Canada đã có động thái thắt chặt giám sát việc sử dụng tiền điện tử bằng cách đề xuất lệnh cấm trên toàn quốc đối với máy ATM tiền điện tử, đồng thời thúc đẩy luật nhằm chặn các khoản đóng góp bằng tài sản kỹ thuật số trong các cuộc bầu cử liên bang.
Theo CBC News, chính phủ liên bang đã vạch ra các kế hoạch trong Cập nhật Kinh tế Mùa xuân 2026 của mình để cấm các máy ATM tiền điện tử, mô tả chúng là một công cụ chính được kẻ lừa đảo sử dụng để rút tiền từ nạn nhân và xử lý tiền mặt bất hợp pháp.
Báo cáo lưu ý rằng các quan chức đã liên kết các máy này với hoạt động lừa đảo trên khắp đất nước, với các cuộc điều tra xác định chúng là kênh chính mà qua đó nạn nhân được hướng dẫn chuyển tiền.
Một cuộc điều tra kéo dài nhiều tháng của CBC News, bao gồm cả đóng góp từ các cơ quan thực thi pháp luật, cơ quan quản lý tài chính, những người tham gia ngành và nạn nhân của vụ lừa đảo, đã phát hiện ra rằng các máy ATM tiền điện tử đã trở thành một cơ chế trung tâm trong các hoạt động lừa đảo. Trung tâm Phân tích Báo cáo và Giao dịch Tài chính Canada (FINTRAC) đã đưa ra kết luận tương tự trong phân tích tháng 2 năm 2023 về các báo cáo giao dịch đáng ngờ, xác định các máy này là một lộ trình thường xuyên được sử dụng trong các kế hoạch lừa đảo.
Trên khắp Canada, gần 4.000 máy ATM tiền điện tử hiện đang hoạt động, là số lượng cao nhất trên đầu người trên toàn cầu, theo CBC News.
Các máy này cho phép người dùng gửi tiền mặt và chuyển đổi nó thành tiền điện tử như Bitcoin, sau đó có thể được gửi đến ví kỹ thuật số với việc xác minh danh tính hạn chế.
Các giao dịch dưới 1.000 đô la thường chỉ yêu cầu số điện thoại, trong khi việc thiếu giám sát trực tiếp loại bỏ cơ hội can thiệp trong các nỗ lực lừa đảo bị nghi ngờ.
Mặc dù các máy ATM tiền điện tử được quản lý như các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ, CBC News đưa tin rằng Canada vẫn chưa có các quy tắc cụ thể của ngành quản lý hoạt động của chúng. Các quan chức đã chỉ ra lỗ hổng này khi vạch ra lệnh cấm được đề xuất như một phần của nỗ lực rộng lớn hơn để giải quyết rủi ro gian lận liên quan đến các điểm truy cập tài sản kỹ thuật số.
Riêng biệt, các nhà lập pháp đã tiếp tục thúc đẩy các hạn chế đối với việc sử dụng tiền điện tử trong tài chính chính trị thông qua Dự luật C-25, còn được gọi là Đạo luật Bầu cử Mạnh mẽ và Tự do. Dự luật được đề xuất đã thông qua lần đọc thứ hai tại Hạ viện và sẽ cấm các đảng chính trị, ứng cử viên và các tổ chức liên quan chấp nhận các khoản đóng góp bằng tiền điện tử.
Dự luật mở rộng hạn chế đến các chiến dịch lãnh đạo, các cuộc thi đề cử, các hiệp hội khu vực bầu cử và các nhà quảng cáo bên thứ ba, yêu cầu mọi khoản đóng góp bị cấm phải được hoàn trả hoặc chuyển cho Tổng đốc Kho bạc trong vòng 30 ngày. Theo tuyên bố của các quan chức chính phủ, đề xuất này giải quyết những lo ngại về việc xác minh danh tính người quyên góp và truy tìm nguồn gốc tiền khi tài sản kỹ thuật số được sử dụng.
