Việc Binance thất bại trong nỗ lực xin cấp phép MiCA tại Hy Lạp đã trở lại dưới sự xem xét kỹ lưỡng sau khi The Wall Street Journal đưa tin vào ngày 18 tháng 9 rằng Chủ tịch Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB) Christine Lagarde đã đích thân gây áp lực lên Thủ tướng Hy Lạp Kyriakos Mitsotakis để không phê duyệt đơn đăng ký của sàn giao dịch này.
The Wall Street Journal đưa tin rằng Binance đã chuẩn bị vào cuối tháng 5 để công bố một phê duyệt quy định trên toàn EU thông qua Hy Lạp sau khi các quan chức Hy Lạp thông báo với công ty rằng đơn đăng ký của họ đã hoàn tất. Tờ báo cho biết Binance đã soạn thảo một thông cáo mô tả việc ủy quyền dự kiến là một “Cột mốc quan trọng”, trong khi đồng Giám đốc điều hành Richard Teng đã lên kế hoạch đến Athens để gặp gỡ và chụp ảnh với Mitsotakis.
Can thiệp được báo cáo chưa được xác nhận trong một tuyên bố công khai từ Lagarde, ECB hoặc Ủy ban Thị trường Vốn Hy Lạp (HCMC). Theo luật MiCA hiện hành, ECB không cấp phép cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử. Đơn đăng ký thuộc thẩm quyền của HCMC, trong khi ESMA có vai trò phối hợp và hội tụ giám sát.
Theo báo cáo của WSJ, Lagarde đã phản đối Binance nhận được ủy quyền của Hy Lạp sau khi quá trình này đã tiến gần đến phê duyệt. Tờ báo đã dẫn lời những người quen thuộc với các cuộc thảo luận xung quanh đơn đăng ký.
Những lo ngại được báo cáo bao gồm vụ án hình sự trước đây của Binance tại Hoa Kỳ. Năm 2023, Binance đã nhận tội vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, không đăng ký làm doanh nghiệp chuyển tiền và luật trừng phạt, đồng ý dàn xếp với số tiền vượt quá 4 tỷ USD. Reuters sau đó đưa tin rằng lịch sử pháp lý và cấu trúc doanh nghiệp của Binance nằm trong số các vấn đề mà các nhà quản lý châu Âu đã xem xét trong quá trình cấp phép tại Hy Lạp.
WSJ tiếp tục đưa tin rằng Lagarde lo ngại việc cho phép sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới có được hộ chiếu MiCA có thể làm tăng việc sử dụng các stablecoin USD ở châu Âu. Tờ báo đã liên kết mối lo ngại đó với công việc của ECB về chủ quyền tiền tệ của châu Âu và đồng euro kỹ thuật số đã được lên kế hoạch.
Lagarde đã công khai nêu ra những lo ngại chính sách tương tự mà không đề cập cụ thể đến Binance. Trong một bài phát biểu vào ngày 8 tháng 5, bà cho biết nguồn cung stablecoin đã tăng lên hơn 300 tỷ USD và vẫn chủ yếu được định giá bằng USD, với Tether và Circle kiểm soát gần 90% thị trường. Bà nói rằng châu Âu đối mặt với nguy cơ “đô la hóa kỹ thuật số và mất chủ quyền tiền tệ” nếu các stablecoin ngoại tệ trở nên ăn sâu vào hệ thống tài chính của mình.
Bài phát biểu của bà không kêu gọi cấm stablecoin. Thay vào đó, Lagarde nói rằng châu Âu nên xây dựng cơ sở hạ tầng thanh toán công cộng dựa trên tiền của ngân hàng trung ương, đồng thời cho phép các hình thức tiền được mã hóa tư nhân được quy định hoạt động trong hệ thống đó.
ECB hiện dự kiến sẽ sẵn sàng về mặt kỹ thuật cho một đợt phát hành đồng euro kỹ thuật số đầu tiên có thể xảy ra vào năm 2029, giả sử các nhà lập pháp EU thông qua luật cần thiết. Một dự án thí điểm được lên kế hoạch vào năm 2027 theo lịch trình hiện tại.
Trước khi rút đơn đăng ký, Binance đã công khai bác bỏ những gợi ý rằng việc nộp hồ sơ của họ đã không vượt qua được đánh giá quy định của Hy Lạp.
Trong một bản cập nhật ngày 16 tháng 6, Binance cho biết “hiểu biết” của họ là HCMC đã hoàn tất đánh giá và coi đơn đăng ký tuân thủ các yêu cầu của MiCA. Sàn giao dịch này còn cho biết họ hiểu rằng hồ sơ đã được xem xét ở cấp ESMA. Những tuyên bố đó đại diện cho lời kể của Binance về quy trình và không kèm theo quyết định phê duyệt công khai của HCMC.
Reuters đưa tin vào ngày 16 tháng 6 rằng cơ quan quản lý Hy Lạp đang chuẩn bị từ chối đơn đăng ký, trích dẫn hai người quen thuộc với quy trình. HCMC đã từ chối thảo luận về trường hợp của Binance vào thời điểm đó, với lý do các quy tắc bảo mật. Binance trả lời rằng cơ quan quản lý đã không đưa ra “bất kỳ dấu hiệu chính thức nào” mâu thuẫn với niềm tin của họ rằng đơn đăng ký đã đáp ứng các yêu cầu.
Theo MiCA, một người nộp đơn gửi yêu cầu ủy quyền của mình cho cơ quan quản lý có thẩm quyền tại quốc gia thành viên sở tại của mình. Sau khi được cấp phép, nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử có thể sử dụng ủy quyền đó để cung cấp các dịch vụ được bảo hiểm trên toàn EU mà không cần phải xin giấy phép riêng biệt ở mỗi quốc gia.
MiCA yêu cầu các nhà quản lý kiểm tra quản trị, kiểm soát nội bộ, thủ tục chống rửa tiền và danh tiếng của ban quản lý và các cổ đông có sở hữu đủ điều kiện. Các ứng viên phải cung cấp thông tin về các bản án hình sự và hình phạt liên quan đến dịch vụ tài chính, quy tắc AML, gian lận và các lĩnh vực liên quan.
Như tin tức trước đó của crypto.news đã đưa tin vào tháng 6, Binance vào thời điểm đó cho biết họ không nhận được thông báo chính thức nào rằng đơn đăng ký tại Hy Lạp sẽ bị từ chối ngay cả khi các báo cáo cho thấy việc từ chối đang đến gần.
Vào ngày 24 tháng 6, Binance đã rút đơn đăng ký MiCA tại Hy Lạp trước khi HCMC công bố quyết định phê duyệt hoặc từ chối cuối cùng. Công ty cho biết trong thông báo chính thức của mình rằng họ sẽ tìm kiếm sự ủy quyền thông qua một quốc gia thành viên EU khác.
Binance cho biết họ đã đưa ra quyết định sau khi đánh giá “tình trạng và thời gian” của quy trình Hy Lạp khi thời hạn chuyển đổi của EU đến gần. Họ không đề cập đến Lagarde hoặc ECB khi thông báo rút lui.
Thời hạn này có những hậu quả hoạt động trực tiếp. Điều 143 của MiCA cho phép các công ty đủ điều kiện hoạt động theo các quy tắc quốc gia trước đó tiếp tục hoạt động cho đến ngày 1 tháng 7 năm 2026, hoặc cho đến khi các cơ quan quản lý cấp hoặc từ chối ủy quyền MiCA, tùy theo điều kiện nào đến trước.
Nếu không có ủy quyền MiCA, một nhà cung cấp nói chung không thể tiếp tục cung cấp các dịch vụ tiền điện tử được quy định trên toàn khối. ESMA tuyên bố rằng các công ty đạt đến cuối thời kỳ chuyển đổi được phép mà không có sự chấp thuận phải ngừng cung cấp các dịch vụ đó cho đến khi được cấp phép.
Như crypto.news đã báo cáo sau khi rút lui, Binance đã thông báo cho những người dùng châu Âu bị ảnh hưởng rằng các dịch vụ sẽ bị hạn chế sau thời hạn tháng 7 trong khi việc rút tiền vẫn khả dụng.
Công ty đã tiếp tục theo đuổi một con đường trở lại thị trường EU được quản lý. Reuters đưa tin vào tháng 7 rằng Teng cho biết các cơ quan quản lý ở các khu vực pháp lý khác đã bày tỏ sự quan tâm đến việc Binance nộp đơn xin cấp phép sau khi quy trình của Hy Lạp kết thúc. Ông không công khai xác định một ủy quyền thay thế đã hoàn thành.
Gần đây hơn, crypto.news đã báo cáo về việc tiếp cận EU còn lại rằng một số khách hàng vẫn tiếp tục sử dụng Binance sau tháng 7 thông qua chào mời ngược và các thỏa thuận ở nước ngoài, bao gồm một thực thể ở Abu Dhabi. Báo cáo cho biết ESMA đã tìm kiếm thông tin về việc liệu Binance có đang giải thể đúng cách các hoạt động không có giấy phép tại EU của mình hay không. Những thỏa thuận đó không cấu thành hộ chiếu MiCA.
Một yếu tố trong báo cáo của WSJ liên quan đến một cuộc tranh luận riêng về việc ai nên giám sát các doanh nghiệp tiền điện tử lớn nhất châu Âu.
Các quy tắc MiCA hiện hành để lại việc ủy quyền CASP cho các cơ quan có thẩm quyền quốc gia. ESMA điều phối các tiêu chuẩn và nhận thông tin liên quan đến các nhà cung cấp lớn, nhưng Điều 85 hiện không biến ESMA thành cơ quan cấp phép cho các sàn giao dịch tiền điện tử lớn.
Ủy ban Châu Âu đã đề xuất thay đổi sắp xếp đó như một phần trong chương trình nghị sự hội nhập thị trường của mình. Kế hoạch ban đầu sẽ giao cho ESMA trách nhiệm giám sát trực tiếp các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử, giảm sự phụ thuộc vào 27 cấu trúc giám sát quốc gia riêng biệt.
Đề xuất này vẫn chưa trở thành luật. Một tài liệu của Hội đồng vào tháng 6 cho thấy đa số các quốc gia thành viên EU thích chuyển giao chỉ các nhà cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử quan trọng sang sự giám sát trực tiếp của ESMA, thay vì tất cả các CASP như Ủy ban ban đầu đề xuất. Các bộ trưởng vẫn đang tranh luận về định nghĩa về tầm quan trọng và vai trò mà các cơ quan quản lý quốc gia sẽ giữ lại.
Riêng biệt, Ủy ban đã mở một cuộc đánh giá MiCA vào tháng 5. Tham vấn mục tiêu của họ vẫn mở đến ngày 30 tháng 9, với các sửa đổi lập pháp tiềm năng sẽ được đưa ra sau đó tùy thuộc vào kết quả đánh giá.
WSJ đưa tin rằng động thái có thể xảy ra hướng tới sự giám sát tập trung của ESMA là một yếu tố được xem xét đằng sau sự can thiệp được báo cáo của Lagarde. Không có tài liệu công khai nào của ECB được xem xét cho báo cáo này xác nhận rằng Lagarde đã chính thức yêu cầu Hy Lạp trì hoãn đơn đăng ký của Binance trong khi chờ đợi những cải cách đó.
Binance đã không công khai thông báo về một ủy quyền MiCA mới kể từ khi rút khỏi Hy Lạp. Các bài đăng chính thức mới nhất về cấp phép ở châu Âu của họ vẫn tiếp tục tuyên bố rằng họ có kế hoạch tìm kiếm ủy quyền ở một quốc gia thành viên khác, trong khi khuôn khổ pháp lý hiện có của ESMA vẫn để lại các quyết định cấp phép cho các cơ quan có thẩm quyền quốc gia cho đến khi bất kỳ cải cách giám sát nào được thông qua.
USDT
USDC