Cục Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU) đã yêu cầu ít nhất ba sàn giao dịch tiền điện tử lớn chia sẻ dữ liệu về các giao dịch tiền điện tử OTC (qua quầy) trên 10.000 USD, theo The Economic Times.
Yêu cầu này được đưa ra sau một cuộc họp vào cuối tháng 5 và bao gồm các hồ sơ mà các sàn giao dịch phải truy vết và lưu giữ từ tháng 1 năm 2026 trở đi.
Chỉ thị này tập trung vào các giao dịch riêng tư quy mô lớn không thông qua sổ lệnh công khai của sàn giao dịch. Các giao dịch OTC này thường giúp người mua lớn tránh được những biến động giá mạnh, nhưng chúng cũng có thể khiến việc kiểm tra quyền sở hữu trở nên khó khăn hơn khi các công ty tư nhân, bên trung gian hoặc các tổ chức sở hữu chặt chẽ nằm giữa nền tảng và nguồn vốn thực sự.
“Các bên tham gia OTC chủ yếu là các công ty tư nhân, nơi quy trình KYC (xác minh danh tính khách hàng) có thể là một thách thức lớn hơn so với các nhà đầu tư cá nhân,” một quan chức tại một bên trung gian tiền điện tử nói với The Economic Times.
Bình luận này chỉ ra vấn đề chính đằng sau yêu cầu của FIU. Khi người mua là một công ty tư nhân, quỹ tín thác hoặc bên trung gian, các sàn giao dịch phải xác minh giám đốc, người kiểm soát và chủ sở hữu thực sự cuối cùng. Quá trình đó có thể tốn nhiều công sức hơn so với việc kiểm tra danh tính của người dùng cá nhân, đặc biệt khi các tài liệu giả mạo hoặc tài khoản trung gian (mule accounts) xuất hiện trong chuỗi.
Khách hàng OTC cũng có thể tìm cách rút tiền nhanh hơn về ví riêng sau khi giao dịch hoàn tất. Khi tiền điện tử rời khỏi ví của sàn giao dịch, nền tảng sẽ ít kiểm soát hơn về nơi chúng di chuyển tiếp theo. Điều đó khiến quyền sở hữu ví, nguồn gốc quỹ và sự di chuyển sau giao dịch trở thành những phần trọng tâm của bất kỳ cuộc xem xét nào.
Yêu cầu mới nhất này dựa trên nỗ lực rộng lớn hơn của Ấn Độ nhằm đưa các nền tảng tiền điện tử vào quy định chống rửa tiền. Như đã đưa tin trước đây bởi crypto.news, FIU Ấn Độ đã ban hành hướng dẫn mới vào tháng 1 yêu cầu kiểm tra KYC chặt chẽ hơn đối với người dùng tiền điện tử, bao gồm kiểm tra selfie trực tiếp, định vị địa lý và theo dõi IP trong quá trình đăng ký.
Hướng dẫn này cũng yêu cầu các sàn giao dịch cập nhật hồ sơ khách hàng 6 hoặc 12 tháng một lần dựa trên rủi ro. Động thái đó tập trung vào việc đăng ký người dùng và giám sát tài khoản. Yêu cầu OTC hiện chuyển sự chú ý sang các giao dịch lớn ngoài sàn và các tổ chức đứng sau chúng.
Ấn Độ đã sử dụng các biện pháp thực thi để thúc đẩy các công ty tiền điện tử đăng ký và báo cáo. crypto.news trước đó đã đưa tin rằng Binance đã phải trả khoản phạt 2,25 triệu USD tại Ấn Độ vì các vi phạm liên quan đến AML. Quốc gia này cũng đã đưa ra thông báo cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số ảo nước ngoài đang phục vụ người dùng Ấn Độ mà không có đăng ký FIU.
Bộ Tài chính đã tuyên bố các nhà cung cấp dịch vụ tài sản kỹ thuật số ảo thuộc khuôn khổ Phòng chống Rửa tiền của Ấn Độ. Khuôn khổ đó yêu cầu các tổ chức báo cáo phải lưu giữ hồ sơ, nộp báo cáo giao dịch đáng ngờ và tuân thủ các nghĩa vụ của FIU-IND khi họ phục vụ người dùng Ấn Độ.
Đối với các sàn giao dịch, chỉ thị mới nhất này có nghĩa là các bàn giao dịch OTC có thể cần kiểm tra chặt chẽ hơn trước và sau khi thanh toán. Họ có thể cần thu thập thêm tài liệu về chủ sở hữu thực sự, mục đích giao dịch, nguồn gốc quỹ và ví đích.
Đối với các khách hàng lớn, quy trình có thể trở nên chậm hơn và đòi hỏi nhiều tài liệu hơn. Các công ty tư nhân và bên trung gian có thể phải đối mặt với nhiều câu hỏi hơn trước khi họ có thể hoàn tất các giao dịch mua tiền điện tử lớn hoặc chuyển tiền đến ví bên ngoài.
Yêu cầu này cũng cho thấy các cơ quan quản lý không còn chỉ tập trung vào giao dịch sàn giao dịch công khai. FIU Ấn Độ hiện đang xem xét kỹ hơn các kênh tiền điện tử riêng tư, nơi các giao dịch lớn có thể diễn ra bên ngoài sổ lệnh công khai nhưng vẫn liên quan đến các nền tảng được quản lý.
