Binance đã tiếp tục phục vụ và tiếp nhận một số khách hàng Liên minh Châu Âu hơn hai tháng sau khi bỏ lỡ thời hạn cấp phép MiCA của khối, sử dụng các quy định pháp lý và định tuyến ngoài khơi trong khi tìm kiếm giấy phép ở nơi khác.
Theo báo cáo của Bloomberg, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới vẫn hoạt động tại một số khu vực trong khối 27 thành viên mặc dù đã rút đơn đăng ký Thị trường Tài sản Tiền điện tử (MiCA) tại Hy Lạp vào tháng 6 và bước sang tháng 7 mà không có giấy phép cần thiết cho các hoạt động trên toàn EU.
Những người quen thuộc với vấn đề này cho biết Binance đã một phần dựa vào điều khoản “chào mời ngược” của MiCA, cho phép cung cấp một số dịch vụ nhất định khi khách hàng tự nguyện tiếp cận một công ty tiền điện tử không có giấy phép thay vì bị nhắm mục tiêu thông qua tiếp thị. Binance đã diễn giải điều khoản này cho phép họ tiếp nhận những khách hàng mới tự chủ động tìm đến nền tảng, những người này cho biết.
Trong khi đó, giao dịch cho một số khách hàng có trụ sở tại EU đã được định tuyến qua một pháp nhân của Binance ở Abu Dhabi, nơi hoạt động kinh doanh dưới một khuôn khổ pháp lý khác, theo báo cáo.
Các sắp xếp này đã cho phép Binance duy trì một phần hoạt động kinh doanh tại châu Âu trong khi vẫn theo đuổi giấy phép MiCA. Binance cho biết trong một tuyên bố rằng họ tuân thủ các quy định tại các khu vực pháp lý nơi họ hoạt động và cam kết kinh doanh tại EU trên cơ sở "tuân thủ dài hạn".
“Chúng tôi đang tích cực làm việc để được cấp phép MiCA và coi đây là một bước quan trọng trong việc cung cấp cho người dùng một dịch vụ nhất quán, được quản lý và đáng tin cậy trên thị trường Châu Âu,” sàn giao dịch này cho biết.
Sự hiện diện liên tục của Binance diễn ra sau nhiều tháng không chắc chắn về những gì sẽ xảy ra với các hoạt động ở Châu Âu của họ sau thời hạn cấp phép ngày 1 tháng 7.
Crypto.news trước đây đã báo cáo rằng Binance vẫn mở tài khoản EU vào tháng 8, hơn bảy tuần sau thời hạn. Các thử nghiệm tại Áo, Pháp, Đức, Tây Ban Nha và Bỉ cho thấy một số người dùng mới có thể hoàn tất đăng ký và xác minh danh tính, trong khi các khoản tiền gửi tiền điện tử vẫn có sẵn trên các tài khoản đang hoạt động.
Một tài khoản được tạo vào ngày 19 tháng 8 sử dụng tài liệu nhận dạng và địa chỉ cư trú Châu Âu đã được xác minh và sau đó được nạp tiền điện tử. Binance vẫn không có tên trong danh bạ các nhà cung cấp tiền điện tử được ủy quyền của Cơ quan Thị trường Chứng khoán Châu Âu (ESMA).
MiCA yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử phải có giấy phép từ một cơ quan quản lý tại một quốc gia thành viên EU. Sau khi được chấp thuận, giấy phép có thể được sử dụng để cung cấp các dịch vụ được bảo hiểm trên các thị trường tham gia trong khối.
ESMA đã chỉ thị các nhà cung cấp không được cấp phép trước thời hạn phải ngừng tiếp nhận khách hàng EU mới và giới hạn các dịch vụ còn lại chỉ ở các bước cần thiết để khách hàng rút tiền. Đến ngày 1 tháng 7, các công ty này dự kiến đã thực hiện kế hoạch ngừng hoạt động của mình.
Đối với Binance, sự thay đổi đã ảnh hưởng đến khách hàng khác nhau tùy thuộc vào nơi họ sinh sống. Tại Pháp, Tây Ban Nha, Ý, Ba Lan, Thụy Điển và Litva, nơi Binance trước đây duy trì các pháp nhân địa phương, khách hàng đã nhận được nhiều email yêu cầu họ rời khỏi sàn giao dịch, Bloomberg đưa tin.
Hầu hết các tài khoản bị ảnh hưởng đều bị hạn chế rút tiền thay vì giao dịch tích cực, mặc dù một số khách hàng sau đó đã được phép quay lại theo cách diễn giải của Binance về việc chào mời ngược.
Binance đã thông báo với khách hàng rằng tài sản sẽ vẫn có thể truy cập được khi các thay đổi dịch vụ MiCA bắt đầu vào ngày 1 tháng 7. Giám đốc điều hành Richard Teng cho biết người dùng bị ảnh hưởng sẽ giữ quyền truy cập vào các tùy chọn đã được thông báo trước đó, bao gồm cả việc rút tiền.
Binance đã tìm cách để có được giấy phép MiCA của mình thông qua Hy Lạp, điều này sẽ cho phép sàn giao dịch tiếp cận khách hàng trên toàn EU thông qua hệ thống cấp phép xuyên biên giới của quy định.
Triển vọng của họ xấu đi vào tháng 6 khi việc xem xét đơn đăng ký gia tăng. Ủy ban Thị trường Vốn Hellenic dự kiến sẽ xem xét đơn đăng ký của Binance tại một cuộc họp hội đồng vào ngày 17 tháng 6, theo Bloomberg, nhưng công ty đã rút hồ sơ vào ngày 16 tháng 6. Cơ quan quản lý cho biết do đó không có quyết định nào được đưa ra.
Trước khi rút hồ sơ, Binance khẳng định rằng họ không nhận được bất kỳ dấu hiệu chính thức nào cho thấy đơn đăng ký của họ sẽ bị từ chối. Sàn giao dịch cho biết họ tin rằng mình đã đáp ứng các yêu cầu MiCA có liên quan.
Những lo ngại về đơn đăng ký tại Hy Lạp đã xuất hiện vào đầu tháng 6 khi quá trình cấp phép có xu hướng bị từ chối, khiến khả năng Binance tiếp tục phục vụ khách hàng EU sau giai đoạn chuyển đổi gặp rủi ro.
Chủ tịch Ngân hàng Trung ương Châu Âu Christine Lagarde đã đích thân can thiệp hậu trường để ngăn chặn việc phê duyệt đơn đăng ký, Bloomberg đưa tin, trích dẫn những người quen thuộc với vấn đề này. ECB từ chối bình luận.
Các báo cáo về sự can dự của Lagarde đã xuất hiện trong khi nỗ lực xin cấp phép tại Hy Lạp của Binance bị đình trệ trước thời hạn. Binance vào thời điểm đó vẫn khẳng định rằng đơn đăng ký của họ đáp ứng các yêu cầu của MiCA và cảnh báo rằng việc chậm trễ cấp phép có thể ảnh hưởng đến cạnh tranh và tính thanh khoản.
Khi quá trình tại Hy Lạp gặp rắc rối, Binance cho biết họ sẽ theo đuổi một lộ trình EU khác nếu đơn đăng ký không tiến triển. Sàn giao dịch vẫn chưa công khai xác nhận quốc gia thành viên nào có thể xử lý đơn đăng ký tiếp theo của họ.
Các nhà quản lý Châu Âu đã tiếp tục xem xét cách sàn giao dịch này xử lý khách hàng mà không có giấy phép MiCA.
ESMA gần đây đã liên hệ với Binance để yêu cầu xác nhận rằng công ty đang thu hẹp hoạt động kinh doanh tại EU một cách hợp lý, Bloomberg đưa tin, trích dẫn những người quen thuộc với thông tin liên lạc. Cơ quan này từ chối thảo luận về một công ty cụ thể và cho biết các cơ quan quản lý quốc gia chịu trách nhiệm áp đặt các biện pháp trừng phạt đối với việc không tuân thủ.
Cách diễn giải của Binance về chào mời ngược đã trở nên đặc biệt quan trọng vì miễn trừ này phụ thuộc vào việc khách hàng tự chủ động liên hệ mà không bị nhà cung cấp mời gọi.
Nina-Luisa Siedler, giảng viên tại Đại học Khoa học Ứng dụng Berlin, người tư vấn cho các công ty về tuân thủ MiCA, nói với Bloomberg rằng việc không nhận được giấy phép không tự động yêu cầu Binance phải đóng mọi tài khoản của khách hàng Châu Âu.
“Việc họ không có được giấy phép không nhất thiết có nghĩa là họ cần đóng tất cả các tài khoản mà họ có cho khách hàng Châu Âu,” Siedler nói.
Tuy nhiên, các hạn chế vẫn được áp dụng ở từng thị trường. Người dùng Binance ở Pháp đã mất quyền truy cập giao dịch sau thời hạn ngày 1 tháng 7, bao gồm giao dịch giao ngay và giao dịch ký quỹ, trong khi việc rút tiền vẫn khả dụng.
Khả năng khả dụng của ứng dụng sàn giao dịch này đã thay đổi trên toàn khối. Cuối tháng 7, ứng dụng Binance biến mất khỏi Google Play ở một số quốc gia EU, bao gồm báo cáo từ người dùng ở Tây Ban Nha và Latvia, trong khi vẫn khả dụng ở Ba Lan. Binance cho rằng những thay đổi này là do cập nhật trong chính sách của Google Play ảnh hưởng đến các ứng dụng tiền điện tử ở một số thị trường nhất định.
Trở ngại về quy định đã không thay đổi đáng kể vị thế của Binance là sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất toàn cầu.
Dữ liệu của Kaiko được Bloomberg trích dẫn cho thấy Binance chiếm hơn 45% khối lượng giao dịch tiền điện tử giao ngay toàn cầu vào cuối tháng 8. Tỷ lệ giao dịch bằng đồng Euro của họ dao động từ 3% đến 4%, một thước đo không nắm bắt được mọi giao dịch liên quan đến khách hàng Châu Âu.
Tỷ lệ giao dịch bằng đồng Euro không khác biệt đáng kể so với mức ghi nhận trước thời hạn ngày 1 tháng 7, theo báo cáo.
Binance vẫn nằm trong số các ứng dụng giao dịch tiền điện tử được tải xuống nhiều nhất trên App Store của Apple ở EU, với vị trí của nó ít thay đổi trong những tháng gần đây.
Các đối thủ cạnh tranh được cấp phép đã gia nhập thị trường hậu chuyển đổi dưới một trạng thái pháp lý khác. Coinbase và các nhà cung cấp được phê duyệt khác có thể sử dụng quyền cấp phép xuyên biên giới của MiCA để cung cấp các dịch vụ được bảo hiểm trên các quốc gia thành viên EU, trong khi Binance tiếp tục tìm kiếm một lộ trình cấp phép khác.
Những khó khăn ở châu Âu của sàn giao dịch này diễn ra sau vụ dàn xếp 4,3 tỷ đô la với các nhà chức trách Hoa Kỳ vào năm 2023 về các vi phạm chống rửa tiền, trừng phạt và chuyển tiền không có giấy phép. Đồng sáng lập Changpeng Zhao đã riêng rẽ nhận tội không duy trì chương trình chống rửa tiền hiệu quả, đã thụ án tù và được Tổng thống Hoa Kỳ Donald Trump ân xá vào năm ngoái.
Binance kể từ đó đã tăng chi tiêu tuân thủ và hợp tác với các cơ quan chức năng. Vào tháng 6, sàn giao dịch cho biết chi phí tuân thủ hàng năm của họ đạt 300 triệu đô la và báo cáo đã xử lý hơn 313.000 yêu cầu từ cơ quan thực thi pháp luật trên toàn cầu.
Đơn đăng ký MiCA tiếp theo của họ vẫn chưa được giải quyết. Binance đã chuẩn bị tìm kiếm giấy phép từ một quốc gia thành viên EU khác ngoài Hy Lạp, theo Bloomberg, nhưng khu vực pháp lý mà họ có thể nộp đơn chưa được xác nhận.
ETH
BTC
