Các tác nhân AI đã chuyển từ công cụ thử nghiệm thành những người tham gia tích cực vào thị trường tài chính, và Andrew Isaacs của Neyro đã lập luận rằng tài chính phi tập trung (DeFi) có thể trở thành một trong những lĩnh vực mà công nghệ này chứng minh giá trị của nó rõ ràng nhất.
Trong những tuần gần đây, một số công ty lớn đã bắt đầu triển khai các sản phẩm được thiết kế theo ý tưởng tương tự.
Robinhood đã ra mắt các dịch vụ Giao dịch dựa trên tác nhân (Agentic Trading) và Thẻ tín dụng dựa trên tác nhân (Agentic Credit Card) cho phép các tác nhân AI được phê duyệt thực hiện giao dịch và mua hàng thông qua các tài khoản chuyên dụng với giới hạn do người dùng định nghĩa.
Base, được Coinbase hỗ trợ, đã giới thiệu Base MCP, một hệ thống kết nối các trợ lý AI như ChatGPT, Claude, Codex và Cursor với ví tiền điện tử cho các nhiệm vụ từ hoán đổi token đến giám sát danh mục đầu tư.
Trong khi đó, Coinbase đã mở rộng cơ sở hạ tầng thanh toán x402 và các sáng kiến thương mại dựa trên tác nhân của mình, mà Giám đốc điều hành Brian Armstrong cho biết có thể hỗ trợ một nền kinh tế cuối cùng vượt quá quy mô thương mại của con người.
Khi các tác nhân AI đảm nhận nhiều trách nhiệm tài chính hơn, một số người tham gia trong ngành tin rằng tài chính phi tập trung có thể trở thành một trong những môi trường thử nghiệm quan trọng nhất cho công nghệ này.
Isaacs, Giám đốc vận hành tại Neyro, một nền tảng giao dịch tiền điện tử được hỗ trợ bởi AI và phi tập trung, tin rằng giao dịch tạo ra các điều kiện nhanh chóng tiết lộ liệu hệ thống AI có thể hoạt động đáng tin cậy khi các quyết định mang lại hậu quả tài chính thực sự hay không.
“Trong nhiều ngành, một tác nhân AI có thể tiết kiệm thời gian. Trong giao dịch, nó có thể cho thấy liệu mô hình tự động hóa mới này có thực sự đáng tin cậy dưới áp lực hay không,” Isaacs cho biết trong bình luận được chia sẻ với crypto.news.
Không giống như các quy trình công việc kinh doanh thông thường, giao dịch yêu cầu giám sát liên tục hoạt động thị trường, diễn giải dữ liệu đến và ra quyết định trong giới hạn đã xác định trước. Isaacs cho biết những đặc điểm đó làm cho thị trường trở thành một môi trường hữu ích để đánh giá mức độ hoạt động tốt của các tác nhân AI bên ngoài các cuộc trình diễn có kiểm soát.
“Giao dịch là nơi những chậm trễ nhỏ và phán đoán sai lầm sẽ xuất hiện ngay lập tức,” Isaacs nói. “Điều đó làm cho nó trở thành một môi trường rất chân thực để kiểm tra những gì các tác nhân AI thực sự có thể làm được.”
Sự quan tâm của doanh nghiệp đối với các tác nhân AI đã vượt ra ngoài giai đoạn thử nghiệm. Một khảo sát của McKinsey cho thấy gần hai phần ba các công ty đang thử nghiệm các tác nhân AI trong hoạt động của họ, trong khi các công ty tiền điện tử ngày càng tập trung vào các cách để kết nối các hệ thống đó với cơ sở hạ tầng tài chính.
Đối với tài chính phi tập trung, Isaacs cho biết cơ hội đến từ tốc độ và sự phức tạp của chính thị trường tiền điện tử.
“Điều khiến tôi chú ý là sự không phù hợp giữa tốc độ biến động của thị trường DeFi và cách hầu hết người dùng vẫn hoạt động thủ công,” ông nói.
Giao dịch liên tục 24/7, thanh khoản phân mảnh và hàng ngàn token trải rộng trên nhiều blockchain đã tạo ra một môi trường mà việc theo kịp mọi cơ hội là khó khăn đối với các nhà giao dịch cá nhân.
“Một nhà giao dịch con người không thể theo dõi mọi pool, mọi token. Nhưng một tác nhân AI có thể. Điều đó tạo ra một trường hợp sử dụng rất rõ ràng cho các hệ thống dựa trên tác nhân,” Isaacs nói.
Những phát triển gần đây trong ngành đều hướng tới cùng một mục tiêu. Base MCP được giới thiệu để giúp người dùng quản lý hoạt động tiền điện tử thông qua giao diện trò chuyện AI trong khi vẫn yêu cầu phê duyệt giao dịch trước khi thực hiện.
Tương tự, Neyro của Isaacs đang cố gắng kết hợp tự động hóa với cơ sở hạ tầng phi tập trung, cho phép người dùng hưởng lợi từ giao dịch dựa trên AI mà không cần dựa vào các hệ thống lưu ký.
Coinbase cũng đã nhấn mạnh việc sử dụng USDC và Base ngày càng tăng cho các khoản thanh toán giữa các máy, tuyên bố trong cuộc gọi báo cáo thu nhập quý đầu tiên rằng các tác nhân AI sử dụng USDC trong 99% các giao dịch được theo dõi và thực hiện hơn 90% các khoản thanh toán đó trên Base.
Theo Coinbase, các tác nhân AI đã và đang sử dụng cơ sở hạ tầng x402 cho các dịch vụ như giao dịch, truy cập dữ liệu, suy luận AI, tạo phương tiện truyền thông và lưu trữ. Thống kê chính thức của x402 do công ty trích dẫn cho thấy khối lượng hàng tháng vượt quá 75 triệu giao dịch.
Mặc dù sự quan tâm đến tài chính được hỗ trợ bởi AI ngày càng tăng, Isaacs cho biết các sàn giao dịch phi tập trung đã phải đối mặt với những trở ngại mà các nền tảng tập trung không gặp phải.
Môi trường giao dịch tập trung cho phép các nhà phát triển triển khai hệ thống AI trong các nền tảng vốn đã có kiểm soát nội bộ và biện pháp bảo vệ. Tuy nhiên, trên các sàn giao dịch phi tập trung, các tác nhân tương tác trực tiếp với ví không lưu ký và hợp đồng thông minh nơi các giao dịch thường không thể đảo ngược.
“Cũng có một vấn đề về lòng tin. Trong CeFi, một hệ thống AI có thể nằm phía sau một tài khoản sàn giao dịch với các kiểm soát nội bộ. Nhưng trên DEX, AI chạm trực tiếp vào ví và hợp đồng thông minh. Một lời nhắc sai hoặc một điều kiện thị trường bị hiểu sai có thể trở thành một giao dịch không thể đảo ngược,” Isaacs nói.
Các lo ngại về bảo mật xung quanh các tác nhân AI đã tiếp tục thu hút sự chú ý trong toàn ngành. Khi Base ra mắt MCP, công ty đã nhấn mạnh rằng các giao dịch yêu cầu sự chấp thuận rõ ràng của người dùng và hệ thống không bao giờ truy cập khóa riêng.
Riêng biệt, các nhà nghiên cứu từ các tổ chức bao gồm Google, Meta, Gray Swan AI, EmbraceTheRed và một số trường đại học đã lập luận trong một báo cáo gần đây rằng các tác nhân AI nên được coi là các thành phần không đáng tin cậy và được cách ly khỏi các hướng dẫn và dữ liệu nhạy cảm bất cứ khi nào có thể.
Trong bối cảnh đó, Isaacs cho biết ngành nên cẩn thận không hy sinh tính phi tập trung để theo đuổi sự tiện lợi.
“AI đủ mạnh để làm cho sự tập trung hóa trông có vẻ tiện lợi trở lại, và đó là mối nguy hiểm. Mục đích của Web3 không bao giờ chỉ là để làm cho các sản phẩm tài chính trở nên kỹ thuật số hơn. Nó là để thay đổi mô hình tin cậy.”
