Binance đã ra mắt ETF Wealth Management vào ngày 15 tháng 9 với danh mục ban đầu gồm 11 quỹ niêm yết tại Hoa Kỳ, chủ yếu tập trung vào chứng khoán Kho bạc và trái phiếu chất lượng đầu tư.
Theo thông báo ngày 15 tháng 9 của Binance, dịch vụ này nằm trong phần Earn (Kiếm tiền) của họ và cung cấp cho người dùng đủ điều kiện một kênh chuyên dụng cho các sản phẩm tài chính truyền thống (TradFi) tập trung vào quản lý tiền mặt và các chiến lược hướng đến thu nhập. Lệnh được đặt thông qua Binance Stock Trading, trong khi khách hàng nhận được các lợi ích kinh tế gắn liền với cổ phiếu ETF mà họ nắm giữ.
Sự ra mắt này mở rộng dịch vụ giao dịch chứng khoán mà Binance đã giới thiệu vào tháng 6, khi nó mở quyền truy cập vào hơn 7.000 cổ phiếu và quỹ ETF niêm yết tại Hoa Kỳ cho các khách hàng đủ điều kiện. ETF Wealth Management thu hẹp vũ trụ sản phẩm lớn hơn đó thành một nhóm nhỏ hơn được tổ chức xung quanh các khoảng thời gian nắm giữ và chiến lược thu nhập cố định khác nhau.
Lựa chọn ban đầu bao gồm 11 quỹ ETF niêm yết tại Hoa Kỳ. Binance chia chúng thành ba nhóm: Quản lý tiền mặt cho các giai đoạn dưới sáu tháng, Thu nhập ổn định cho sáu đến 12 tháng và Nâng cao lợi suất cho các giai đoạn dài hơn một năm.
Công ty đã xác định các quỹ ETF trái phiếu Kho bạc Hoa Kỳ ngắn hạn và trái phiếu chất lượng đầu tư làm ví dụ về các tài sản được cung cấp. Binance chưa công bố tất cả 11 mã chứng khoán trong thông báo này.
Thông báo gốc bằng tiếng Anh của họ gọi chúng là các quỹ ETF niêm yết tại Hoa Kỳ, một mô tả khác với một số báo cáo dịch thuật gọi chúng là “các quỹ ETF cổ phiếu Hoa Kỳ”. Quỹ trái phiếu Kho bạc và doanh nghiệp là quỹ hoán đổi danh mục nhưng không phải là quỹ cổ phiếu.
Người dùng có thể tiếp cận các sản phẩm này thông qua phần Earn trên ứng dụng Binance hoặc trang web. Sau khi vào khu vực TradFi, họ có thể chọn một quỹ ETF, chọn số lượng cổ phiếu, xem xét các điều khoản liên quan và gửi lệnh thông qua Binance Stock Trading.
Binance mô tả ETF Wealth Management là một kênh thông tin và tiếp cận thị trường. Nó “không phải là sản phẩm tiết kiệm” và không cung cấp lợi nhuận cố định vì giá ETF có thể tăng hoặc giảm và việc phân phối tiền mặt phụ thuộc vào quỹ cơ sở.
Sự khác biệt này áp dụng ngay cả đối với các sản phẩm Kho bạc có thời gian đáo hạn ngắn. Các quỹ ETF như vậy vẫn có thể biến động theo lãi suất, giá trái phiếu, điều kiện tín dụng và thanh khoản thị trường.
ETF Wealth Management sử dụng Binance Stock Trading để thực hiện các giao dịch mua. Binance cho biết khách hàng nắm giữ cổ phiếu ETF thực tế và nhận được các lợi ích kinh tế tương ứng, bao gồm thay đổi giá và phân phối tiền mặt nếu có.
Cấu trúc này khác với sản phẩm bStocks của Binance. Giao dịch cổ phiếu và ETF trực tiếp cung cấp cho người dùng các chứng khoán được nắm giữ thông qua môi giới, trong khi bStocks là các chứng khoán được token hóa với một cấu trúc pháp lý riêng biệt.
Binance tuyên bố rằng bStocks không tự thân đại diện cho quyền sở hữu trực tiếp cổ phần trong công ty niêm yết cơ sở.
Như crypto.news đã báo cáo trước đây, người dùng đủ điều kiện đã có quyền truy cập vào hơn 7.000 cổ phiếu và quỹ ETF của Hoa Kỳ khi Binance ra mắt giao dịch chứng khoán trực tiếp vào tháng 6. Các giao dịch mua phân đoạn bắt đầu từ 5 đô la, trong khi số dư được hỗ trợ có thể được chuyển đổi để mua chứng khoán.
Binance Stock Trading chủ yếu thực hiện các giao dịch mua chứng khoán bằng USDC. Tài liệu hiện tại của sàn giao dịch cho biết số dư trong các tài sản được hỗ trợ đã chọn có thể được chuyển đổi sang USDC trước khi thực hiện.
Giao dịch phân đoạn có sẵn cho các công cụ được chọn, trong khi mức đầu tư tối thiểu là 5 đô la. Giờ giao dịch phụ thuộc vào chứng khoán, với giờ giao dịch thông thường của Hoa Kỳ kéo dài từ 9:30 sáng đến 4 giờ chiều ET. Binance cho biết giao dịch trước thị trường, sau giờ làm việc và giao dịch qua đêm được chọn có sẵn cho các chứng khoán được hỗ trợ.
Các chứng khoán không được thực hiện hoặc nắm giữ trực tiếp bởi Binance. Nest Trading Limited đóng vai trò là nhà môi giới giới thiệu và chuyển lệnh đến Alpaca Securities LLC, công ty xử lý việc thực hiện, thanh toán bù trừ, thanh toán và lưu ký.
Nest Trading được quản lý bởi Cơ quan Quản lý Dịch vụ Tài chính của Thị trường Toàn cầu Abu Dhabi (ADGM). Sổ đăng ký công khai của ADGM liệt kê công ty là một công ty tài chính đang hoạt động và tuyên bố rằng công ty không thể nắm giữ hoặc kiểm soát tiền của khách hàng.
Vai trò của Alpaca có nghĩa là người dùng Binance đặt lệnh của họ thông qua giao diện sàn giao dịch trong khi một nhà môi giới khác xử lý cơ sở hạ tầng chứng khoán đằng sau giao dịch.
Câu hỏi thường gặp về Giao dịch chứng khoán của Binance cho biết việc nắm giữ cổ phiếu và ETF nhận được sự bảo vệ của Tổng công ty Bảo vệ Nhà đầu tư Chứng khoán (SIPC) lên tới 500.000 đô la cho mỗi người dùng, bao gồm giới hạn 250.000 đô la cho các yêu cầu bồi thường tiền mặt trong trường hợp môi giới phá sản. Bảo vệ của SIPC không bao gồm các khoản lỗ đầu tư do giá thị trường giảm.
Thông báo ra mắt chứa một thỏa thuận khác liên quan đến việc thực hiện. Binance cho biết họ có thể nhận được khoản thanh toán cho phí luân chuyển lệnh khi định hướng các lệnh chứng khoán. Khách hàng được khuyến nghị tham khảo các điều khoản và công bố chứng khoán để biết thêm chi tiết.
ETF Wealth Management ra mắt chỉ hơn ba tháng sau khi Binance ra mắt dịch vụ chứng khoán trực tiếp tại Hoa Kỳ vào ngày 1 tháng 6.
Dịch vụ ban đầu bao gồm hơn 7.000 cổ phiếu và quỹ ETF và cho phép người dùng đủ điều kiện quản lý chứng khoán từ một tài khoản Binance hiện có.
Binance sau đó cho biết người dùng đã mua hơn 1 tỷ đô la cổ phiếu Hoa Kỳ thông qua Direct Stocks trong 30 ngày đầu tiên của nó, tạo ra gần 3 tỷ đô la khối lượng giao dịch trong 22 ngày giao dịch. Các số liệu này do công ty báo cáo.
Tuy nhiên, cột mốc 1 tỷ đô la đạt được trong tháng đầu tiên của dịch vụ, với Binance cho biết 73% khách hàng giao dịch cổ phiếu trực tiếp của họ đến từ các thị trường mới nổi.
Sự tham gia của ETF đã trở thành một phần lớn hơn trong một số hoạt động của khách hàng vào tháng 8. Trong các báo cáo liên quan, các quỹ ETF chiếm 21,9% dòng tiền ròng vào cổ phiếu của Gen Z trên Binance trong tháng 7, tăng từ 18,5% trong tháng 6.
Bên cạnh chứng khoán trực tiếp, Binance đã phát triển bStocks như một sản phẩm on-chain riêng biệt. Sàn giao dịch đã ra mắt đợt cổ phiếu Hoa Kỳ được token hóa đầu tiên vào tháng 6.
Như crypto.news đã báo cáo trước đây, các bStocks được chọn được hỗ trợ 1:1 bởi các chứng khoán cơ sở và được cung cấp cho người dùng đủ điều kiện theo các quy tắc cụ thể của từng khu vực pháp lý.
Binance Stocks đã đạt giá trị khoảng 610 triệu đô la và vượt qua xStocks trong số các nhà phát hành cổ phiếu được token hóa được theo dõi.
Binance sau đó đã mở rộng dịch vụ thị trường truyền thống của mình sang các sản phẩm phái sinh. Vào ngày 1 tháng 9, công ty đã công bố quyền chọn trên hơn 1.000 cổ phiếu và quỹ ETF của Hoa Kỳ thông qua Nest Trading và Alpaca.
ETF Wealth Management vẫn chịu sự hạn chế về địa lý. Binance cho biết các dịch vụ chứng khoán và các tính năng riêng lẻ có thể khác nhau tùy theo khu vực pháp lý và khách hàng ở một số quốc gia hoặc khu vực không thể truy cập Binance Stock Trading.
USDC