Ngân hàng Trung ương Nga (Bank of Russia) đã thêm 2.600 ví tiền điện tử được liên kết với hoạt động tài chính bất hợp pháp bị nghi ngờ vào một hệ thống được các ngân hàng và cơ quan thực thi pháp luật sử dụng, sau khi hơn 1 tỷ rúp chảy vào các địa chỉ này trong nửa đầu năm 2026.

Ngân hàng Trung ương Nga cho biết các ví này thuộc về các công ty, dự án, doanh nghiệp cá nhân và các thực thể khác có dấu hiệu hoạt động bất hợp pháp trên thị trường tài chính. Các ngân hàng và cơ quan thực thi pháp luật sử dụng hệ thống thông tin này để tuân thủ kỹ thuật số, đánh giá rủi ro khách hàng và điều tra tài chính.

Trong cùng giai đoạn sáu tháng, cơ quan quản lý đã xác định 2.891 thực thể có dấu hiệu hoạt động tài chính bất hợp pháp, giảm gần 31% so với nửa đầu năm 2025. Con số này vẫn gần với mức được ghi nhận trong nửa cuối năm ngoái.

Ngân hàng Trung ương Nga thêm 2.600 ví tiền điện tử vào hệ thống giám sát

2.600 ví tiền điện tử đã được thêm vào cơ sở dữ liệu có thể giúp các tổ chức tài chính đánh giá các giao dịch liên quan đến các thực thể bị cơ quan quản lý gắn cờ. Theo ngân hàng trung ương, hơn 1 tỷ rúp tiền điện tử, dựa trên giá trị tương đương bằng rúp, đã được thu hút thông qua các địa chỉ được xác định.

Cơ quan quản lý gửi thông tin về hoạt động tài chính bất hợp pháp bị nghi ngờ cho các cơ quan thực thi pháp luật, Cơ quan Chống độc quyền Liên bang Nga và các cơ quan có thẩm quyền khác. Các ngân hàng đã thực hiện các biện pháp hạn chế đối với hơn 500 chi tiết thanh toán được sử dụng cho hoạt động tài chính bất hợp pháp trong nửa đầu năm 2026.

Hành động quản lý trong giai đoạn này đã dẫn đến hơn 330 vụ án hành chính dựa trên tài liệu do ngân hàng trung ương cung cấp, bao gồm thông tin thu thập trong các kỳ báo cáo trước đó. Các nhà chức trách đã thực hiện hơn 450 biện pháp thực thi khác và hạn chế truy cập vào hơn 11.800 tài nguyên trực tuyến thuộc về các đối tượng tham gia thị trường tài chính bất hợp pháp và các mô hình kim tự tháp bị nghi ngờ.

Tiền điện tử vẫn là một phương thức thanh toán phổ biến trong các kế hoạch lừa đảo được cơ quan quản lý theo dõi. Hơn 74% các mô hình kim tự tháp được xác định đã sử dụng tiền điện tử để thu hút vốn, trong khi phần còn lại dựa vào các dịch vụ thanh toán nước ngoài hoặc tiền mặt. Những người tổ chức đã sử dụng hơn 940 trang web, 120 kênh Telegram và hơn 2.500 trang mạng xã hội để thu hút người dùng vào các dự án của họ trong sáu tháng đầu năm.

Con số này thấp hơn so với năm 2025, khi Ngân hàng Trung ương Nga xác định hơn 4.600 ví tiền điện tử được những người tổ chức các mô hình kim tự tháp sử dụng để nhận các khoản thanh toán đầu tư ban đầu. Tiền điện tử đã được chấp nhận bởi 84% các dự án kim tự tháp được xác định vào năm ngoái, tăng từ 77% vào năm 2024.

Như crypto.news đã báo cáo trước đây, cơ quan quản lý đã liên kết tài sản kỹ thuật số với các kế hoạch đầu tư gian lận trong vài năm. Năm 2024, ngân hàng trung ương đã cảnh báo rằng những kẻ lừa đảo đang sử dụng memecoin, trò chơi tap-to-earn và các xu hướng tiền điện tử phổ biến khác để thu hút nạn nhân. Dữ liệu nửa đầu năm 2024 của họ cho thấy hơn 3.490 thực thể có đặc điểm của các mô hình kim tự tháp, tăng 43% so với một năm trước đó.

Tiền điện tử vẫn là công cụ phổ biến trong các vụ lừa đảo đầu tư

Các dự án giả đầu tư được xác định trong năm nay thường xuyên cung cấp khả năng tiếp cận tiền điện tử hoặc hứa hẹn thu nhập từ khai thác tiền điện tử, theo Ngân hàng Trung ương Nga. Một số kế hoạch đã quảng cáo đầu tư vào các trung tâm dữ liệu được cho là cung cấp năng lực tính toán cho các thợ đào, trong khi những kế hoạch khác cung cấp các token kỹ thuật số được cho là theo dõi giá vàng.

Cơ quan quản lý đã xác định 929 thực thể có dấu hiệu hoạt động kim tự tháp tài chính và 379 thực thể khác bị nghi ngờ thu hút đầu tư bất hợp pháp trong nửa đầu năm. Tổng cộng, số lượng dự án kim tự tháp và các dự án giả đầu tư khác đã giảm 44% so với cùng kỳ năm 2025. Hầu hết hoạt động trực tuyến mà không có văn phòng thực tế và liên hệ với khách hàng tiềm năng qua mạng xã hội, dịch vụ nhắn tin hoặc cuộc gọi điện thoại.

Hoạt động cho vay bất hợp pháp đã đi theo hướng ngược lại. Số lượng người cho vay bất hợp pháp được xác định đã tăng gấp đôi so với nửa đầu năm 2025, đạt 999, so với 467 một năm trước đó. Ngân hàng Trung ương Nga đã liên kết một phần sự gia tăng này với các yêu cầu chặt chẽ hơn đối với các tổ chức cho vay hợp pháp, điều này hạn chế khả năng tiếp cận vay của khách hàng có gánh nặng nợ cao.

Trong số các sản phẩm được quảng bá ngoài hệ thống tài chính chính thức là cái gọi là cho vay tiền điện tử. Các dịch vụ như vậy cung cấp cho người vay các khoản vay bằng stablecoin USDT của Tether hoặc rúp được chuyển đổi theo tỷ giá hối đoái cụ thể. Cơ quan quản lý cho biết họ tiếp tục nhận được hàng trăm khiếu nại về mô hình này trong khi các trang web liên quan đến các dự án như vậy đã bị chặn và thay thế bằng các tài nguyên trùng lặp.

Nga đã và đang nỗ lực đưa nhiều hoạt động tiền điện tử hơn vào các tổ chức tài chính được cấp phép trong khi vẫn hạn chế thanh toán tiền điện tử trong nước. Một luật được phê duyệt vào mùa hè này đã tạo ra các quy tắc cho các sàn giao dịch, nhà môi giới, người giám sát và các trung gian khác, với Ngân hàng Trung ương Nga chịu trách nhiệm giám sát thị trường. Khuôn khổ này cho phép hoạt động tiền điện tử được điều chỉnh và một số mục đích sử dụng xuyên biên giới trong khi vẫn duy trì lệnh cấm sử dụng tiền điện tử làm phương tiện thanh toán trong nước.

Trước khung pháp lý mới, ngân hàng trung ương đã công bố các quy tắc hoạt động dự thảo cho các sàn giao dịch tiền điện tử và các kho lưu ký tài sản kỹ thuật số, bao gồm các yêu cầu về vốn và các sổ đăng ký chính thức cho các đối tượng tham gia thị trường được cấp phép. Các quy tắc này đã được chuẩn bị trước khi thị trường tiền điện tử được điều chỉnh của quốc gia này ra mắt vào tháng 9.

Chính quyền Nga đã thực hiện các hành động thực thi chống lại các doanh nghiệp tiền điện tử bị nghi ngờ hoạt động ngoài các kênh được phép. Trở lại vào tháng 8, hơn 20 người đã bị bắt giữ sau khi các nhà chức trách đột kích chín sàn giao dịch tiền điện tử ở Moscow. Các nhà điều tra cáo buộc rằng các dịch vụ này đã chuyển đổi số tiền thu được từ các vụ lừa đảo thành tiền điện tử trước khi chuyển tài sản cho những người xử lý ở Ukraine.

Những kẻ lừa đảo chuyển sang bán vé giả mạo Kanye West

Các chiến dịch lừa đảo riêng biệt được phát hiện trong tháng này đã sử dụng thanh toán bằng tiền điện tử để nhắm mục tiêu vào người Nga đang tìm kiếm vé xem các buổi hòa nhạc của Kanye West.

Công ty an ninh mạng F6 cho biết các nhà phân tích Bảo vệ rủi ro kỹ thuật số của họ đã tìm thấy ít nhất 10 trang web được đăng ký từ ngày 17 tháng 8 trên các tên miền .ru, .com, .site và .shop. Các trang này đã sử dụng các tên liên quan đến West, bao gồm các biến thể chứa “ye,” “yerussia” và “ye-tickets,” trong khi tự giới thiệu là các trang web bán vé hoặc tour diễn chính thức.

Một số trang web cho phép khách truy cập chọn các ghế có vẻ như có sẵn trước khi yêu cầu thanh toán bằng tiền điện tử. Giá dao động từ 60 đô la cho ghế tầng trên đến 2.100 đô la cho một hộp VIP, theo F6. Các trang khác yêu cầu chuyển tiền đến một số điện thoại, với giá vé quảng cáo dao động từ 28.000 rúp đến 6,2 triệu rúp.

Một số trang giả mạo đã quảng cáo vé xem các buổi hòa nhạc ở Moscow mặc dù hai buổi biểu diễn được công bố đã được lên lịch ở St. Petersburg. Các trang khác đã chuyển hướng người dùng nhấp vào nút mua đến các sòng bạc trực tuyến bất hợp pháp.

F6 đã tìm thấy ít nhất bảy bot Telegram liên quan đến chiến dịch bán vé này. Chỉ một trong số đó hoạt động khi các nhà nghiên cứu kiểm tra vào ngày 21 tháng 8, cung cấp cho người dùng một ứng dụng nhỏ để chọn ghế và nhập thông tin liên hệ trước khi yêu cầu thanh toán qua chuyển khoản số điện thoại. Công ty cho biết việc yêu cầu thanh toán bằng tiền điện tử hoặc chuyển khoản qua điện thoại khi không có các tùy chọn thanh toán nào khác là dấu hiệu của khả năng gian lận vì việc thu hồi tiền được gửi qua các phương thức như vậy có thể khó khăn.

Chiến dịch này tiếp nối các nỗ lực khác nhằm sử dụng sự quan tâm đến tiền điện tử để mạo danh các tổ chức tài chính Nga đã có tên tuổi. Dự án chống gian lận Moshelovka trước đây đã báo cáo các kế hoạch tuyên bố cung cấp cho người Nga khả năng giao dịch tiền điện tử thông qua Sàn giao dịch Moscow.

Sàn giao dịch thực tế đã mở rộng các sản phẩm liên quan đến tiền điện tử trong thị trường được điều chỉnh của Nga. Sàn giao dịch Moscow đã giới thiệu các chỉ số theo dõi Solana, XRP, Tron và BNB vào tháng 5, bổ sung chúng vào các chỉ số Bitcoin và Ethereum hiện có. Các sản phẩm này được thiết kế cho các nhà đầu tư chuyên nghiệp, trong khi giao dịch tiền điện tử trực tiếp vẫn nằm ngoài các dịch vụ hiện có của sàn giao dịch. Sàn giao dịch Moscow đã lên kế hoạch mở rộng danh sách các chỉ số chuẩn lên 10 tài sản tiền điện tử và đã thảo luận về các hợp đồng tương lai liên kết với các chỉ số tiền điện tử của mình.