Cơ quan tình báo tài chính của Úc đã đình chỉ hoạt động ATM tiền mã hóa của Cryptolink trong ba tháng sau khi phát hiện những sai sót trong việc báo cáo giao dịch và nêu lên những lo ngại liên tục về cách công ty xử lý các hoạt động rủi ro cao.
Theo Trung tâm Báo cáo và Phân tích Giao dịch Úc (AUSTRAC), việc đăng ký của Cryptolink với tư cách là nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo đã bị đình chỉ từ ngày 9 tháng 8, ngăn công ty vận hành 96 máy ATM Bitcoin của mình trong thời gian ba tháng.
CEO AUSTRAC Brendan Thomas cho biết cơ quan quản lý vẫn lo ngại về khả năng của Cryptolink trong việc quản lý các giao dịch rủi ro cao thông qua các máy ATM crypto của mình. Hành động mới nhất này diễn ra sau một cam kết bắt buộc thi hành được áp đặt lên nhà điều hành vào tháng 10 năm 2025 về các vi phạm tuân thủ riêng biệt do Lực lượng Đặc nhiệm Tiền mã hóa của cơ quan này xác định.
Cryptolink vận hành các máy cho phép khách hàng đổi tiền mặt lấy Bitcoin, với hầu hết 96 máy ATM của công ty tại Úc được đặt tại các thành phố lớn bao gồm Sydney, Melbourne và Brisbane.
Trong việc nêu rõ lý do đình chỉ, AUSTRAC cho biết Cryptolink đã không đáp ứng các yêu cầu báo cáo cơ bản, đặc biệt là các nghĩa vụ liên quan đến báo cáo giao dịch ngưỡng.
Công ty cũng không phản hồi yêu cầu thông tin từ cơ quan quản lý, theo AUSTRAC.
Thomas nói: "Là một phần trong trọng tâm liên tục của chúng tôi về tiền kỹ thuật số như một rủi ro rửa tiền, AUSTRAC có những lo ngại liên tục về khả năng của công ty trong việc quản lý các giao dịch rủi ro cao thông qua các CATM của mình."
Cryptolink đã từng là đối tượng của hành động pháp lý trước khi bị đình chỉ. Vào tháng 10 năm 2025, công ty đã ký một cam kết bắt buộc thi hành với AUSTRAC sau khi Lực lượng Đặc nhiệm Tiền mã hóa của cơ quan này xác định các cáo buộc vi phạm liên quan đến việc báo cáo giao dịch chậm trễ và những thiếu sót trong đánh giá rủi ro của mình.
AUSTRAC cũng đã ban hành thông báo vi phạm cho Cryptolink trị giá 56.340 đô la Úc như một phần của hành động thực thi trước đó. Công ty sau đó đã nộp phạt.
Việc đình chỉ đăng ký ba tháng hiện ngăn Cryptolink cung cấp các dịch vụ tài sản ảo đã đăng ký theo lệnh, thực tế là ngừng hoạt động mạng lưới ATM Bitcoin tại Úc trong suốt thời gian đình chỉ.
Việc Cryptolink bị đình chỉ diễn ra sau hơn một năm giám sát pháp lý đối với lĩnh vực ATM crypto của Úc, vốn đã mở rộng nhanh chóng trong khi thu hút sự chú ý từ các cơ quan chống tội phạm tài chính.
Úc có thị trường ATM crypto lớn nhất ở khu vực Châu Á – Thái Bình Dương. Phát biểu tại Câu lạc bộ Báo chí Quốc gia ở Canberra vào tháng 10 năm 2025, Bộ trưởng Bộ Nội vụ Tony Burke cho biết số lượng máy đã tăng từ 23 chiếc sáu năm trước đó lên khoảng 2.000 chiếc.
Burke cho biết Úc đã trở thành thị trường ATM crypto lớn thứ ba thế giới vào thời điểm đó, trong khi các nhà chức trách đã liên kết một số hoạt động liên quan đến các máy này với các vụ lừa đảo, gian lận, rửa tiền, giao dịch ma túy bất hợp pháp và các hoạt động tội phạm khác.
Trích dẫn dữ liệu của AUSTRAC, Burke cho biết 85% số tiền đi qua các ATM crypto trong số những người dùng có khối lượng giao dịch cao nhất có liên quan đến các vụ lừa đảo hoặc người chuyển tiền bất hợp pháp.
AUSTRAC đã bắt đầu tăng cường giám sát các nhà điều hành nhiều tháng trước đó. Vào tháng 3 năm 2025, cơ quan này đã cảnh báo các nhà cung cấp ATM crypto về việc tuân thủ các quy tắc chống rửa tiền của Úc trước khi tiến hành các cuộc điều tra mục tiêu vào lĩnh vực này.
Đến tháng 6, cơ quan quản lý đã đưa ra giới hạn giao dịch tiền mặt 5.000 đô la Úc cho việc gửi và rút tiền tại ATM crypto. Các nhà điều hành cũng được yêu cầu thực hiện thẩm định khách hàng chặt chẽ hơn và đặt các cảnh báo lừa đảo tại các máy của họ.
Vào thời điểm đó, Thomas cho biết các điều kiện này nhằm mục đích bảo vệ người tiêu dùng khỏi các vụ lừa đảo đồng thời giảm khả năng tội phạm lợi dụng các doanh nghiệp ATM crypto.
Các nhà chức trách cũng đã ghi nhận các trường hợp mà kẻ lừa đảo hướng dẫn nạn nhân đến ATM crypto để chuyển tiền.
Cảnh sát Tasmania báo cáo vào tháng 7 năm 2025 rằng 15 nạn nhân đã mất ước tính 2,5 triệu đô la Úc thông qua các vụ lừa đảo liên quan đến ATM crypto. Nạn nhân trung bình 65 tuổi và mất khoảng 165.000 đô la Úc, trong khi một người mất 750.000 đô la Úc.
Thám tử Trung sĩ Turner cho biết một số nạn nhân đã phải chịu những hậu quả ảnh hưởng đến kế hoạch nghỉ hưu và buộc họ phải bán tài sản trước khi phải dựa vào các khoản thanh toán hỗ trợ xã hội.
Cảnh sát đã xác định các vụ lừa đảo tình cảm, lừa đảo đầu tư, mạo danh cơ quan chính phủ và lừa đảo hỗ trợ công nghệ trong số các phương pháp được sử dụng để chống lại các nạn nhân. Trong những trường hợp như vậy, kẻ lừa đảo đã thuyết phục hoặc gây áp lực cho nạn nhân gửi tiền mặt tại ATM crypto và gửi tài sản kỹ thuật số nhận được đến các ví do kẻ lừa đảo kiểm soát.
Việc chuyển tiền đã tạo ra một vấn đề bổ sung cho nạn nhân vì các giao dịch tiền mã hóa được gửi đến một ví do kẻ lừa đảo kiểm soát thường không thể đảo ngược thông qua các cơ chế có sẵn cho một số giao dịch tài chính truyền thống.
Phản ứng của Úc đã dừng lại trước cách tiếp cận được áp dụng ở bên kia Biển Tasman. New Zealand đã công bố lệnh cấm ATM crypto vào tháng 6 năm 2025 như một phần của các biện pháp nhằm ngăn chặn tội phạm chuyển đổi tiền mặt bất hợp pháp thành tài sản kỹ thuật số.
Thay vào đó, các nhà chức trách Úc đã tiến tới các giới hạn chặt chẽ hơn, kiểm tra khách hàng và giám sát quản lý các nhà điều hành.
Các yêu cầu pháp lý đối với các doanh nghiệp crypto của Úc cũng tiếp tục phát triển bên ngoài lĩnh vực ATM.
Từ ngày 1 tháng 7 năm 2026, quy tắc đi lại tiền mã hóa của Úc đã đưa ra các yêu cầu dữ liệu bổ sung cho việc chuyển giao tài sản ảo được xử lý bởi các doanh nghiệp được quản lý. Khung pháp lý của AUSTRAC bao gồm các dịch vụ như sàn giao dịch crypto sang tiền pháp định và crypto sang crypto, chuyển giao tài sản ảo, lưu ký và một số dịch vụ liên quan đến chào bán token.
Theo hướng dẫn của cơ quan quản lý, các doanh nghiệp xử lý các giao dịch chuyển tiền được đề cập phải thu thập, xác minh và truyền tải thông tin cụ thể về các bên liên quan đến một giao dịch.
Đối với các giao dịch chuyển tiền liên quan đến ví tự quản lý, AUSTRAC yêu cầu tổ chức gửi phải xác định xem ví nhận là ví được lưu ký hay ví tự quản lý. Mặc dù thông tin không phải được chuyển cho một tổ chức khác khi không có trung gian được quản lý nào tồn tại, doanh nghiệp vẫn phải thu thập và xác minh thông tin người trả tiền và thu thập thông tin người nhận và truy vết có liên quan.
Các yêu cầu này áp dụng cùng với hệ thống báo cáo tình báo tài chính hiện có của Úc. AUSTRAC trước đây cho biết đã nhận được hơn 2 triệu báo cáo giao dịch ngưỡng và hơn 450.000 báo cáo giao dịch đáng ngờ trong kỳ báo cáo trước đó.
Các hoạt động báo cáo của Cryptolink đã thu hút sự chú ý của cơ quan quản lý nhiều tháng trước khi bị đình chỉ gần đây nhất, với cam kết bắt buộc thi hành vào tháng 10 năm 2025 yêu cầu công ty phải khắc phục những thiếu sót được xác định bởi Lực lượng Đặc nhiệm Tiền mã hóa của AUSTRAC.
Công ty đã nộp phạt 56.340 đô la Úc liên quan, trong khi việc đình chỉ đăng ký VASP ba tháng gần đây nhất của họ có hiệu lực vào ngày 9 tháng 8.
BTC