Hồng Kông đã tuyên án bốn năm tù đối với cựu quản lý quan hệ khách hàng của China Construction Bank (Asia) Lam Chun-yin sau khi anh ta thừa nhận đã nhận hơn 470.000 USD dưới dạng Tether để xác thực các công cụ ngân hàng giả mạo có giá trị khai báo trên 1,6 tỷ USD.
Ủy ban Độc lập Chống Tham nhũng (ICAC) cho biết vào ngày 18 tháng 9 rằng Thẩm phán Tòa án quận Ernest Lin Kam-hung đã tuyên án đối với người đàn ông 32 tuổi này sau khi anh ta nhận tội một cáo buộc âm mưu để một nhân viên chấp nhận lợi ích theo Sắc lệnh Chống hối lộ và Sắc lệnh Tội phạm của Hồng Kông.
Tòa án đã ra lệnh cho Lam hoàn trả khoảng 3,7 triệu HKD cho CCB (Asia), một số tiền tương đương với các khoản hối lộ được xác định trong vụ án. ICAC cho biết thẩm phán đã bắt đầu với mức án sáu năm tù và giảm một phần ba vì Lam đã nhận tội, dẫn đến bản án bốn năm sau khi không tìm thấy lý do đặc biệt nào để giảm thêm.
Vào thời điểm xảy ra vụ việc, ICAC cho biết Lam làm việc tại Phòng Ngân hàng Tiêu dùng tại chi nhánh bán lẻ Causeway Bay của CCB (Asia), nơi anh ta phục vụ các khách hàng cá nhân. Cơ quan này cho biết vai trò của anh ta không bao gồm các khoản tín dụng kinh doanh hoặc thư tín dụng, và ngân hàng chưa bao giờ ủy quyền cho anh ta xử lý các sản phẩm đó.
Vesttoo Limited, công ty đã ngừng hoạt động, điều hành một nền tảng giao dịch đầu tư liên quan đến bảo hiểm. ICAC cho biết các nhà đầu tư sử dụng nền tảng này phải cung cấp thư tín dụng dự phòng do ngân hàng phát hành để ngân hàng phát hành cuối cùng có thể chi trả các khoản lỗ liên quan nếu nhà đầu tư không thực hiện nghĩa vụ của mình.
Yu Po Holdings Limited đã tham gia nền tảng này với tư cách là nhà đầu tư vào đầu năm 2022. Cơ quan chống tham nhũng cho biết một nhóm tội phạm sau đó đã sắp xếp để Lam mạo nhận là người liên hệ của China Construction Bank cho các thư tín dụng dự phòng liên quan đến Yu Po.
Từ tháng 4 đến tháng 6 năm 2022, Lam thừa nhận đã âm mưu với một trưởng bộ phận của Vesttoo và các cộng sự khác để nhận hơn 470.000 USD dưới dạng Tether. ICAC cho biết anh ta đã xác thực nhiều thư tín dụng dự phòng giả mạo có vẻ như đến từ China Construction Bank và hai thư bảo đảm được trình bày như tài liệu của Yu Po có xác nhận của ngân hàng. Giá trị khai báo của các công cụ này vượt quá 1,6 tỷ USD.
Thông báo buộc tội trước đó của ICAC đã cung cấp thêm chi tiết về số lượng tài liệu. Vào tháng 6 năm 2025, các công tố viên cáo buộc rằng Lam đã tham gia vào 88 thư tín dụng dự phòng giả mạo và hai thư bảo đảm giả mạo. Việc nhận tội sau này của anh ta bao gồm âm mưu hối lộ, trong khi một cáo buộc âm mưu riêng biệt liên quan đến các công cụ giả mạo vẫn được giữ trong hồ sơ tòa án.
CCB (Asia) đã phát hiện ra vấn đề này trong một cuộc điều tra nội bộ và sau đó đã nộp đơn tố cáo tham nhũng, theo ICAC. Cơ quan này cho biết cuộc điều tra của họ đã xác định rằng cả China Construction Bank và các công ty liên quan của nó đều không phát hành bất kỳ thư tín dụng dự phòng hoặc thư bảo đảm nào liên quan đến vụ án của Lam.
Trong phiên tuyên án, Thẩm phán Lin mô tả mức độ phạm tội của Lam là “cao hơn so với các trường hợp tương tự khác,” theo ICAC. Thẩm phán đã viện dẫn việc sử dụng các tài liệu ngân hàng giả mạo, rủi ro tiềm tàng mà ngân hàng phải đối mặt và thiệt hại đến vị thế của Hồng Kông như một trung tâm tài chính quốc tế.
ICAC cho biết những người liên quan đến kế hoạch này đã cố gắng làm cho hành vi hối lộ khó bị phát hiện hơn bằng cách định tuyến thanh toán qua tiền điện tử. Ủy ban cho biết họ đã nộp đơn xin lệnh bắt giữ những cá nhân khác có liên quan trong vụ án, nhưng tuyên bố công khai vào ngày 18 tháng 9 của họ không nêu tên những người bị truy nã.
Các tài liệu công khai của ICAC được xem xét cho báo cáo này không tiết lộ địa chỉ ví hoặc mã băm giao dịch cho các khoản thanh toán Tether của Lam. Do đó, các giao dịch cụ thể không thể được đối chiếu độc lập với các giao dịch blockchain công khai từ thông tin do cơ quan này công bố.
Việc sử dụng USDT trong vụ án không có nghĩa là các khoản thanh toán không thể truy vết. Trong một tin tức liên quan, crypto.news đã báo cáo rằng các nhà điều tra Hồng Kông đã truy vết 8.127 USDT trong một vụ án buôn bán riêng biệt đến một tài khoản sàn giao dịch và sau đó là một giao dịch chuyển khoản ngân hàng. Tòa phúc thẩm Hồng Kông đã dựa vào bằng chứng từ dấu vết thanh toán đó khi họ giữ nguyên bản án 56 tháng tù vào tháng 8.
Hành vi đằng sau vụ án của Lam ở Hồng Kông nằm trong một loạt các tranh chấp lớn hơn liên quan đến tài sản thế chấp tái bảo hiểm của Vesttoo. Vesttoo và các thực thể liên kết đã nộp đơn xin phá sản theo Chương 11 ở Delaware vào tháng 8 năm 2023 sau khi các câu hỏi xuất hiện về các thư tín dụng được sử dụng để hỗ trợ các giao dịch bảo hiểm và tái bảo hiểm. Một quỹ ủy thác thanh lý của Vesttoo vẫn hoạt động trong hồ sơ phá sản vào năm 2026.
Một vụ án riêng biệt ở New York do White Rock Insurance, một công ty con của Aon, đưa ra, liên quan đến các thư tín dụng được cho là đã được sử dụng trong các giao dịch của Vesttoo. White Rock cáo buộc rằng các quỹ bảo hiểm tách biệt của họ đã giải phóng khoảng 140 triệu USD tiền phí bảo hiểm sau khi dựa vào tài sản thế chấp được cho là liên quan đến các thực thể của China Construction Bank. Các cáo buộc này vẫn là khiếu nại dân sự và không phải là phán quyết từ bản án hình sự của Lam ở Hồng Kông.
Vào ngày 21 tháng 4, Thẩm phán Tòa án Tối cao New York Andrea Masley đã bác bỏ hầu hết nỗ lực của China Construction Bank nhằm bác bỏ đơn kiện sửa đổi của White Rock. Tòa án đã cho phép các khiếu nại bao gồm các lý thuyết liên quan đến gian lận và giám sát sơ suất tiếp tục, đồng thời bác bỏ một yêu cầu bồi thường do sơ suất riêng biệt vì trùng lặp.
Ở giai đoạn đề nghị bác bỏ, tòa án New York coi các sự kiện đã trình bày của White Rock là các cáo buộc vẫn cần bằng chứng. Lệnh này cho biết có những câu hỏi thực tế về việc liệu Lam có thẩm quyền thực tế hoặc rõ ràng hay không và liệu các thực thể CCB có thể phải chịu trách nhiệm về hành vi bị cáo buộc của anh ta hay không. Tòa án đã tuyên bố rõ ràng rằng những câu hỏi đó sẽ phải được làm rõ sau này trong quá trình kiện tụng.
Một vụ án khác của Hoa Kỳ liên quan đến tài sản thế chấp của Vesttoo đã được đưa lên Tòa phúc thẩm Liên bang Thứ năm vào tháng 4. Porch.com đã kiện nhà môi giới tái bảo hiểm Gallagher Re về các nghĩa vụ liên quan đến thỏa thuận tái bảo hiểm liên quan đến Vesttoo, White Rock và tài sản thế chấp dự kiến từ China Construction Bank.
Tòa phúc thẩm Thứ năm đã giữ nguyên việc bác bỏ một số khiếu nại của Porch nhưng đã khôi phục một khiếu nại hợp đồng liên quan đến dịch vụ hành chính sau khi bố trí và gửi lại phần vụ án đó để tiếp tục thủ tục tố tụng. Tòa phúc thẩm cho biết phạm vi dịch vụ thường được thực hiện bởi một trung gian tái bảo hiểm là một câu hỏi thực tế lẽ ra không nên được giải quyết thông qua đề nghị bác bỏ.
Bản án ngày 18 tháng 9 không khép lại cuộc điều tra của ICAC đối với mọi người liên quan đến các công cụ giả mạo. Cơ quan này cho biết họ đã tìm kiếm lệnh bắt giữ các cá nhân khác có liên quan sau khi vụ án của Lam đến giai đoạn tuyên án.
ICAC trước đây đã xác định nhân viên của Vesttoo Udi Ginati và trung gian Wan Cheuk-lun trong thông báo buộc tội vào tháng 6 năm 2025, nói rằng Lam bị cáo buộc vào thời điểm đó đã nhận Tether từ Ginati, Wan và những người khác. Cùng thông báo đó đã riêng rẽ buộc tội cựu quản lý quan hệ khách hàng cấp cao của Standard Chartered Bank (Hong Kong) Lee Ka-man với âm mưu sử dụng bốn thư tín dụng dự phòng giả mạo được cho là do Standard Chartered phát hành. Những cáo buộc trước đó cần được phân biệt với bản án và kết tội của Lam vào ngày 18 tháng 9.
Cơ quan chống tham nhũng cho biết CCB (Asia) và Standard Chartered Bank Hong Kong đã hợp tác với cuộc điều tra của họ khi các cáo buộc được công bố. Tuyên bố vào ngày 18 tháng 9 của họ cho biết CCB (Asia) đã đệ trình đơn tố cáo tham nhũng sau khi phát hiện hành vi này trong nội bộ và tiếp tục hỗ trợ các điều tra viên.
Các nhà chức trách Hồng Kông đã tiếp tục xử lý tội phạm liên quan đến tiền điện tử trong các vụ án khác trong năm 2026. Cảnh sát Hồng Kông đã nhận được 255 báo cáo liên quan đến kế hoạch đầu tư tiền điện tử Fun Coffee bị cáo buộc, với tổng số tiền thiệt hại được báo cáo lên tới 104 triệu HKD. Cảnh sát cho biết kế hoạch này liên quan đến các kế hoạch đầu tư dựa trên USDT và đã dẫn đến một số vụ bắt giữ vào tháng 8.
Riêng biệt, thành phố này đã tiếp tục mở rộng khuôn khổ tài sản kỹ thuật số được quản lý của mình. crypto.news đã báo cáo vào ngày 17 tháng 9 rằng Hồng Kông có kế hoạch mở rộng giao dịch stablecoin được quản lý và cơ sở hạ tầng tài sản được mã hóa theo chương trình chính sách năm 2026 của mình.
Tuyên bố công khai mới nhất của ICAC trong vụ án của Lam cho biết ủy ban đang truy tố những người còn lại có liên quan thông qua lệnh bắt giữ do tòa án ban hành, trong khi Lam phải chấp hành bản án bốn năm và hoàn trả khoảng 3,7 triệu HKD cho CCB (Asia).
USDT
