Deutsche Bank đã xác nhận kế hoạch ra mắt dịch vụ lưu ký tài sản kỹ thuật số cho tổ chức vào cuối năm 2026, hỗ trợ Bitcoin, Ether và các stablecoin được quản lý chọn lọc, tùy thuộc vào việc hoàn tất quy trình quản lý.
Deutsche Bank cho biết nền tảng này sẽ cho phép các khách hàng tổ chức và doanh nghiệp bảo vệ tài sản kỹ thuật số và chuyển chúng cho bên thứ ba, trong khi ngân hàng quản lý ví và khóa riêng tư của họ. Hỗ trợ ban đầu được lên kế hoạch cho Bitcoin, Ether, USDC, EURC và EURAU, theo chi tiết được công bố vào ngày 16 tháng 9.
Dịch vụ này ban đầu sẽ tập trung vào các khách hàng tại Đức, Gerald Podobnik, đồng trưởng bộ phận Ngân hàng Doanh nghiệp của Deutsche Bank, nói với Bloomberg. Nhóm đối tượng bao gồm các nhà quản lý tài sản, quỹ phòng hộ, bên lưu ký, nhà môi giới, tổ chức nhà nước, các tập đoàn và công ty làm việc với công nghệ blockchain.
Khi ra mắt, Deutsche Bank có kế hoạch hỗ trợ một nhóm tài sản kỹ thuật số chọn lọc thay vì mở dịch vụ lưu ký cho một số lượng lớn token. Bitcoin và Ether tạo thành thành phần tiền mã hóa, trong khi USDC, EURC và EURAU được liệt kê trong số các stablecoin hoặc token tiền điện tử dự kiến sẽ được hỗ trợ.
Danh sách tài sản vẫn tùy thuộc vào quy trình phê duyệt sản phẩm, quản lý rủi ro và quy trình quản lý của Deutsche Bank. Ngân hàng cho biết các bổ sung trong tương lai sẽ phụ thuộc vào nhu cầu của khách hàng và các yêu cầu nội bộ của ngân hàng, có nghĩa là năm tài sản được nêu tên không nên được coi là một danh sách cố định lâu dài.
EURAU có mối liên hệ trực tiếp với quy định của Đức. AllUnity, một liên doanh giữa DWS, Flow Traders và Galaxy, đã ra mắt token được hỗ trợ bằng euro vào tháng 7 năm 2025 sau khi nhận được giấy phép tổ chức tiền điện tử từ BaFin. AllUnity mô tả EURAU là được dự trữ đầy đủ và tuân thủ các yêu cầu của MiCA.
USDC và EURC là các stablecoin đô la và euro do Circle phát hành, trong khi nghiên cứu gần đây của chính Deutsche Bank đã xem xét các stablecoin, tiền gửi được mã hóa và tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương như các dạng tiền kỹ thuật số riêng biệt. Trong một báo cáo vào tháng 5, ngân hàng cho biết các tổ chức tài chính cuối cùng có thể giúp khách hàng điều hướng giữa các dạng đó tùy thuộc vào giao dịch liên quan.
Podobnik mô tả tài sản kỹ thuật số là một phần của hệ thống tài chính mà Deutsche Bank dự kiến sẽ phục vụ thông qua các kiểm soát ngân hàng đã được thiết lập. “Tài sản kỹ thuật số không phải là sự thay thế cho hệ thống tài chính truyền thống mà là một bổ sung quan trọng cho nó,” ông nói.
Mô hình lưu ký của Deutsche Bank đặt trách nhiệm quản lý ví và khóa riêng tư cho ngân hàng, giảm nhu cầu các tổ chức khách hàng phải tự phát triển cơ sở hạ tầng quản lý khóa riêng của họ. Dịch vụ này sẽ cho phép chuyển khoản cho bên thứ ba cũng như lưu giữ an toàn.
Cấu trúc bảo mật được lên kế hoạch của nó bao gồm bảo vệ khóa dựa trên phần cứng, tạo khóa an toàn, phân tách nhiệm vụ và phê duyệt đa người cho các giao dịch. Deutsche Bank cho biết các môi trường lưu trữ nóng và lạnh riêng biệt sẽ tạo thành một phần của kiến trúc, được hỗ trợ bởi các hệ thống dự phòng và các sắp xếp sao lưu và phục hồi được kiểm soát.
Ngân hàng đã tiết lộ công việc kỹ thuật trên nền tảng này trước thông báo ngày 16 tháng 9. Một thông báo tuyển dụng của Deutsche Bank cho nền tảng Lưu ký Tài sản Kỹ thuật số của mình đã mô tả cơ sở hạ tầng được xây dựng cho Bitcoin, Ether và các stablecoin được quản lý, với công việc bảo mật bao gồm các mô-đun bảo mật phần cứng, quản lý khóa mật mã, nhật ký kiểm toán và ứng phó sự cố.
Vào ngày 9 tháng 9, Deutsche Bank đã công bố một đánh giá riêng về lưu ký tài sản kỹ thuật số tổ chức, trong đó Paul Maley, trưởng bộ phận toàn cầu về Dịch vụ Ký thác và Chứng khoán của ngân hàng, cho biết các bên lưu ký được quản lý cung cấp bảo mật, quản trị và cơ sở hạ tầng sau giao dịch cần thiết cho các tổ chức tài chính tham gia thị trường blockchain. Báo cáo lưu ký tài sản kỹ thuật số của Deutsche Bank
Báo cáo tương tự đã xác định bảo vệ khóa phần cứng, phân mảnh khóa, ủy quyền đa người và lưu trữ ngoại tuyến là các kỹ thuật được các bên lưu ký tổ chức sử dụng để bảo vệ tài sản mật mã. Deutsche Bank đã công bố báo cáo một tuần trước khi thông báo về dịch vụ được lên kế hoạch.
Deutsche Bank chưa đưa ra ngày ra mắt chính xác. Thông báo ngày 16 tháng 9 của ngân hàng cho biết nền tảng lưu ký dự kiến sẽ bắt đầu vào cuối năm nay sau khi quy trình quản lý áp dụng đã hoàn tất, trong khi ngân hàng cảnh báo rằng thời gian, phạm vi địa lý và phạm vi tài sản có thể thay đổi.
Đối với các ngân hàng EU, MiCA cung cấp một lộ trình cụ thể cho các dịch vụ tiền mã hóa. Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu tuyên bố rằng một tổ chức tín dụng có thể cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa thông qua quy trình thông báo được thiết lập bởi Điều 60, với điều kiện tổ chức đó nộp thông tin cần thiết cho cơ quan có thẩm quyền của mình. Hướng dẫn của ESMA cho các tổ chức tín dụng theo MiCA
Thông tin cần thiết bao gồm chương trình hoạt động đề xuất, kiểm soát và quy trình nội bộ liên quan đến phân tách tài sản, lưu ký, các yêu cầu chống rửa tiền và hệ thống công nghệ thông tin và truyền thông. ESMA lưu ý rằng thông báo phải nhất quán với giấy phép ngân hàng hiện có của tổ chức theo luật pháp quốc gia.
Bundesbank của Đức tuyên bố rằng các tổ chức nộp thông báo Điều 60 MiCA gửi chúng đến BaFin và Bundesbank. BaFin đã cảnh báo riêng rằng một tổ chức không thể bắt đầu dịch vụ tiền mã hóa khi thông báo yêu cầu của nó vẫn chưa hoàn tất. Thông tin MiCA của Bundesbank
Deutsche Bank trước đây đã nộp đơn lên BaFin xin phép quản lý liên quan đến lưu ký tài sản kỹ thuật số vào năm 2023. Thông báo hiện tại không nêu rõ tất cả các bước quản lý còn lại đã được hoàn tất, đó là lý do tại sao ngân hàng tiếp tục điều kiện thời gian ra mắt dựa trên quy trình áp dụng.
Thông báo hiện tại của Deutsche Bank cho biết nền tảng này sẽ sử dụng các công ty công nghệ và cơ sở hạ tầng bên ngoài được chọn cho các thành phần kỹ thuật xác định nhưng không nêu tên các nhà cung cấp đó. Các tiết lộ trước đó cung cấp thêm chi tiết về các công ty tham gia vào công việc tài sản kỹ thuật số của ngân hàng.
Vào tháng 9 năm 2023, Deutsche Bank đã ký một thỏa thuận toàn cầu với nhà cung cấp cơ sở hạ tầng Thụy Sĩ Taurus để sử dụng công nghệ lưu ký và mã hóa của họ cho tiền mã hóa, tiền kỹ thuật số và tài sản được mã hóa. Thông báo hợp tác ban đầu của Taurus và Deutsche Bank
Deutsche Bank đã chọn Taurus sau một quy trình thẩm định khi họ chuẩn bị cung cấp các dịch vụ tài sản kỹ thuật số cho tổ chức. Công ty Thụy Sĩ tiếp tục xác định Deutsche Bank trong số các tổ chức tài chính sử dụng công nghệ của họ.
Một báo cáo sau đó của Bloomberg cho biết Deutsche Bank đang làm việc với Bitpanda Technology Solutions để xây dựng dịch vụ lưu ký dự kiến năm 2026 của mình trong khi vẫn duy trì mối quan hệ với Taurus. Crypto.news đã báo cáo về kế hoạch ra mắt năm 2026 vào tháng 7 năm 2025.
Bitpanda đã đổi tên hoạt động tổ chức của mình thành Bitpanda Enterprise. Cơ sở hạ tầng lưu ký hiện tại của họ hỗ trợ Bitcoin, Ethereum và các stablecoin chính và sử dụng các mô-đun bảo mật phần cứng, phê duyệt dựa trên chính sách và nhật ký kiểm toán cho khách hàng tổ chức. Deutsche Bank đã không nêu tên Bitpanda trong thông báo dịch vụ ngày 16 tháng 9.
Deutsche Bank đã làm việc với Bitpanda ở một phần khác của thị trường tài sản kỹ thuật số. Từ năm 2024, ngân hàng đã cung cấp hạ tầng IBAN của Đức và thanh toán thời gian thực cho khách hàng Bitpanda, đồng thời phục vụ công ty tại Áo và Tây Ban Nha cho các dịch vụ ngân hàng đa tiền tệ. Mối quan hệ đối tác hiện có của Deutsche Bank và Bitpanda
Deutsche Bank cho biết nền tảng lưu ký sau này có thể mở rộng ra ngoài tiền mã hóa và stablecoin sang các công cụ tài chính được mã hóa, tùy thuộc vào nhu cầu, quy định và khung phê duyệt nội bộ của ngân hàng. Chưa có ngày nào được công bố để thêm các công cụ đó.
Ngân hàng đã dành vài năm để thử nghiệm cơ sở hạ tầng mã hóa. Năm 2024, ngân hàng đã tham gia Dự án Guardian của Cơ quan Tiền tệ Singapore để thử nghiệm một nền tảng blockchain có khả năng tương tác cho các quỹ được mã hóa và kỹ thuật số. Dự án bao gồm công việc về việc cung cấp dịch vụ cho các quỹ kỹ thuật số và phát triển các tiêu chuẩn cho các thị trường mã hóa được quản lý. Công việc của Deutsche Bank trong Dự án Guardian
Một sáng kiến của Deutsche Bank vào tháng 6 năm 2024 đã xem xét khả năng tương tác giữa các tài sản được mã hóa trên các blockchain công khai và riêng tư và cơ sở hạ tầng tài chính hiện có. Ngân hàng cho biết các thử nghiệm của họ bao gồm blockchain và mã hóa từ góc độ cung cấp dịch vụ tài sản.
Trong báo cáo lưu ký ngày 9 tháng 9, Deutsche Bank đã trích dẫn cổ phiếu được mã hóa, trái phiếu chính phủ, tín dụng doanh nghiệp và bất động sản làm ví dụ về các tài sản tài chính truyền thống có thể được biểu diễn trên blockchain. Lộ trình lưu ký hiện tại của ngân hàng đặt các công cụ đó sau khi cung cấp tiền mã hóa và stablecoin ban đầu.
ETH
BTC