Brazil đã thông qua các quy tắc thận trọng mới, theo đó các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo sẽ phải đáp ứng các tiêu chuẩn về vốn, quản lý rủi ro và công bố thông tin bắt đầu từ năm 2027.
Theo một báo cáo truyền thông địa phương, Ngân hàng Trung ương Brazil đã thông qua một bộ yêu cầu thận trọng mới dành cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (SPSAVs), đưa họ gần hơn với khuôn khổ pháp lý áp dụng cho các nhà môi giới và phân phối chứng khoán. Các quy tắc này đã được phê duyệt vào ngày 1 tháng 7 và sẽ có hiệu lực vào ngày 1 tháng 1 năm 2027, như một phần trong việc triển khai liên tục khuôn khổ pháp lý về tài sản tiền điện tử của quốc gia này.
Khi các quy tắc này có hiệu lực, các công ty cung cấp dịch vụ tiền điện tử và các tài sản ảo khác sẽ phải duy trì dự trữ vốn tối thiểu, thiết lập các chính sách quản lý rủi ro chính thức và định kỳ công bố thông tin về tình hình tài chính và hoạt động của họ. Ngân hàng Trung ương cho biết các biện pháp này nhằm mục đích củng cố hệ thống tài chính và giảm thiểu rủi ro cho khách hàng cũng như thị trường.
Báo cáo cho biết các công ty cung cấp dịch vụ môi giới, lưu ký và chuyển nhượng tiền điện tử sẽ được phân loại là tổ chức Loại 3 cùng với các tập đoàn kinh tế mà họ lãnh đạo. Theo Ngân hàng Trung ương, việc phân loại này tuân theo nguyên tắc rằng các hoạt động có rủi ro tương tự phải tuân theo các tiêu chuẩn quy định tương tự.
Một phần khác của khuôn khổ giới thiệu một quá trình chuyển đổi theo từng giai đoạn vào cơ cấu giám sát ngân hàng của Brazil. Báo cáo cho biết tất cả các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo sẽ được xếp vào Phân khúc 4 (S4) trước ngày 30 tháng 6 năm 2028, bất kể quy mô của họ, tạo thêm thời gian để họ tuân thủ đầy đủ các yêu cầu thận trọng.
Đồng thời, các tổ chức được phân loại thuộc Phân khúc 5 (S5), vốn tuân theo chế độ quản lý đơn giản hóa dành cho các tổ chức tài chính nhỏ hơn, sẽ không còn được phép cung cấp dịch vụ tài sản ảo vì Ngân hàng Trung ương coi các hoạt động đó không tương thích với các tiêu chuẩn giám sát nhẹ hơn.
Các yêu cầu mới này bổ sung vào một loạt các biện pháp quản lý được giới thiệu trong năm qua. Vào tháng 11 năm 2025, Ngân hàng Trung ương đã công bố các quy tắc hoạt động đầu tiên dành cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo, thiết lập các tiêu chuẩn bao gồm quản trị, kiểm soát chống rửa tiền, tham gia ngoại hối và các yêu cầu vận hành.
Đầu năm nay, Hội đồng Tiền tệ Quốc gia Brazil đã yêu cầu các nền tảng tiền điện tử tuân thủ các quy tắc bảo mật tương đương với những quy tắc áp đặt lên các tổ chức tài chính truyền thống, bao gồm việc tuân thủ Luật Bổ sung 105 về bí mật ngân hàng.
Khuôn khổ thận trọng mới nhất này cũng tuân theo một quy định tháng 6 yêu cầu các công ty tiền điện tử tìm kiếm sự ủy quyền hoặc gia hạn giấy phép phải nộp báo cáo kiểm toán độc lập do các chuyên gia đã đăng ký với cơ quan quản lý chứng khoán của Brazil chuẩn bị.
Như đã báo cáo trước đây, các cuộc kiểm toán xem xét các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền, quy trình chống tài trợ khủng bố, tách biệt tài sản của khách hàng, quản lý rủi ro nội bộ và các chương trình tuân thủ của nhân viên trước khi đưa ra quyết định cấp phép.
Các nhà quản lý cũng đã thắt chặt giám sát trong các lĩnh vực khác trong năm 2026. Vào tháng 5, Ngân hàng Trung ương Brazil đã cấm các nhà cung cấp dịch vụ ngoại hối điện tử xuyên biên giới được quản lý sử dụng tài sản tiền điện tử để thanh toán quốc tế, đồng thời vẫn cho phép các tài sản kỹ thuật số được giao dịch và chuyển nhượng bên ngoài hệ thống thanh toán được giám sát.
Gần đây hơn, các công tố viên liên bang đã nhắc nhở các đảng phái chính trị rằng các khoản quyên góp bằng tiền điện tử vẫn bị cấm trong các chiến dịch tranh cử vì các quy tắc tài chính chiến dịch yêu cầu người quyên góp phải được xác định rõ ràng.
