Quy tắc du lịch tiền điện tử của Úc có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7, bổ sung các kiểm tra dữ liệu mới cho người dùng gửi hoặc nhận tài sản kỹ thuật số thông qua các sàn giao dịch được quản lý.
Các quy tắc chuyển tiếp của AUSTRAC cho biết một số nghĩa vụ đối với các dịch vụ tài sản ảo mới đã được hoãn lại cho đến ngày 1 tháng 7, bao gồm nghĩa vụ quy tắc du lịch đối với các giao dịch tài sản ảo.
Thay đổi này ảnh hưởng đến các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo có liên kết với Úc. AUSTRAC cho biết các dịch vụ thuộc phạm vi quy định bao gồm trao đổi tiền điện tử sang tiền pháp định, trao đổi tiền điện tử sang tiền điện tử, dịch vụ lưu giữ an toàn, dịch vụ chuyển khoản và một số dịch vụ liên quan đến chào bán token.
Theo hướng dẫn quy tắc du lịch của AUSTRAC, các doanh nghiệp chuyển tiền, tài sản ảo hoặc tài sản cho khách hàng phải thu thập, xác minh và chuyển tiếp thông tin quan trọng về giao dịch. AUSTRAC cho biết quy tắc này giúp tạo ra sự minh bạch trong toàn bộ chuỗi giao dịch và cung cấp cho các cơ quan quản lý và cơ quan thực thi pháp luật quyền truy cập vào dữ liệu cần thiết.
Đối với các giao dịch tài sản ảo, AUSTRAC cho biết các tổ chức ra lệnh phải kiểm tra xem ví nhận là ví lưu ký hay ví tự lưu trữ. Họ cũng phải thực hiện thẩm định và chuyển tiếp thông tin cần thiết khi tổ chức kia được cấp phép hợp lệ hoặc không bắt buộc phải được cấp phép.
Các giao dịch đến ví tự lưu trữ nhận được sự đối xử khác. AUSTRAC cho biết một doanh nghiệp không cần gửi thông tin cho một doanh nghiệp khác trong chuỗi giao dịch khi giao dịch đến một ví tự lưu trữ. Tuy nhiên, tổ chức ra lệnh vẫn phải thu thập và xác minh thông tin người trả tiền, cũng như thu thập thông tin người nhận và truy vết.
Đây là điểm gây lo ngại cho người dùng trực tuyến. Nhà giao dịch Greeny đã viết trên X rằng "tiền điện tử ở Úc thay đổi mãi mãi" và nói rằng các giao dịch nhỏ sẽ phải đối mặt với các kiểm tra dữ liệu tương tự như các giao dịch lớn hơn. Các bản tóm tắt tuân thủ riêng biệt cũng nêu rõ rằng Úc không có ngưỡng giao dịch đối với quy tắc du lịch tiền điện tử, nghĩa là quy tắc này áp dụng bất kể quy mô giao dịch.
Các bài đăng trên Reddit cho thấy những phản ứng trái chiều từ người dùng tiền điện tử Úc. Một người dùng viết, "bạn có thể quên việc gửi tiền điện tử một cách ẩn danh," trong khi một người khác nói "các nền tảng được quản lý chưa bao giờ ẩn danh." Các bình luận phản ánh sự chia rẽ giữa những người dùng tập trung vào quyền riêng tư và những người khác coi việc báo cáo của sàn giao dịch là điều được mong đợi theo các quy tắc chống tội phạm tài chính.
AUSTRAC cũng đã cập nhật các hệ thống báo cáo rộng hơn. Cơ quan này cho biết họ đã nhận được hơn 2 triệu báo cáo giao dịch ngưỡng và hơn 450.00o báo cáo vấn đề đáng ngờ vào năm ngoái, và những con số đó có thể tăng lên khi nhiều doanh nghiệp thuộc khuôn khổ này từ ngày 1 tháng 7.
Quy tắc du lịch của Úc ra đời khi đất nước này hướng tới việc cấp phép tiền điện tử rộng hơn. Như đã đưa tin bởi crypto.news, ASIC gần đây đã gia hạn miễn trừ cấp phép tạm thời cho các công ty tiền điện tử cho đến ngày 30 tháng 9, tạo thêm thời gian cho các công ty nộp đơn xin giấy phép dịch vụ tài chính.
Như đã đưa tin trước đây bởi crypto.news, ủy ban Thượng viện Úc cũng đã ủng hộ một dự luật sẽ đưa các sàn giao dịch tiền điện tử và nền tảng lưu ký token hóa vào chế độ cấp phép dịch vụ tài chính của đất nước. Khuôn khổ đó nhắm mục tiêu vào các nền tảng giữ tài sản của khách hàng và yêu cầu các tiêu chuẩn quản trị, công bố thông tin và lưu ký.
Quy tắc ngày 1 tháng 7 không cấm tự lưu ký hoặc giao dịch tiền điện tử. Nó thay đổi cách các nền tảng được quản lý xử lý các giao dịch khi tài sản của người dùng vào hoặc rời khỏi các nền tảng đó. Đối với người dùng Úc, thay đổi trước mắt là thực tế: các sàn giao dịch có thể yêu cầu thêm chi tiết trước khi xử lý nạp hoặc rút tiền.
