cơ quan chính phủ, đã kết nối với nền tảng vào tháng 7 năm 2025.
Ngân hàng Quốc gia đã tăng cường khả năng phân tích của trung tâm kể từ đó. Tính đến ngày 1 tháng 1 năm 2026, hệ thống đã ghi nhận 80.871 sự cố liên quan đến các giao dịch có dấu hiệu gian lận và khoảng 19.810 sự cố liên quan đến buôn bán ma túy, cờ bạc bất hợp pháp và các mô hình kim tự tháp tài chính.
Các cơ quan chức năng đã chặn 2,8 tỷ tenge thông qua hệ thống vào thời điểm đó, trong khi hơn 500 triệu tenge đã được trả lại cho những người bị ảnh hưởng bởi gian lận.
Công việc trong năm 2025 đã mở rộng liên kết giữa Trung tâm Chống Gian lận, Văn phòng Tổng Công tố, Bộ Nội vụ và các nhà mạng viễn thông. Ngân hàng trung ương đã phát triển các công cụ trí tuệ nhân tạo để phân tích hành vi và phát hiện sớm hoạt động đáng ngờ của khách hàng.
Một dự án thí điểm về phân tích dựa trên phiên đã được lên kế hoạch để kiểm tra hành vi người dùng trong các ứng dụng tài chính, xác định các điểm bất thường và thử nghiệm phát hiện gian lận dự đoán. Ngân hàng Quốc gia cho biết công việc sẽ bao gồm các biện pháp bảo vệ dữ liệu cá nhân và xử lý kỹ thuật thông tin hành vi.
Việc kết nối trung tâm phân tích tiền mã hóa với cơ sở hạ tầng này sẽ cung cấp cho các ngân hàng tham gia, các nhà cung cấp tài sản kỹ thuật số được cấp phép và các cơ quan thực thi pháp luật quyền truy cập vào các công cụ xác minh bao gồm cả giao dịch thông thường và tiền mã hóa.
Dự án giám sát này tiếp nối một loạt các biện pháp đã đưa nhiều hoạt động tiền mã hóa hơn vào cơ sở hạ tầng tài chính được quản lý.
Bybit Kazakhstan đã ra mắt nền tảng P2P được quản lý đầu tiên của đất nước vào tháng 11 năm 2025 theo giấy phép của Cơ quan Dịch vụ Tài chính Astana. Hệ thống yêu cầu người dùng hoàn thành kiểm tra danh tính, trong khi các khoản thanh toán bằng tiền pháp định được định tuyến qua tài khoản ngân hàng của các tổ chức tài chính được cấp phép thay vì tài khoản cá nhân.
Các giao dịch trên nền tảng được giám sát bởi Bybit Kazakhstan và các tổ chức tài chính tham gia. Trong đợt triển khai ban đầu, người dùng đã thực hiện chuyển khoản bằng tiền pháp định thông qua thẻ Halyk Bank đã được xác minh, với các kiểm tra bao gồm tên, số nhận dạng cá nhân và thông tin ngân hàng.
Kazakhstan cũng đã thử nghiệm riêng việc sử dụng stablecoin trong các dịch vụ tài chính được quản lý. Cơ quan Dịch vụ Tài chính Astana đã bắt đầu một dự án thí điểm vào tháng 9 năm 2025, cho phép các công ty đủ điều kiện thanh toán phí quản lý bằng stablecoin neo vào đô la Mỹ thông qua các đại lý được phê duyệt.
Ngân hàng Quốc gia cũng đồng thời theo đuổi đầu tư nhà nước vào tài sản kỹ thuật số. Kazakhstan có kế hoạch sử dụng tiền mã hóa bị tịch thu trong các vụ án hình sự làm một trong những nguồn tài sản cho dự trữ tiền mã hóa quốc gia.
Tập đoàn Đầu tư Quốc gia, chi nhánh đầu tư của ngân hàng trung ương, cho biết đầu năm nay rằng họ đã dành 350 triệu đô la từ dự trữ ngoại tệ và vàng cho các khoản đầu tư liên quan đến tiền mã hóa. Tập đoàn đã lên kế hoạch tiếp cận thông qua các quỹ phòng hộ thay vì trực tiếp mua tiền mã hóa và đã rút gọn danh sách năm quỹ cho chương trình này, theo các kế hoạch dự trữ được tiết lộ vào tháng 1.
Kazakhstan đã tiếp tục phát triển dự trữ thông qua ngành khai thác trong nước.
Theo các quy tắc được phê duyệt trong năm nay, các nhà khai thác Bitcoin được cấp phép có thể nhận thêm công suất điện khi họ đóng góp một phần tiền mã hóa đã khai thác vào dự trữ nhà nước. Khung pháp lý này liên kết việc tiếp cận điện với sự tham gia vào chương trình dự trữ do chính phủ hỗ trợ.
Kazakhstan vẫn là một trong những khu vực khai thác Bitcoin lớn nhất thế giới sau sự di cư của các nhà khai thác từ Trung Quốc sau cuộc đàn áp năm 2021. Báo cáo Ngành khai thác kỹ thuật số Cambridge đã xếp hạng quốc gia này đứng thứ năm toàn cầu về hoạt động khai thác Bitcoin vào tháng 4 năm 2025.
Các khoản thanh toán tiền mã hóa được quản lý đã được thử nghiệm cùng với chương trình dự trữ. Ngân hàng Alatau City đã hợp tác với Binance Kazakhstan vào tháng 7 để giới thiệu Crypto Pay, cho phép khách hàng thực hiện mua hàng bằng tiền mã hóa thông qua mã QR và thiết bị đầu cuối điểm bán hàng được kết nối với mạng lưới chấp nhận thanh toán của ngân hàng.
Chính sách thực thi của đất nước đã tiếp tục song song với các chương trình đó. Cuộc trấn áp sàn giao dịch tiền mã hóa trước đó của Kazakhstan đã nhắm vào các nền tảng hoạt động ngoài khuôn khổ cấp phép của họ, trong khi các cơ quan chức năng đã đóng băng tiền mã hóa và đóng cửa các dịch vụ OTC bất hợp pháp liên quan đến giao dịch trái phép.
Trung tâm Chống Gian lận hiện có của Ngân hàng Quốc gia đã tiếp tục mở rộng trong giai đoạn đó. Chương trình phát triển của nó bao gồm phân tích dự đoán, giám sát dựa trên phiên và tích hợp với các cơ sở dữ liệu của chính phủ và viễn thông, trong khi Trung tâm Phân tích Tiền mã hóa Quốc gia mới sẽ mở rộng phân tích giao dịch cụ thể đến các luồng tiền pháp định và tiền mã hóa, thông tin khách hàng và ví tài sản kỹ thuật số.
USDT
