Tiền điện tử chiếm hơn một nửa tổng số thiệt hại do lừa đảo và tội phạm mạng, theo một báo cáo mới của Liên đoàn Người tiêu dùng Mỹ (CFA) ước tính thiệt hại là 80,7 tỷ đô la.

Hiệp hội các nhóm người tiêu dùng phi lợi nhuận này dựa trên số liệu của FBI, theo đó chi phí các vụ lừa đảo tiền điện tử được báo cáo cho cơ quan này là 11,37 tỷ đô la vào năm ngoái, tăng 22% so với năm 2024. Con số của CFA áp dụng hệ số nhân từ một cuộc khảo sát của Cục Thống kê Tư pháp năm 2017, cho thấy chỉ có 14% nạn nhân lừa đảo trình báo cho cơ quan thực thi pháp luật.

CFA áp dụng hệ số nhân 7,1 lần thu được cho mọi số liệu trong báo cáo của mình và mô tả nó là thận trọng. Ari Redbord, người đứng đầu chính sách toàn cầu tại TRM Labs, nói với Decrypt vào tháng 4 rằng con số của FBI là "một tiêu chuẩn quan trọng" nhưng "chỉ nắm bắt được một phần của bức tranh," dựa trên giả định tương tự rằng khoảng 15% nạn nhân báo cáo.

Lừa đảo đầu tư là danh mục lớn nhất, với 8,6 tỷ đô la được báo cáo và 61,4 tỷ đô la ước tính, tăng 32% so với năm 2024. Trên tất cả các danh mục, trung tâm khiếu nại của FBI đã ghi nhận 1.008.597 khiếu nại và 20,9 tỷ đô la thiệt hại được báo cáo, tăng 26%, mà CFA đã điều chỉnh lên 148,2 tỷ đô la, tương đương 1.009 đô la mỗi hộ gia đình.

Người Mỹ trên 60 tuổi đã mất 4,4 tỷ đô la chỉ riêng do lừa đảo tiền điện tử, gần 40% tổng số. FBI lần đầu tiên thống kê tội phạm sử dụng AI riêng biệt, ghi nhận 893 triệu đô la qua 22.364 khiếu nại.

Các vụ việc đằng sau những con số

Hoạt động thực thi chống lại các mạng lưới này bao gồm từ việc cảnh báo mục tiêu đến tịch thu tài sản thu được. FBI cho biết Chiến dịch Nâng cấp (Operation Level Up) của họ, nhằm liên hệ với mọi người trước khi họ thanh toán, đã thông báo cho 8.000 nạn nhân và ngăn chặn 500 triệu đô la thiệt hại, bao gồm 225,9 triệu đô la vào năm ngoái.

Con số này bao gồm các vụ việc liên quan đến cả những kẻ lừa đảo trong nước và quốc tế. Năm ngoái, một người đàn ông ở Oklahoma đã bị kết án 5 năm tù vì một kế hoạch Ponzi tiền điện tử trị giá 9,4 triệu đô la, trong khi những kẻ lừa đảo ở nước ngoài đã trở thành một trọng tâm đặc biệt đối với cơ quan thực thi pháp luật Hoa Kỳ, với một Đội đặc nhiệm chống lừa đảo được thành lập vào năm ngoái đã thu giữ khoảng 25 triệu đô la từ các nền tảng đầu tư tiền điện tử gian lận và các kế hoạch lừa đảo tình cảm trực tuyến.

Bộ Tư pháp đã tiến hành tịch thu 127.271 Bitcoin, khi đó trị giá 15 tỷ đô la, từ Chủ tịch Tập đoàn Prince, Chen Zhi, liên quan đến các khu phức hợp lừa đảo lao động cưỡng bức ở Campuchia, đây là hành động tịch thu lớn nhất trong lịch sử của bộ này. Tập đoàn Prince đã phủ nhận sự liên quan đến các hoạt động lừa đảo.

CFA cũng đã kiện Meta về quảng cáo lừa đảo, báo cáo này nêu tên Facebook, Instagram và WhatsApp là các nền tảng có liên quan nhiều nhất đến các vụ lừa đảo. Ben Winters, giám đốc AI và quyền riêng tư của CFA, cho biết: "Các công ty công nghệ thường được phép tránh né trách nhiệm," đồng thời chỉ ra Đạo luật SCAM lưỡng đảng, sẽ cấm các nền tảng trực tuyến hiển thị quảng cáo gian lận hoặc lừa đảo.