Charles Schwab đang chuẩn bị mở rộng quyền truy cập trực tiếp vào tiền mã hóa từ các nhà đầu tư cá nhân sang các cố vấn tài chính, với mục tiêu vào năm 2027 sẽ cung cấp giao dịch giao ngay, chuyển nhượng và lưu ký trên nền tảng dành cho cố vấn của mình.
Kế hoạch này sẽ đưa hoạt động về tiền mã hóa của Schwab sâu hơn vào lĩnh vực quản lý tài sản, nơi các cố vấn quản lý tài khoản khách hàng, chuyển nhượng tài sản và nhu cầu lưu ký thông qua một nền tảng duy nhất.
Charles Schwab đang đặt mục tiêu ra mắt các dịch vụ giao dịch giao ngay tiền mã hóa dành cho các cố vấn trên nền tảng lưu ký của mình vào năm 2027. Việc triển khai theo kế hoạch này sẽ cung cấp cho khách hàng cố vấn quyền truy cập vào giao dịch trực tiếp, chuyển nhượng tài sản và lưu ký thông qua cơ sở hạ tầng quản lý tài sản hiện có của Schwab.
Jalina Kerr, giám đốc điều hành tại Schwab Advisor Services, cho biết trong một buổi họp báo trực tuyến rằng việc ra mắt đang "đi đúng hướng" vào khoảng giữa năm 2027. Bà cũng nói rằng thời gian biểu "có thể thay đổi", điều đó có nghĩa là Schwab chưa ấn định ngày ra mắt cuối cùng. Schwab quản lý hơn 10 nghìn tỷ USD tài sản của khách hàng.
Trong khi đó, kế hoạch dành cho cố vấn này nối tiếp Schwab Crypto, sản phẩm giao dịch giao ngay Bitcoin và Ethereum của công ty dành cho khách hàng cá nhân. Schwab đã bắt đầu triển khai dịch vụ đó cho các khách hàng chọn lọc ở Mỹ trong năm nay, sau khi trước đó xác nhận việc ra mắt theo từng giai đoạn để truy cập trực tiếp vào Bitcoin và Ethereum.
Schwab cho biết tài khoản tiền mã hóa dành cho cá nhân được cung cấp thông qua Charles Schwab Premier Bank, SSB. Paxos cung cấp dịch vụ thực hiện giao dịch và lưu ký phụ, trong khi khách hàng của Schwab có thể xem tiền mã hóa bên cạnh các khoản đầu tư truyền thống trên Schwab.com, Schwab Mobile và thinkorswim.
Kerr cho biết các cố vấn vẫn ưu tiên các sản phẩm giao dịch hối đoái (ETP) để tiếp xúc với tiền mã hóa. Những sản phẩm này cho phép khách hàng theo dõi thị trường tiền mã hóa trong các cấu trúc môi giới quen thuộc mà không cần trực tiếp xử lý tiền điện tử hoặc ví.
Lãi suất giao dịch giao ngay trực tiếp vẫn tăng lên trong số các cố vấn có khách hàng đã giữ tiền mã hóa ở nơi khác. Dịch vụ theo kế hoạch của Schwab sẽ nhắm đến nhóm đó bằng cách bổ sung các công cụ lưu ký và chuyển nhượng, chứ không chỉ là quyền truy cập giao dịch.
Động thái này diễn ra khi các công ty tài chính lớn bổ sung các dịch vụ tiền mã hóa trực tiếp. Như đã báo cáo trước đây bởi crypto.news, Morgan Stanley đã ra mắt chương trình thử nghiệm ETrade crypto với giao dịch Bitcoin, Ether và Solana với mức phí 0,5%, thấp hơn mức phí tiền mã hóa dành cho cá nhân 75 điểm cơ bản của Schwab.
Schwab chưa công bố mức phí dành cho cố vấn, tài sản được hỗ trợ hoặc giới hạn chuyển nhượng cho dịch vụ năm 2027. Nền tảng dành cho cá nhân của họ bắt đầu với Bitcoin và Ethereum, trong khi Schwab cho biết họ có kế hoạch bổ sung thêm tiền mã hóa và tính năng chuyển nhượng theo thời gian.
Việc triển khai dành cho cố vấn sẽ mở rộng chiến lược tài sản kỹ thuật số của Schwab vượt ra ngoài những người dùng cá nhân tự định hướng. Nó cũng sẽ đưa các công cụ tiền mã hóa trực tiếp đến gần hơn với các cố vấn độc lập, những người đã sử dụng Schwab để lưu ký, giao dịch và hỗ trợ tài khoản khách hàng.
Hiện tại, kế hoạch vẫn gắn liền với một thời gian biểu linh hoạt. Schwab đang nhắm mục tiêu giữa năm 2027, nhưng những bình luận của Kerr cho thấy công ty vẫn đang nỗ lực hoàn thiện thiết kế sản phẩm, các quy tắc di chuyển tiền mặt và kiểm soát lưu ký trước khi ra mắt.
