Cơ quan quản lý chứng khoán Úc đã gỡ bỏ 3.106 vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử trong năm tài chính 2026 khi tổng số vụ gỡ bỏ lừa đảo trực tuyến của họ tăng vọt 182% lên hơn 19.400 vụ.
Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC) cho biết trong một thông cáo ngày 17 tháng 8 rằng việc gỡ bỏ các vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử đã tăng gần 30% so với năm tài chính trước, trong khi tội phạm ngày càng sử dụng AI tạo sinh, các lời chứng thực giả mạo từ người nổi tiếng và mạng lưới các trang web bịa đặt để thuyết phục các nhà đầu tư rằng các nền tảng lừa đảo là hợp pháp.
Trong suốt năm tài chính, ASIC cũng đã gỡ bỏ 7.051 nền tảng đầu tư giả mạo và 5.476 liên kết lừa đảo (phishing). Số lượng nền tảng đầu tư giả mạo bị gỡ bỏ tăng 151% so với năm tài chính 2025, trong khi số lượng liên kết lừa đảo bị gỡ bỏ tăng 279%.
Cơ quan quản lý cho biết các nhà điều hành lừa đảo cũng đã thay đổi cách họ xây dựng uy tín xung quanh các khoản đầu tư gian lận. Nạn nhân tiềm năng có thể gặp quảng cáo trên mạng xã hội trước khi bị chuyển hướng đến các báo cáo tin tức giả mạo, các đánh giá bịa đặt và bình luận do AI tạo ra, tất cả đều hỗ trợ cùng một nền tảng đầu tư được cho là.
Theo ASIC, AI tạo sinh đã giúp tội phạm dễ dàng tạo ra một lượng lớn tài liệu xung quanh một vụ lừa đảo đầu tư duy nhất. Một nền tảng lừa đảo có thể được hỗ trợ bởi các video deepfake, tin tức giả mạo, đánh giá tích cực và bình luận trên mạng xã hội được thiết kế để làm cho doanh nghiệp trông có vẻ chân thực khi một nhà đầu tư tiềm năng tìm kiếm nó trực tuyến.
Một số chiến dịch sử dụng video do AI tạo ra của các chính trị gia, nhà bình luận tài chính hoặc các nhân vật công chúng được công nhận khác để quảng bá các hệ thống giao dịch tiền điện tử tự động được cho là. Những khuôn mặt quen thuộc sau đó có thể được kết hợp với thương hiệu sao chép và lời chứng thực bịa đặt.
Sau khi nạn nhân nhập thông tin chi tiết của họ, những kẻ lừa đảo có thể liên hệ trực tiếp và hướng dẫn họ qua quy trình thiết lập tài khoản. ASIC cho biết một số nạn nhân được hiển thị các khoản lợi nhuận nhỏ hoặc lợi nhuận rõ ràng để giành được lòng tin trước khi bị khuyến khích chuyển số tiền lớn hơn.
Các bảng điều khiển giả mạo có thể tiếp tục hiển thị các giao dịch và số dư tăng lên mặc dù không có hoạt động đầu tư thực sự nào xảy ra. Tiền được chuyển vào nền tảng thay vào đó có thể được gửi đến các nhóm tội phạm hoạt động ở nước ngoài.
Chủ tịch ASIC Sarah Court cho biết chất lượng ngày càng tăng của tài liệu do AI tạo ra có nghĩa là các nhà đầu tư không còn có thể dựa vào các tìm kiếm trực tuyến cơ bản khi kiểm tra một khoản đầu tư không quen thuộc.
“AI đang khiến các vụ lừa đảo đầu tư trở nên thuyết phục hơn và khó phát hiện hơn. Một tìm kiếm trực tuyến đơn giản là không đủ để xác minh xem một cơ hội có hợp pháp hay không,” bà Court nói.
“Sự hiện diện của nội dung bóng bẩy, thương hiệu quen thuộc hoặc lời chứng thực thuyết phục không có nghĩa là một khoản đầu tư là hợp pháp.”
Các số liệu mới nhất của ASIC cho thấy sự gia tăng đáng kể so với năm đầu tiên của chiến dịch phá vỡ hoạt động lừa đảo của họ. Vào tháng 8 năm 2024, crypto.news đã báo cáo về các vụ gỡ bỏ của ASIC sau khi cơ quan quản lý đã gỡ bỏ hơn 7.300 trang web lừa đảo (phishing) và đầu tư giả mạo từ tháng 7 năm 2023 đến tháng 7 năm 2024.
Trong số các trang web bị gỡ bỏ trong năm đầu tiên đó, 5.530 là nền tảng đầu tư giả mạo, 1.065 là liên kết lừa đảo và 615 là vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử. Vào thời điểm đó, ASIC đã gỡ bỏ trung bình khoảng 20 trang web lừa đảo đầu tư mỗi ngày.
Ba năm sau khi bắt đầu dịch vụ phá vỡ, cơ quan quản lý hiện đã gỡ bỏ hơn 33.400 liên kết độc hại, nền tảng đầu tư giả mạo và quảng cáo trực tuyến.
Mạo danh người nổi tiếng và nhân vật công chúng đã trở thành một công cụ khác được sử dụng để làm cho các khoản đầu tư tiền điện tử lừa đảo trông có vẻ đáng tin cậy.
Dữ liệu của Trung tâm Chống Lừa đảo Quốc gia được ASIC trích dẫn cho thấy Thủ tướng Anthony Albanese và các nhà bình luận tài chính Tom Piotrowski và Alan Kohler nằm trong số các nhân vật công chúng thường bị những kẻ lừa đảo mạo danh trong năm tài chính 2026.
Theo dữ liệu, các vụ lừa đảo liên quan đến 10 nhân vật công chúng bị mạo danh thường xuyên nhất đã gây ra thiệt hại được báo cáo hơn 7,4 triệu đô la Úc.
Các chiến thuật tương tự đã được sử dụng để quảng bá các vụ lừa đảo tiền điện tử ở Úc trong vài năm. Vào tháng 2 năm 2024, một quảng cáo tiền điện tử deepfake đã mạo danh tỷ phú khai thác mỏ Úc Andrew Forrest để quảng cáo một nền tảng giao dịch lừa đảo có tên Quantum AI.
Công ty an ninh mạng Cybertrace cho biết video đã sử dụng cảnh quay từ một lần xuất hiện trước đó của Forrest và thao túng nó để làm cho ông ta xuất hiện để chứng thực nền tảng. Quảng cáo giả mạo tuyên bố phần mềm giao dịch có thể tạo ra lợi nhuận hàng ngày từ 700 đến 2.200 đô la.
Một sự cố khác vài tháng sau đó liên quan đến việc tin tặc kiểm soát tài khoản YouTube của 7News và sử dụng phiên bản Elon Musk do AI tạo ra để quảng cáo một vụ lừa đảo tiền điện tử. Kênh bị xâm phạm được tạo ra để giống với Tesla trong khi vẫn giữ huy hiệu xác minh của đài truyền hình Úc.
Vụ lừa đảo đã hướng người xem thông qua mã QR đến một trang web tiền điện tử lừa đảo, sử dụng cảnh quay Musk bị thao túng như một phần của quảng cáo.
Các nhà chức trách Úc cũng đã báo cáo riêng các khoản thiệt hại đáng kể liên quan đến gian lận đầu tư tiền điện tử. Cảnh sát liên bang cho biết người Úc đã ghi nhận 382 triệu đô la Úc thiệt hại do lừa đảo đầu tư trong năm tài chính 2024, với tiền điện tử chiếm gần một nửa tổng số. Những người dưới 50 tuổi chiếm 60% các trường hợp lừa đảo đầu tư tiền điện tử được báo cáo.
Các giao diện giao dịch gian lận cho phép những kẻ lừa đảo tiếp tục kiểm soát những gì nạn nhân nhìn thấy sau khi tiền đã được gửi.
Một báo cáo tháng 5 về các nền tảng giả mạo đã nêu chi tiết cảnh báo của ASIC về việc tội phạm giả dạng các nhà giao dịch thành công trong các nhóm nhắn tin trước khi hướng các nhà đầu tư tiềm năng đến các trang web tiền điện tử giả mạo.
ASIC cho biết các trang web có thể hiển thị các giao dịch, số dư tài khoản và lợi nhuận bịa đặt mặc dù không có giao dịch thực sự nào diễn ra. Tiền gửi thay vào đó được chuyển đến những kẻ lừa đảo.
Khi nạn nhân cố gắng rút lợi nhuận được cho là của mình, những kẻ tội phạm có thể yêu cầu thêm các khoản thanh toán được mô tả là phí rút tiền hoặc phí cần thiết để giải phóng tài sản.
Cơ quan quản lý cũng cảnh báo rằng những người trẻ tuổi ở Úc đặc biệt dễ bị ảnh hưởng bởi các kênh mà các quảng cáo như vậy lưu hành. Dữ liệu khảo sát được ASIC trích dẫn cho thấy 23% người Úc từ 18 đến 28 tuổi sở hữu tiền điện tử, trong khi 72% những người thuộc Thế hệ Z đã gặp quảng cáo tiền điện tử trên mạng xã hội.
Một 41% khác cho biết họ đã nhận được các lời mời chào trực tuyến trực tiếp liên quan đến đầu tư tài sản kỹ thuật số.
Các cơ quan thực thi pháp luật cũng đã truy đuổi các mạng lưới gian lận bị cáo buộc sử dụng các nền tảng giao dịch giả mạo. Vào tháng 2, các nhà chức trách Úc đã buộc tội hai người đàn ông sau cuộc điều tra về một vụ lừa đảo đầu tư tiền điện tử bị cáo buộc trị giá 5 triệu đô la Úc.
Cảnh sát New South Wales cáo buộc rằng các nạn nhân đã được tiếp cận thông qua mạng xã hội trước khi bị hướng đến một nền tảng giao dịch tiền điện tử mà họ tin là hợp pháp có tên NEXOpayment.
Các nhà điều tra cho biết tiền gửi thay vào đó đã được chuyển qua nhiều ví và sàn giao dịch tiền điện tử. Cảnh sát cho biết người già và những người dễ bị tổn thương ở Úc nằm trong số các nạn nhân bị cáo buộc.
Gần đây hơn, ASIC đã có hành động chống lại các trang web liên quan đến nền tảng tiền điện tử Yepbit sau khi nhận được khiếu nại từ các nhà đầu tư cho biết họ không thể rút tiền của mình. Một báo cáo tháng 8 về trường hợp Yepbit đã nêu chi tiết các tuyên bố rằng nền tảng này đã nói với khách hàng rằng ASIC đã phong tỏa tiền của họ trong khi các kiểm tra hoặc kiểm toán quy định đang diễn ra.
Cơ quan quản lý đã phủ nhận việc phong tỏa tiền và cho biết họ không có hành động nào ngăn cản Yepbit trả lại tiền cho khách hàng. ASIC cũng cho biết Yepbit không có Giấy phép Dịch vụ Tài chính Úc và không được đăng ký với AUSTRAC với tư cách là nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo.
Những kẻ lừa đảo cũng có thể sao chép hoặc bịa đặt thông tin Giấy phép Dịch vụ Tài chính Úc để tạo cho các doanh nghiệp đầu tư giả mạo vẻ ngoài của sự chấp thuận theo quy định, theo ASIC.
Do đó, số giấy phép hiển thị trên trang web đầu tư không nên được coi là xác nhận rằng nhà điều hành được ủy quyền. Cơ quan quản lý khuyên người tiêu dùng nên tự tìm kiếm trên Sổ đăng ký chuyên nghiệp của họ và so sánh tên doanh nghiệp được liệt kê, số giấy phép và thông tin liên hệ với thực thể cung cấp khoản đầu tư.
Các nhà đầu tư cũng đã được hướng dẫn đến Danh sách cảnh báo nhà đầu tư Moneysmart, nơi có thể kiểm tra các trang web, công ty và lời chào đầu tư bị nghi ngờ lừa đảo trước khi tiền hoặc tài sản kỹ thuật số được chuyển.
Trong khi đó, cách Úc xử lý các sản phẩm tiền điện tử hợp pháp theo luật dịch vụ tài chính hiện hành đã nhận được định nghĩa rõ ràng hơn từ tòa án. Vào tháng 6, Tòa án Tối cao đã phán quyết chống lại Block Earner trong một quyết định nhất trí 7-0 về sản phẩm tiền điện tử có lợi suất cố định trước đây của công ty.
Tòa án nhận thấy rằng sản phẩm Earner của Block Earner yêu cầu giấy phép dịch vụ tài chính, lật ngược một phán quyết kháng cáo năm 2025. Theo phán quyết, sản phẩm hoạt động như một phương tiện để thực hiện đầu tư tài chính và cũng đáp ứng định nghĩa pháp lý của một phái sinh.
Block Earner đã ngừng cung cấp sản phẩm lợi suất, trong khi Tòa án Tối cao đã gửi vụ việc trở lại Tòa án Liên bang Đầy đủ để xem xét kháng cáo của ASIC liên quan đến các hình phạt.
Chín ngày sau, cơ quan quản lý đã gia hạn miễn giảm giấy phép tạm thời cho một số doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số cho đến ngày 30 tháng 9, thay thế thời hạn trước đó là ngày 30 tháng 6.
Việc gia hạn này bao gồm các doanh nghiệp đang tìm kiếm Giấy phép Dịch vụ Tài chính Úc cũng như một số công ty có thể yêu cầu giấy phép thị trường hoặc thanh toán bù trừ và quyết toán. ASIC cũng mở rộng miễn giảm cho một số doanh nghiệp tài sản kỹ thuật số hoạt động thông qua đại diện ủy quyền hoặc thỏa thuận trung gian với các thực thể được cấp phép.
Đối với các vụ lừa đảo đầu tư bị nghi ngờ, ASIC đã khuyên người tiêu dùng không nên gửi tiền, tiền điện tử hoặc thông tin cá nhân cho đến khi danh tính và thông tin giấy phép của nhà cung cấp đã được kiểm tra độc lập so với các sổ đăng ký chính thức của họ.
