Dunamu đã trở thành nhà điều hành sàn giao dịch tiền điện tử đầu tiên của Hàn Quốc được phép sử dụng hệ thống thông tin hành chính chia sẻ của chính phủ, mang đến cho Upbit một cách thức mới để xác minh thông tin khách hàng trong quá trình kiểm tra KYC.
Hãng thông tấn Yonhap đưa tin vào ngày 26 tháng 8 rằng Bộ Nội vụ và An toàn Hàn Quốc đã chỉ định Dunamu là một tổ chức đủ điều kiện trong tháng này sau khi tiến hành thanh tra tại chỗ vào tháng 5 và xem xét liệu công ty có đáp ứng các điều kiện yêu cầu hay không.
Việc chỉ định này cho phép nhà điều hành Upbit sử dụng thông tin hành chính do các cơ quan chính phủ nắm giữ khi thực hiện xác minh khách hàng, giảm lượng tài liệu hỗ trợ mà người dùng có thể cần tự mình nộp.
Dịch vụ sử dụng chung thông tin hành chính của Hàn Quốc được Bộ Nội vụ và An toàn giới thiệu để giảm thủ tục giấy tờ cần thiết cho chính phủ và các dịch vụ được phê duyệt khác.
Theo hệ thống này, các tổ chức tham gia có thể kiểm tra thông tin đã được các cơ quan chính phủ nắm giữ thông qua mạng lưới chính phủ thay vì yêu cầu người dùng lấy và nộp các tài liệu tương tự một cách riêng biệt.
Dunamu có kế hoạch áp dụng dịch vụ này vào các quy trình nhận biết khách hàng (KYC) tại Upbit, theo báo cáo. Công ty kỳ vọng hệ thống sẽ giảm việc nộp tài liệu từ người dùng, đồng thời giúp quy trình xác minh nhanh hơn và chính xác hơn.
Đây là lần đầu tiên một nhà điều hành sàn giao dịch tài sản ảo trong nước được chỉ định sử dụng hệ thống này, mở rộng quyền truy cập vào cơ sở hạ tầng thông tin công cộng đã được sử dụng trong các lĩnh vực khác nơi cần xác minh danh tính và hồ sơ hành chính.
Đối với người dùng Upbit, sự thay đổi này sẽ chủ yếu ảnh hưởng đến các phần của quy trình KYC phụ thuộc vào thông tin có sẵn thông qua hồ sơ chính phủ. Dunamu cho biết họ đang hoàn tất các bước chuẩn bị cần thiết để sử dụng dịch vụ và giảm sự bất tiện liên quan đến việc nộp tài liệu hỗ trợ.
Quyền truy cập mới này cũng được đưa ra sau khi Upbit phải đối mặt với sự giám sát của cơ quan quản lý về các biện pháp kiểm soát xác minh khách hàng. Vào tháng 1 năm 2025, crypto.news đã báo cáo về các biện pháp trừng phạt tiềm năng sau khi Đơn vị Tình báo Tài chính Hàn Quốc nêu lên lo ngại về những thất bại bị cáo buộc liên quan đến các yêu cầu KYC và chống rửa tiền.
Vào thời điểm đó, sàn giao dịch đã nhận được thông báo về các biện pháp trừng phạt theo thủ tục và được yêu cầu gửi phản hồi trước khi các cơ quan quản lý đưa ra quyết định cuối cùng. Việc gia hạn giấy phép nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo của Upbit cũng vẫn đang được xem xét trong quá trình điều tra.
Xác định danh tính khách hàng là một phần trung tâm trong các biện pháp kiểm soát của Hàn Quốc đối với các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, đặc biệt khi các cơ quan quản lý yêu cầu các sàn giao dịch phải xác minh người dùng và đáp ứng các nghĩa vụ chống rửa tiền.
Việc Dunamu truy cập thông tin do chính phủ nắm giữ thay đổi một phần quy trình hoạt động bằng cách cho phép kiểm tra các hồ sơ đủ điều kiện thông qua hệ thống hành chính. Bản thân việc chỉ định không loại bỏ nghĩa vụ KYC của Upbit, nhưng nó cung cấp cho công ty một nguồn khác để xác minh thông tin cần thiết trong quá trình kiểm tra khách hàng.
Sự chú ý của cơ quan quản lý đối với Dunamu đã tiếp tục ở các lĩnh vực khác trong năm nay. Vào tháng 7, Dịch vụ Giám sát Tài chính Hàn Quốc đã bắt đầu một quy trình xử phạt chính thức đối với một vụ vi phạm ví Upbit lớn được báo cáo vào tháng 11 năm 2025.
Cơ quan quản lý đã xem xét liệu sàn giao dịch có đáp ứng trách nhiệm của mình theo Đạo luật Bảo vệ Người dùng Tài sản ảo sau sự cố hay không. Upbit đã bồi thường cho khách hàng bị ảnh hưởng và xây dựng lại một phần hệ thống ví của mình trong khi các cơ quan chức năng tiếp tục xem xét vụ việc.
Các thủ tục tố tụng cũng làm dấy lên câu hỏi về việc luật tài sản ảo hiện hành của Hàn Quốc áp dụng như thế nào đối với các sự cố bảo mật sàn giao dịch, bởi vì khuôn khổ hiện tại không chứa một hình phạt riêng biệt được quy định cụ thể cho các sự cố hack.
Một vai trò khác trong khu vực công dành cho Dunamu đã xuất hiện vào tháng 7 khi công ty được Cơ quan Cảnh sát Quốc gia Hàn Quốc chọn để lưu giữ tiền điện tử.
Dunamu được chọn là nhà thầu ưu tiên cho hợp đồng một năm để lưu trữ và quản lý tài sản ảo bị cảnh sát thu giữ, vượt qua K DAC và Hecto Wallet One sau khi đánh giá kỹ thuật và giá cả.
Hợp đồng cảnh sát bao gồm các tài sản bị tạm giữ trong các cuộc điều tra hình sự và cung cấp cho cơ quan một nhà cung cấp bên ngoài để quản lý chúng. Một số người tham gia trong ngành đã đặt câu hỏi liệu các yêu cầu mua sắm có ưu tiên các nhà điều hành sàn giao dịch lớn hay không, trong khi cảnh sát cho biết nhà thầu đã được chọn thông qua một quy trình cạnh tranh.
Ngoài công việc tuân thủ và khu vực công, Dunamu vẫn đang tham gia vào một giao dịch doanh nghiệp đã được lên kế hoạch với Naver Financial mà vẫn đang chờ phê duyệt từ các cơ quan quản lý.
Các công ty đã hoãn việc hoàn thành giao dịch hoán đổi cổ phiếu đã định hai lần, với lịch trình mới nhất lùi ngày đóng cửa dự kiến sang ngày 31 tháng 12. Theo giao dịch này, Dunamu sẽ trở thành công ty con thuộc sở hữu hoàn toàn của Naver Financial.
Một hồ sơ pháp lý vào tháng 7 đã giữ tỷ lệ hoán đổi là 2.5422618 cổ phiếu Naver Financial cho mỗi cổ phiếu Dunamu, trong khi việc hoàn tất vẫn phụ thuộc vào một số quy trình phê duyệt.
Thỏa thuận này vẫn yêu cầu sự xem xét kỹ lưỡng từ Ủy ban Thương mại Công bằng Hàn Quốc, sự chấp thuận liên quan đến những thay đổi lớn về cổ đông theo Đạo luật Thông tin Tín dụng và các thông báo theo yêu cầu của luật quản lý thông tin giao dịch tài chính cụ thể.
Khi các phê duyệt quy định vẫn đang chờ xử lý, Dunamu cũng cho biết các cuộc thảo luận về Đạo luật Cơ bản về Tài sản Kỹ thuật số được đề xuất của Hàn Quốc có thể ảnh hưởng đến giao dịch tùy thuộc vào luật pháp cuối cùng.
Dịch vụ Giám sát Tài chính đã yêu cầu Dunamu vào tháng 4 phải sửa đổi một phần công bố thông tin về giao dịch đã đề xuất sau khi phát hiện những thiếu sót hoặc không chính xác liên quan đến các kế hoạch tái cơ cấu trong tương lai và các thông tin khác được coi là quan trọng đối với các nhà đầu tư.
Dunamu và Naver Financial đã giữ nguyên giao dịch bất chấp sự chậm trễ, trong khi các cơ quan chức năng Hàn Quốc tiếp tục xem xét các tác động cạnh tranh, quyền sở hữu và tài chính của giao dịch này.
Việc chỉ định của chính phủ gần đây nhất được đưa ra sau cuộc thanh tra của Bộ Nội vụ và An toàn vào tháng 5 đối với Dunamu và việc xem xét tính đủ điều kiện sau đó. Với việc phê duyệt hiện đã được cấp, công ty có kế hoạch sử dụng dịch vụ thông tin hành chính trong quá trình xác minh khách hàng của Upbit và đang hoàn tất công việc cần thiết để giới thiệu quy trình mới.
