Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) và Cơ quan Cảnh sát Quốc gia Nhật Bản đã yêu cầu các sàn giao dịch tiền điện tử vào ngày 6 tháng 8 áp dụng các biện pháp trì hoãn rút tiền, đăng ký địa chỉ và kiểm soát gian lận chặt chẽ hơn khi các cơ quan chức năng ứng phó với những thiệt hại do lừa đảo liên quan đến tài sản kỹ thuật số đang gia tăng.
Yêu cầu này đã được gửi đến Hiệp hội Sàn giao dịch Tài sản ảo và Tiền điện tử Nhật Bản, cơ quan tự quản của ngành. Các biện pháp này là yêu cầu chứ không phải quy định ràng buộc. FSA không đặt ra một thời gian chờ trên toàn quốc. Các sàn giao dịch nên điều chỉnh các biện pháp kiểm soát phù hợp với dịch vụ và hồ sơ rủi ro của họ. Thay đổi hệ thống có thể được thực hiện theo từng giai đoạn.
FSA muốn các sàn giao dịch hạn chế rút tiền điện tử trong một khoảng thời gian sau khi khách hàng nạp tiền pháp định hoặc mua tài sản kỹ thuật số. Cơ quan này cũng yêu cầu các nền tảng yêu cầu người dùng đăng ký trước địa chỉ rút tiền và áp đặt một thời gian chờ khác sau khi một địa chỉ mới được thêm vào. Cơ quan quản lý không chỉ định độ dài của cả hai khoảng thời gian này.
Các sàn giao dịch cũng được yêu cầu đặt giới hạn rút tiền dựa trên rủi ro của khách hàng, tài sản nắm giữ, mục đích giao dịch và hoạt động trước đó. Các cơ quan quản lý muốn các công ty xem xét những khách hàng nhanh chóng thực hiện các giao dịch rút tiền lớn hoặc thường xuyên sau khi các hạn chế kết thúc, tạo thêm rào cản nơi tiền lừa đảo có thể rời khỏi sàn giao dịch.
Yêu cầu này vượt ra ngoài thời gian rút tiền. Các sàn giao dịch nên tăng cường giám sát giao dịch và truy cập, phát hiện hoạt động không phù hợp với hồ sơ khách hàng và xác định các tài khoản sử dụng thiết bị được liên kết với việc lạm dụng đã biết. Các cơ quan chức năng cũng muốn các giao dịch đáng ngờ được xử lý nhanh hơn thông qua việc giữ lại, hạn chế rút tiền hoặc đóng băng tài khoản.
Đối với hoạt động có rủi ro cao hơn, các cơ quan quản lý đã yêu cầu xác thực đa yếu tố chống lừa đảo giả mạo (phishing) và kiểm tra giả mạo danh tính chặt chẽ hơn. Các nền tảng nên so sánh tên của người gửi tiền ngân hàng với chủ tài khoản tiền điện tử và phản ứng khi có sự không khớp. Các sàn giao dịch cũng được kỳ vọng sẽ chia sẻ các chỉ số gian lận và cung cấp thông tin nhanh chóng cho cảnh sát.
Các số liệu mới nhất được công bố của Cơ quan Cảnh sát Quốc gia cho thấy lý do tại sao các cơ quan quản lý đang tăng cường áp lực. Tính đến tháng 5 năm 2026, Nhật Bản đã ghi nhận 18.067 trường hợp lừa đảo đặc biệt, với tổng thiệt hại lên tới 151,47 tỷ yên. Các vụ lừa đảo đầu tư qua mạng xã hội (SNS) chiếm 5.099 trường hợp và 70,04 tỷ yên thiệt hại, trong khi các vụ lừa đảo tình cảm qua mạng xã hội (SNS) gây thiệt hại thêm 20,2 tỷ yên.
Xu hướng này đã được nhận thấy vào năm 2025. Cảnh sát ghi nhận 9.523 trường hợp lừa đảo đầu tư qua mạng xã hội với 128,8 tỷ yên bị mất. Các vụ lừa đảo tình cảm lên tới 5.645 trường hợp và 54,64 tỷ yên. Các vụ lừa đảo tình cảm liên quan đến chuyển tiền điện tử tăng lên 2.177 trường hợp, với 24,77 tỷ yên bị mất, giúp giải thích sự tập trung vào các giao dịch chuyển tài sản kỹ thuật số.
Nhật Bản đã nhắm mục tiêu vào phía ngân hàng. Vào tháng 2 năm 2024, FSA và cảnh sát đã kêu gọi các tổ chức tài chính chặn chuyển khoản đến các tài khoản sàn giao dịch tiền điện tử khi tên người gửi khác với tài khoản ngân hàng gốc và tăng cường giám sát các giao dịch chuyển khoản đáng ngờ. Yêu cầu mới nhất mở rộng các biện pháp bảo vệ tương tự vào hệ thống rút tiền của sàn giao dịch.
Như đã báo cáo trước đây, Nhật Bản cũng đã siết chặt giám sát tiền điện tử trong khi đưa tài sản kỹ thuật số gần hơn với quy định tài chính chính thống. Sáng kiến rút tiền này phù hợp với trọng tâm rộng hơn về bảo vệ nhà đầu tư và tuân thủ.
Hiệu quả tức thì sẽ phụ thuộc vào từng sàn giao dịch. Vì FSA không quy định một thời gian chờ cụ thể nào, người dùng không nên cho rằng mọi nền tảng Nhật Bản sẽ áp dụng các biện pháp trì hoãn giống hệt nhau. Một số nhà điều hành đã duy trì các hạn chế rút tiền. Ví dụ, SBI VC Trade cho biết các khoản tiền liên quan đến một số khoản nạp nhanh không thể được rút hoặc chuyển thành tiền điện tử cho đến ngày thứ tám.
Đối với người dùng, những thay đổi rõ ràng có thể bao gồm việc rút tiền lần đầu chậm hơn, đăng ký địa chỉ bắt buộc, giới hạn cá nhân hóa và xác minh nhiều hơn khi hoạt động khác với hành vi bình thường. Một khách hàng thêm một ví mới và ngay lập tức cố gắng chuyển một khoản tiền lớn có thể phải đối mặt với các kiểm tra bổ sung hoặc tạm giữ.
Các biện pháp bảo vệ này cũng có thể ảnh hưởng đến những người dùng hợp pháp cần truy cập nhanh vào ví tự lưu ký. Tuy nhiên, FSA cho biết việc triển khai nên phản ánh mô hình kinh doanh và kinh nghiệm về lạm dụng của từng nhà điều hành. Cơ quan này không yêu cầu các sàn giao dịch áp đặt lệnh đóng băng toàn bộ đối với mọi giao dịch rút tiền.
Các yêu cầu của Quy tắc Chuyển khoản (Travel Rule) đã yêu cầu các sàn giao dịch thu thập và chia sẻ thông tin nhận dạng cho một số giao dịch chuyển khoản nhất định. Yêu cầu mới nhất của Nhật Bản bổ sung thêm ma sát giao dịch và giám sát hành vi vào các biện pháp kiểm soát dựa trên danh tính đó.
FSA và cảnh sát đã yêu cầu JVCEA và các sàn giao dịch thành viên tăng cường các biện pháp từ tháng 8. Các sàn giao dịch phải đánh giá những biện pháp kiểm soát nào yêu cầu thay đổi chính sách hoặc hệ thống và tốc độ triển khai chúng. Yêu cầu chính thức nói rằng việc triển khai theo kế hoạch là chấp nhận được trong trường hợp khó thực hiện các thay đổi kỹ thuật ngay lập tức.
Không có ngày bắt đầu thống nhất hoặc độ dài trì hoãn bắt buộc nào được công bố. Các diễn biến tiếp theo cần theo dõi là thông báo cụ thể từ các sàn giao dịch, hướng dẫn có thể có từ JVCEA và bất kỳ động thái sau đó nào của FSA để chuyển một phần yêu cầu thành các yêu cầu giám sát chính thức. Cho đến lúc đó, việc triển khai có thể sẽ khác nhau giữa các nền tảng trên thực tế.
