Một phụ nữ Hồng Kông được cho là đã mất khoảng 3,3 triệu USD sau khi một đối tác lãng mạn quen qua mạng hướng dẫn cô đến một nền tảng đầu tư tiền điện tử lừa đảo.
Các nhà chức trách Hồng Kông đã ghi nhận 25 trường hợp lừa đảo đầu tư liên quan đến các mối quan hệ lãng mạn trực tuyến trong tuần kết thúc vào ngày 30 tháng 7, theo số liệu thống kê của cảnh sát được Binance Square News trích dẫn.
Tổng thiệt hại được báo cáo lên tới gần 70 triệu HKD, tương đương khoảng 9 triệu USD. Một trường hợp đã chiếm hơn một phần ba số tiền đó.
Một chuyên gia bảo hiểm 50 tuổi được cho là đã gặp một người trực tuyến tự giới thiệu là đại lý ô tô. Sau khi thiết lập mối quan hệ tình cảm, người này đã thuyết phục cô đầu tư vào tiền ảo thông qua một nền tảng không quen thuộc.
Nạn nhân tiếp tục chuyển tiền sau khi nền tảng hiển thị số dư tài khoản tăng lên. Đến tháng trước, nền tảng này tuyên bố danh mục đầu tư của cô đã tạo ra lợi nhuận vượt quá 800%.
Tuy nhiên, nền tảng này đã từ chối yêu cầu rút tiền của cô. Đối tác tình cảm được cho là và một cố vấn đầu tư bị cáo buộc sau đó đã ngừng phản hồi, khiến người phụ nữ phải chịu tổng số tiền thiệt hại vượt quá 26 triệu HKD hay khoảng 3,3 triệu USD.
Các nhà chức trách không tiết lộ những loại tiền điện tử nào đã được sử dụng hoặc liệu bất kỳ khoản tiền nào đã được chuyển có được thu hồi hay không.
Vụ việc này tuân theo một mô hình phổ biến trong lừa đảo tiền điện tử dựa trên các mối quan hệ. Những kẻ lừa đảo trước tiên xây dựng lòng tin thông qua các ứng dụng hẹn hò, mạng xã hội hoặc dịch vụ nhắn tin trước khi giới thiệu cơ hội đầu tư.
Các nạn nhân sau đó được hướng dẫn đến các trang web giao dịch hoặc ứng dụng do những kẻ lừa đảo kiểm soát. Các nền tảng này có thể hiển thị lợi nhuận giả mạo, cho phép rút một khoản nhỏ ban đầu hoặc khuyến khích nạn nhân tăng số tiền gửi của họ.
Chiêu trò này thường trở nên rõ ràng khi nạn nhân cố gắng rút một số tiền lớn hơn. Các nhà điều hành có thể chặn giao dịch hoặc yêu cầu các khoản thanh toán bổ sung được mô tả là thuế, phí xử lý hoặc tiền phạt.
Cảnh sát Hồng Kông kêu gọi các nhà đầu tư thận trọng với các khuyến nghị đầu tư từ những người quen trực tuyến mới quen. Các dấu hiệu cảnh báo bao gồm lợi nhuận được đảm bảo, lợi nhuận cao bất thường và yêu cầu chuyển tiền qua một nền tảng không quen thuộc.
FBI mô tả cùng một phương pháp, cho biết những kẻ tội phạm kiểm soát các khoản đầu tư được cho là và thường đánh cắp tất cả số tiền mà nạn nhân đã gửi.
Các vụ lừa đảo tình cảm này bổ sung vào sự gia tăng rộng hơn của gian lận trực tuyến ảnh hưởng đến cư dân Hồng Kông.
Cảnh sát đã ghi nhận 2.148 vụ lừa đảo việc làm trực tuyến từ tháng 1 đến tháng 5 năm 2025, tăng 92,1% so với cùng kỳ năm trước, theo số liệu được báo cáo bởi South China Morning Post và HRD Asia.
Tổng thiệt hại được báo cáo tăng từ 260 triệu HKD lên 480 triệu HKD, tăng 89%. Các nhà chức trách đã ghi nhận 621 trường hợp chỉ riêng trong tháng 5, với 60% có nguồn gốc từ WhatsApp và 22% khác từ Telegram.
Các nhà điều tra cho rằng phần lớn sự gia tăng này là do các chiêu trò “click farming”. Những kẻ lừa đảo ban đầu trả cho người tham gia các khoản hoa hồng nhỏ để hoàn thành các nhiệm vụ trực tuyến đơn giản, chẳng hạn như theo dõi tài khoản mạng xã hội hoặc mua sản phẩm để tăng cường hoạt động của người bán.
Sau khi chiếm được lòng tin, những kẻ lừa đảo yêu cầu nạn nhân cam kết số tiền lớn hơn cho các nhiệm vụ có mức lương cao hơn. Các yêu cầu rút tiền sau đó bị từ chối, với những kẻ điều hành tuyên bố nạn nhân đã mắc lỗi hoặc làm hỏng hệ thống của công ty và phải trả tiền phạt.
Các chiêu trò đầu tư tương tự vẫn là mối đe dọa lớn đối với người dùng Mỹ. Lừa đảo đầu tư tiền điện tử đã gây ra 7,2 tỷ USD thiệt hại được báo cáo tại Mỹ trong năm 2025, trở thành hạng mục thiệt hại tài chính lớn nhất của quốc gia này được báo cáo cho Trung tâm Khiếu nại Tội phạm Internet của FBI.
Báo cáo năm 2025 của FBI cho biết những kẻ lừa đảo thường tiếp cận nạn nhân thông qua mạng xã hội, các nền tảng hẹn hò và tin nhắn không mong muốn trước khi chuyển cuộc trò chuyện sang các dịch vụ nhắn tin riêng tư.
Các nhà chức trách Mỹ khuyên nạn nhân nên ngừng gửi tiền ngay lập tức và lưu giữ địa chỉ ví, mã băm giao dịch, tên miền nền tảng và các cuộc trò chuyện. FBI cũng cảnh báo không nên trả tiền cho các dịch vụ thu hồi tài sản được cho là, vì chúng có thể là một vụ lừa đảo thứ hai nhắm vào những người đã mất tiền.
Cảnh sát Hồng Kông cũng khuyên người dùng không nên hạ thấp các biện pháp bảo vệ tài chính của mình vì sự gắn bó tình cảm hoặc lòng tin. Các nhà đầu tư nên tự mình xác minh các nền tảng và tránh các lời đề nghị hứa hẹn lợi nhuận được đảm bảo hoặc cao bất thường.
