Một luật tiền mã hóa mới do Công tố viên Quận Manhattan Alvin Bragg và Thượng nghị sĩ bang New York Zellnor Myrie đề xuất sẽ chuyển đổi các hoạt động tiền ảo không có giấy phép từ một vấn đề quy định dân sự thành một tội hình sự, có thể bị phạt tới 15 năm tù đối với các nhà điều hành di chuyển 1 triệu USD trở lên trong một năm.
Thông báo từ văn phòng DA Manhattan coi luật này là một biện pháp khắc phục khoảng cách giữa khuôn khổ BitLicense hiện có của New York, yêu cầu đăng ký đối với các doanh nghiệp tiền mã hóa, và việc hoàn toàn không có hậu quả hình sự đối với việc bỏ qua yêu cầu đó. Bragg nói với khán giả tại Trường Luật New York rằng không gian tiền mã hóa cần trách nhiệm giải trình “ở mức cao nhất”. Hiện tại, các nhà điều hành tiền mã hóa không có giấy phép ở New York chỉ phải đối mặt với các hình phạt dân sự. Đạo luật CRYPTO sẽ thay đổi hoàn toàn cấu trúc đó, đưa bang này phù hợp với phần lớn các khu vực pháp lý của Hoa Kỳ vốn đã hình sự hóa hành vi tương tự.
Bất kỳ hoạt động tiền ảo không có giấy phép nào cũng bắt đầu với tội nhẹ Loại A. Cáo buộc sẽ leo thang thành tội nặng Loại E khi một doanh nghiệp di chuyển 25.000 USD trở lên trong vòng 30 ngày, hoặc 250.000 USD trở lên trong một năm. Tội nặng Loại C, mức cao nhất, áp dụng cho 1 triệu USD trở lên trong một năm và có mức án tối đa từ 5 đến 15 năm tù. Bragg đã nêu rõ tầm quan trọng: “Tiền mã hóa là phương tiện được những kẻ xấu sử dụng để di chuyển và che giấu tiền thu được từ tội phạm. Đã đến lúc các doanh nghiệp hoạt động mà không có giấy phép tiền ảo và coi thường các yêu cầu thẩm định phải đối mặt với hình phạt hình sự.”
Bộ Tư pháp thời Trump đã giải thể Đội Thực thi Tiền mã hóa Quốc gia của mình vào tháng 4 năm 2025, chỉ đạo các công tố viên liên bang tập trung vào các vụ khủng bố và ma túy thay vì các vi phạm liên quan đến chuyển tiền không có giấy phép hoặc cấp sàn giao dịch. Sáu thượng nghị sĩ Đảng Dân chủ đã phản đối quyết định đó vì cho rằng có xung đột lợi ích. New York đang đi theo hướng ngược lại ở cấp tiểu bang, khẳng định rằng việc liên bang rút lui đã tạo ra một khoảng trống mà các công tố viên tiểu bang hiện phải lấp đầy bằng luật hình sự thay vì chỉ các hình phạt dân sự.
Như crypto.news đã đưa tin, khuôn khổ pháp lý liên bang cho tiền mã hóa đang được xây dựng theo việc thực hiện Đạo luật GENIUS, với FDIC, OCC và Bộ Tài chính mỗi bên đang thúc đẩy các quy trình ban hành quy tắc riêng biệt chỉ áp dụng cho các thực thể được cấp phép. Như crypto.news đã lưu ý, kiến trúc tuân thủ của Đạo luật GENIUS để lại các nhà điều hành không có giấy phép trong một điểm mù quy định, chính xác là khoảng trống mà Đạo luật CRYPTO nhắm đến thông qua luật hình sự của tiểu bang. Dự luật vẫn cần được thông qua bởi cơ quan lập pháp bang New York, và lịch trình lập pháp vẫn chưa được công bố.
