Binance tiếp tục mở và xác minh các tài khoản khách hàng mới ở châu Âu hơn bảy tuần sau thời hạn cấp phép MiCA ngày 1 tháng 7 của Liên minh Châu Âu, mặc dù vẫn vắng mặt trong danh sách các nhà cung cấp tiền điện tử được ủy quyền của khối.
Theo một báo cáo của Sandmark được chia sẻ với crypto.news, các thử nghiệm trên một số quốc gia EU cho thấy người dùng mới vẫn có thể hoàn tất quy trình đăng ký và xác minh danh tính của Binance sau thời hạn, với hai tài khoản được xác minh đầy đủ và có thể nhận tiền gửi tiền điện tử.
Các thử nghiệm bao gồm các kết nối ở Áo, Pháp, Đức, Tây Ban Nha và Bỉ, sử dụng cả kết nối internet tiêu chuẩn và mạng riêng ảo. Không có thử nghiệm nào hiển thị cảnh báo cho người đăng ký biết rằng Binance thiếu ủy quyền theo quy định Thị trường Tài sản Tiền điện tử (Markets in Crypto-Assets).
Một tài khoản, được tạo vào ngày 19 tháng 8 sử dụng tài liệu nhận dạng và địa chỉ cư trú của châu Âu, đã được xác minh và sau đó nạp tiền bằng tiền điện tử. Tài khoản này chưa tồn tại trước ngày 1 tháng 7.
Binance, sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới theo khối lượng giao dịch, đã rút đơn đăng ký MiCA tại Hy Lạp vào tháng 6 sau khi nỗ lực cấp phép bị đình trệ. Công ty đã khẳng định rằng họ có ý định duy trì hoạt động ở châu Âu và đang theo đuổi việc ủy quyền thông qua một quốc gia thành viên EU khác.
Các kết quả này được đưa ra sau khi Binance đã thông báo cho khách hàng ở một số quốc gia châu Âu rằng việc đăng ký mới và gửi tiền sẽ ngừng từ ngày 1 tháng 7 sau khi công ty không thể đảm bảo ủy quyền MiCA.
Như đã được crypto.news đưa tin trước đó, Binance đã thông báo cho người dùng ở Ý, Tây Ban Nha, Pháp, Ba Lan, Bỉ và Thụy Điển rằng một số dịch vụ sẽ bị hạn chế sau khi giai đoạn chuyển tiếp kết thúc. Các sản phẩm Earn, cung cấp lợi suất trên tiền điện tử đã gửi, cũng sẽ bị đình chỉ.
Tuy nhiên, khách hàng không bắt buộc phải rút tài sản của họ trước ngày 1 tháng 7. Binance cho biết số tiền sẽ vẫn an toàn trong khi công ty tìm kiếm ủy quyền ở một nơi khác trong EU.
Các thử nghiệm gần đây nhất cho thấy một số kiểm soát vẫn còn hiệu lực mặc dù việc tạo tài khoản mới chưa bị chặn hoàn toàn.
Sử dụng địa chỉ IP của Áo và tài liệu nhận dạng của Tây Ban Nha, một người đăng ký đã hoàn tất xác minh trong vòng vài phút. Không có tuyên bố từ chối trách nhiệm nào xuất hiện nói rằng Binance thiếu sự chấp thuận của MiCA, và tiền gửi tiền điện tử vẫn có sẵn.
Một đăng ký riêng biệt từ Tây Ban Nha đã sử dụng kết nối internet Tây Ban Nha không có VPN, cùng với địa chỉ địa phương và thông tin việc làm. Người đăng ký đã hoàn tất quy trình đăng ký trước khi Binance từ chối đăng ký vì cá nhân đó đã có tài khoản. Việc từ chối không viện dẫn lý do cư trú tại EU hoặc các hạn chế của MiCA.
Truy cập từ Hoa Kỳ cho kết quả khác. Một kết nối Hoa Kỳ ngay lập tức chuyển hướng người dùng đến Binance.US. Sau khi đăng nhập vào nền tảng quốc tế, việc gửi tiền và giao dịch đã bị tạm dừng, chỉ còn lại các giao dịch rút tiền.
Binance cho biết họ không bình luận về các khách hàng, tài khoản hoặc trường hợp tiếp nhận cá nhân cụ thể. Công ty nói thêm rằng tính khả dụng của dịch vụ ở châu Âu có thể thay đổi tùy theo khu vực pháp lý, các quy tắc chuyển tiếp, sản phẩm liên quan và hoàn cảnh cá nhân.
"Sau khi thực hiện MiCA, chúng tôi đã thực hiện các bước để đảm bảo rằng tính khả dụng của các sản phẩm và dịch vụ của chúng tôi ở châu Âu phù hợp với các khuôn khổ pháp lý và quy định liên quan," Binance cho biết.
Sàn giao dịch không đưa ra lời giải thích cụ thể về lý do tại sao các tài khoản châu Âu mới vẫn có thể hoàn tất xác minh sau ngày 1 tháng 7. Binance cho biết họ vẫn cam kết đảm bảo ủy quyền và đang "tích cực thúc đẩy" đơn đăng ký của mình.
Một đăng ký khác được thực hiện thông qua kết nối Bỉ không có VPN đã tạo ra một tài khoản hoạt động trong khoảng mười phút.
Quy trình tiếp nhận yêu cầu chụp ảnh thẻ căn cước và kiểm tra khuôn mặt trực tiếp qua camera. Người đăng ký cũng được yêu cầu cung cấp thông tin về thu nhập, tiền tiết kiệm và tình trạng nghề nghiệp.
Theo điều khoản của Binance, khách hàng có trụ sở tại Bỉ ký hợp đồng với Binance Poland Sp. z o.o., một nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo đã đăng ký tại Ba Lan.
Ba Lan không có nhà cung cấp được ủy quyền nào trong danh sách của ESMA được trích dẫn trong báo cáo, trong khi cả Binance Poland hay bất kỳ thực thể Binance nào khác đều không xuất hiện trong số các nhà cung cấp được chấp thuận.
Các giao dịch thanh toán cho tài khoản Bỉ được xử lý bởi BPay Global B.S.C., một công ty con về thanh toán của Binance có trụ sở tại Bahrain. Số tiền được dự kiến sẽ được thanh toán thông qua một tài khoản tại JSC Pave Bank ở Tbilisi, Georgia.
Một nỗ lực chuyển tiền qua SEPA, hệ thống chuyển khoản ngân hàng bằng đồng euro của EU, đã kích hoạt một loạt kiểm tra khác từ BPay. Giao dịch này không được hoàn tất, khiến các kiểm tra bổ sung có thể áp dụng cho một giao dịch hoàn chỉnh trở nên không rõ ràng.
MiCA quy định việc cung cấp dịch vụ tiền điện tử cho khách hàng châu Âu, không đơn thuần là liệu trang web của sàn giao dịch có thể được truy cập từ một quốc gia EU hay không. Do đó, các thử nghiệm đã kiểm tra xem liệu khách hàng châu Âu mới có thể đăng ký, vượt qua kiểm tra danh tính và nạp tiền vào tài khoản sau ngày 1 tháng 7 hay không.
Cơ quan Thị trường Chứng khoán và Chứng khoán Châu Âu (ESMA) đã đưa ra các hướng dẫn rõ ràng cho các công ty trước khi giai đoạn chuyển tiếp kết thúc.
Trong một tuyên bố ngày 23 tháng 6, ESMA cho biết các nhà cung cấp không được ủy quyền phải ngay lập tức ngừng tiếp nhận khách hàng EU mới và hạn chế các dịch vụ còn lại của họ đối với các hành động cần thiết để khách hàng rút tiền.
Đến ngày 1 tháng 7, các nhà cung cấp không được ủy quyền "phải đã thực hiện kế hoạch ngừng hoạt động của mình," cơ quan quản lý cho biết. Các cơ quan quốc gia cũng được chỉ thị kiểm tra các kế hoạch đó và "thực hiện hành động chống lại việc cung cấp dịch vụ tài sản tiền điện tử trái phép."
Trước đó vào tháng 4, ESMA đã nói rằng một công ty cung cấp dịch vụ tiền điện tử được bảo hiểm cho khách hàng EU mà không có ủy quyền sẽ vi phạm luật pháp EU khi giai đoạn chuyển tiếp áp dụng kết thúc.
Khoảng cách cấp phép vẫn còn lớn sau thời hạn. Một đánh giá về ủy quyền MiCA vào ngày 11 tháng 8 cho thấy 281 trong số 1.343 nhà cung cấp hoạt động trên Khu vực Kinh tế Châu Âu trước khi chuyển đổi đã có được ủy quyền, còn lại 1.062 nhà cung cấp không có sự chấp thuận.
Gần thời hạn tháng 7, ESMA đã thêm 57 công ty vào danh sách của mình. Standard Chartered và FalconX nằm trong số các công ty được chấp thuận, trong khi các nhà cung cấp được cấp phép có được khả năng sử dụng quyền MiCA passporting để phục vụ khách hàng trên khắp các quốc gia thành viên EU.
Một bản cập nhật danh sách ngày 3 tháng 7 cho thấy các bổ sung đã nâng số lượng nhà cung cấp được ủy quyền lên 300 vào thời điểm đó.
Đến ngày 20 tháng 8, danh sách được trích dẫn trong báo cáo mới nhất có 330 nhà cung cấp được ủy quyền. Binance không nằm trong số đó.
ESMA riêng biệt duy trì một danh sách các công ty được xác định là cung cấp dịch vụ tiền điện tử mà không có ủy quyền. Danh sách đó chứa 167 mục tính đến ngày 20 tháng 8, bao gồm 164 mục do Consob của Ý cung cấp và mỗi mục do các cơ quan quản lý ở Hà Lan và Slovakia cung cấp. Binance cũng vắng mặt trong danh sách đó.
Vị thế hiện tại của Binance diễn ra sau nhiều tuần hạn chế theo từng quốc gia sau thời hạn MiCA.
Khách hàng Pháp mất quyền truy cập giao dịch vào đầu tháng 7 sau khi Binance không thể có được ủy quyền. Giao dịch giao ngay và giao dịch ký quỹ nằm trong số các dịch vụ bị ảnh hưởng, trong khi rút tiền vẫn có sẵn.
Binance cũng thông báo cho các khách hàng EU bị ảnh hưởng vào đầu tháng 7 rằng tài sản của họ vẫn được đảm bảo theo tỷ lệ một-đối-một và các tùy chọn tài khoản đã được thông báo trước đó, bao gồm cả việc rút tiền nếu có thể, sẽ tiếp tục.
Vấn đề cấp phép đã phát sinh trước thời hạn. Binance chỉ chính thức nộp đơn xin ủy quyền MiCA ở Hy Lạp, trong khi các cuộc thảo luận cũng đã diễn ra với các cơ quan quản lý ở các khu vực pháp lý khác.
Vào ngày 24 tháng 6, Binance cho biết họ sẽ tìm kiếm một con đường khác ở EU nếu đơn đăng ký tại Hy Lạp của họ không tiến triển. Công ty đã rút đơn đăng ký đó cùng ngày, ngay trước khi Ủy ban Thị trường Vốn Hellenic được cho là sẽ từ chối nó.
Các hạn chế cũng được thấy rõ trong các thử nghiệm tài khoản gần đây nhất. Tài khoản được tạo thông qua Áo với tài liệu nhận dạng của Tây Ban Nha không thể gửi euro qua chuyển khoản ngân hàng sau khi một nhà cung cấp bên thứ ba báo hiệu sự không khớp địa chỉ, mặc dù bảng điều khiển của Binance cho thấy địa chỉ đã được xác minh. Các khoản tiền gửi tiền điện tử vẫn được cho phép.
Trong khi đó, các cơ quan quản lý đã bắt đầu thực hiện hành động thực thi theo MiCA. Vào ngày 14 tháng 8, Cơ quan Thị trường Tài chính Áo đã công bố vụ việc đầu tiên của mình theo khuôn khổ này, áp đặt khoản phạt 70.000 euro đối với Bitpanda có trụ sở tại Vienna.
FMA cho biết Bitpanda đã không nộp bản cáo bạch tài sản tiền điện tử ít nhất 20 ngày trước khi xuất bản và phân phối tài liệu tiếp thị mà không có tuyên bố từ chối trách nhiệm cần thiết nói rằng cơ quan quản lý chưa xem xét chúng.
ESMA đã được hỏi vào ngày 19 tháng 8 rằng liệu một sàn giao dịch không được ủy quyền cho phép khách hàng EU mới xác minh tài khoản và chấp nhận tiền gửi sau ngày 1 tháng 7 có tuân thủ hướng dẫn của mình hay không, và liệu họ có biết các sàn giao dịch khác hoạt động theo cách tương tự hay không. Văn phòng báo chí của cơ quan quản lý đã xác nhận đã nhận được các câu hỏi và yêu cầu thêm thời gian để trả lời, trong khi FMA của Áo từ chối bình luận.
ETH
BTC