Báo cáo bằng chứng dự trữ bị thiếu của BitMart và các khiếu nại về rút tiền từ hai dự án crypto đã đặt ra những câu hỏi mới về cách tài sản của khách hàng được nắm giữ trong quá trình sàn giao dịch này ngừng hoạt động.
Himanshu Sahay, đồng sáng lập và CTO của Arch Lending, cho biết những câu hỏi xung quanh việc rút tiền và đóng cửa sàn giao dịch làm lộ ra sự khác biệt giữa các đảm bảo được đưa ra bởi một nền tảng và thông tin tài chính mà khách hàng có thể tự mình kiểm tra.
“Bất cứ khi nào các câu hỏi nảy sinh xung quanh việc xử lý rút tiền hoặc ngừng hoạt động sàn giao dịch, điều đó chỉ ra một khoảng trống cấu trúc trên thị trường tài sản kỹ thuật số: sự khác biệt giữa các tuyên bố cấp nền tảng và xác minh độc lập,” Sahay nói trong một tuyên bố với crypto.news.
Theo giám đốc điều hành này, khách hàng thường không có phương pháp thời gian thực để xác định liệu một sàn giao dịch có giữ tài sản của họ trong các tài khoản tách biệt hay kết hợp chúng với các quỹ được sử dụng cho các hoạt động khác. Sự không chắc chắn tăng lên khi việc rút tiền chậm lại vì khách hàng phải dựa vào chính công ty đang xử lý yêu cầu của họ để biết thông tin về tình hình tài chính của nó.
Sahay cho biết ngành công nghiệp crypto đã có các công cụ có thể giảm bớt sự không chắc chắn đó, bao gồm các bên giám sát thứ ba, chứng thực dự trữ và phân tách tài sản nghiêm ngặt. Giá trị của chúng phụ thuộc vào việc khách hàng có thể sử dụng chúng để xác minh các tuyên bố về khả năng thanh toán trước khi các vấn đề hoạt động phát sinh hay không.
“Đây không phải là một vấn đề mới, mà là một vấn đề tái diễn mỗi khi một nền tảng đối mặt với căng thẳng hoạt động.”
BitMart đã tuyên bố vào tháng 5 rằng họ đang chuẩn bị một báo cáo bằng chứng dự trữ sau những khiếu nại trước đó về các hạn chế tài khoản và quyền truy cập rút tiền. Sàn giao dịch cho biết họ sẽ công bố báo cáo này sau khi các vấn đề an ninh và kiểm soát rủi ro được giải quyết, nhưng không cung cấp ngày cụ thể.
Tính đến ngày 12 tháng 8, không có báo cáo toàn diện nào được công bố. BitMart cũng chưa công bố dữ liệu đã được xác minh độc lập bao gồm cả tài sản và nợ phải trả của mình, khiến các bên bên ngoài không thể xác định liệu sàn giao dịch có đủ tài sản thanh khoản để đáp ứng tất cả các nghĩa vụ với khách hàng hay không.
Đồng sáng lập OpenGradient, Matthew Wang, đã cáo buộc vào ngày 10 tháng 8 rằng nhóm tạo lập thị trường của dự án của anh ấy không thể rút số dư đang giữ trên BitMart. Wang buộc tội sàn giao dịch mất khả năng thanh toán và đặt câu hỏi tại sao nó lại khuyến khích những người nắm giữ token khóa tài sản ngay trước khi công bố đóng cửa.
“MM của chúng tôi có số dư bị kẹt trên sàn BitMart mà chúng tôi không thể rút ra,” Wang nói.
Wang không tiết lộ số lượng hoặc thành phần tài sản do nhà tạo lập thị trường nắm giữ. Cáo buộc mất khả năng thanh toán của anh ấy chưa được xác minh độc lập, và hiện không có bằng chứng xác nhận nào cho thấy nợ phải trả của BitMart vượt quá tài sản có sẵn của nó.
Scandic Coin riêng biệt cho biết các yêu cầu rút tiền bao gồm khoảng 21.898 USDT, 926.635 SNC và 256 USDT khác vẫn chưa được xử lý sau khi được gửi vào ngày 26 tháng 7. Dự án không tuyên bố BitMart mất khả năng thanh toán mà thay vào đó yêu cầu sàn giao dịch cung cấp bằng chứng có thể xác minh rằng nó có đủ thanh khoản để hoàn thành việc rút tiền của khách hàng.
Các khiếu nại đã được chi tiết trong một báo cáo ngày 10 tháng 8 về việc đóng băng rút tiền, trong đó phát hiện ra rằng BitMart đã không trực tiếp trả lời cáo buộc của OpenGradient tại thời điểm xuất bản.
BitMart vẫn duy trì rằng việc rút tiền vẫn khả dụng. Theo quy trình của mình, các yêu cầu có thể phải trải qua các kiểm tra liên quan đến danh tính khách hàng, thiết bị đăng nhập, địa chỉ IP, lịch sử giao dịch, ví đích và nguồn gốc của quỹ.
Theo công ty, việc sàng lọc lệnh trừng phạt, các yêu cầu của Quy tắc Du lịch (Travel Rule) và điều kiện mạng cũng có thể ảnh hưởng đến thời gian xử lý. BitMart cảnh báo rằng việc gửi yêu cầu không có nghĩa là việc xem xét đã hoàn tất hoặc giao dịch đã được phát sóng lên blockchain.
Đối với khách hàng, việc thiếu mã băm giao dịch có nghĩa là không có bằng chứng trên chuỗi nào cho thấy tài sản của họ đã rời khỏi sàn giao dịch. BitMart hướng dẫn người dùng theo dõi trạng thái thông qua lịch sử tài khoản của họ và tránh gửi các yêu cầu trùng lặp hoặc vé hỗ trợ.
Sahay cho biết việc giám sát của bên thứ ba được quản lý có thể giảm sự phụ thuộc vào các tuyên bố từ một sàn giao dịch vì tài sản thế chấp của khách hàng vẫn tách biệt khỏi bảng cân đối kế toán hoạt động của công ty.
“Việc duy trì tài sản thế chấp với các nhà giám sát đủ điều kiện, được quản lý hoàn toàn tách biệt khỏi bảng cân đối kế toán hoạt động là điều đảm bảo khách hàng không bao giờ phải dựa vào sự tin tưởng một mình.”
Theo Sahay, các công ty không thể có được lợi ích đầy đủ từ việc phân tách tài sản bằng cách áp dụng nó sau khi việc rút tiền bị đình trệ hoặc các lo ngại về thanh khoản đã nổi lên. Các thỏa thuận giám sát cần được xây dựng vào cấu trúc của nền tảng ngay từ đầu, với bằng chứng cho thấy tài sản được giữ ở đâu và cách chúng được bảo vệ.
Bằng chứng dự trữ có thể cung cấp một cái nhìn tổng thể về tài sản được kiểm soát bởi một nền tảng, nhưng bản báo cáo đó tự nó không thiết lập được khả năng thanh toán. Một đánh giá hoàn chỉnh cũng yêu cầu thông tin về các khoản nợ phải trả cho khách hàng, người cho vay, nhà tạo lập thị trường và các đối tác khác.
Các báo cáo dự trữ có thể có những hạn chế khác vì chúng thường bao gồm một thời điểm cụ thể và có thể loại trừ một số tài sản hoặc nghĩa vụ nhất định. Khách hàng cũng cần một cách để xác nhận rằng số dư cá nhân của họ đã được bao gồm trong quá trình xem xét, trong khi các kiểm toán viên phải xác lập rằng công ty kiểm soát các ví được công bố.
Những lo ngại tương tự đã xuất hiện tại các sàn giao dịch tập trung khác. Vào tháng 6, điều tra viên on-chain ZachXBT cho biết người dùng AscendEX đã báo cáo việc rút tiền bị treo trong nhiều ngày hoặc nhiều tuần và đặt câu hỏi liệu các ví nóng được xác định công khai có chứa đủ tài sản vốn hóa lớn hay không.
Các lo ngại về thanh khoản của AscendEX không thể được xác nhận chỉ từ các địa chỉ được gắn nhãn vì một sàn giao dịch có thể giữ quỹ trong các ví lạnh không được công bố hoặc với các bên giám sát bên ngoài. Vụ việc vẫn cho thấy tầm nhìn hạn chế về ví có thể ngăn cản khách hàng đánh giá một sàn giao dịch trong thời gian có áp lực rút tiền như thế nào.
Sahay kỳ vọng việc giám sát của bên thứ ba có thể xác minh độc lập sẽ trở thành một yêu cầu cơ bản khi sự tham gia của tổ chức và bán lẻ phát triển. Các nền tảng có thể cho thấy tài sản của khách hàng được giữ ở đâu và cách chúng được tách biệt khỏi quỹ hoạt động sẽ có thể trả lời các câu hỏi đó bằng bằng chứng thay vì những đảm bảo nội bộ, ông nói.
BitMart bắt đầu ngừng hoạt động nền tảng giao dịch toàn cầu của mình vào ngày 26 tháng 7, viện dẫn điều kiện hoạt động, môi trường thị trường và chiến lược tương lai của mình. Sàn giao dịch đã ngừng chấp nhận đăng ký mới và bắt đầu đình chỉ gửi tiền mã hóa và tiền pháp định từ 01:30 UTC.
Thị trường giao ngay đã ngừng nhận các lệnh mới, trong khi các tài khoản hợp đồng tương lai chuyển sang chế độ chỉ giảm. BitMart cũng bắt đầu ngừng các dịch vụ sao chép giao dịch, giao dịch lưới, giao dịch API và các dịch vụ tự động khác.
BMX, token nền tảng của sàn giao dịch, đã giảm khoảng 63% trong 24 giờ đầu tiên sau thông báo, theo báo cáo đóng cửa BitMart trước đó. Dữ liệu của CoinGecko được trích dẫn vào thời điểm đó cho thấy BMX ở mức khoảng 0,164 USD với khối lượng giao dịch hàng ngày khoảng 6,1 triệu USD.
Tất cả các dịch vụ giao ngay, hợp đồng tương lai và các dịch vụ giao dịch khác dự kiến sẽ kết thúc vào lúc 01:00 UTC ngày 26 tháng 8. BitMart có thể thanh toán bất kỳ vị thế hợp đồng tương lai nào còn mở vào thời điểm cắt giảm bằng cách sử dụng giá đánh dấu, giá chỉ số hoặc các quy tắc thanh toán liên quan.
Khách hàng đã được yêu cầu đóng các vị thế giao dịch, hủy các lệnh đang chờ xử lý và đổi số dư đủ điều kiện được giữ trong Earn, staking, lending và các sản phẩm khác. Công ty khuyến nghị gửi yêu cầu rút tiền trước 05:00 UTC ngày 26 tháng 8.
Các yêu cầu được gửi sau thời điểm đó sẽ trải qua một quy trình xử lý riêng. BitMart cho biết các khách hàng bị ảnh hưởng sẽ nhận được hướng dẫn về các tài liệu bổ sung và các bước rút tiền thông qua các thông báo chính thức hoặc thông báo tài khoản trực tiếp.
Người sáng lập Sheldon Xia đã phủ nhận vào ngày 8 tháng 8 rằng BitMart đã biến mất, có kế hoạch trốn tránh các nghĩa vụ của mình hoặc biển thủ tài sản của khách hàng. Xia cho biết đội ngũ cốt lõi đang thực hiện kiểm kê tài sản, hợp nhất quỹ và duy trì các hệ thống cần thiết cho việc đóng cửa.
Người sáng lập cũng cho biết BitMart đang xem xét sự tham gia của tòa án và các kiểm toán viên bên thứ ba như một phần của cuộc xem xét minh bạch. Ông không cung cấp ngày công bố hoặc giải thích liệu báo cáo đề xuất có bao gồm các khoản nợ phải trả của khách hàng cùng với tài sản dự trữ hay không.
BitMart có kế hoạch ngừng hoạt động nền tảng giao dịch vào lúc 15:59 UTC ngày 31 tháng 1 năm 2027. Sàn giao dịch cho biết khách hàng sẽ giữ quyền truy cập tài khoản trong một khoảng thời gian cụ thể sau đó để xem xét lịch sử giao dịch và gửi yêu cầu rút tiền theo các quy trình có hiệu lực vào thời điểm đó.
Đối với cư dân Hoa Kỳ, BitMart đã ngừng chấp nhận đăng ký mới vào tháng 5 năm 2022, mặc dù công ty cho biết một số tài khoản cũ hơn vẫn có thể liên kết với người dùng Mỹ. Một thông báo ngày 23 tháng 7 đã hướng dẫn các khách hàng bị ảnh hưởng đóng các vị thế, hủy lệnh, đổi số dư từ các sản phẩm kiếm tiền và rút tài sản của họ trước 23:59 UTC ngày 8 tháng 8.
BitMart cho biết các tài khoản liên kết với Hoa Kỳ có thể đối mặt với các hạn chế bổ sung sau thời hạn, trong khi việc rút tiền đang chờ xử lý có thể yêu cầu hồ sơ danh tính, bằng chứng địa chỉ, tài liệu nguồn gốc quỹ hoặc bằng chứng cho thấy khách hàng kiểm soát ví nhận.
USDT
SNC