Đối với nhiều ví, ứng dụng fintech và nền tảng xuyên chuỗi, cơ sở hạ tầng hoán đổi tích hợp đã trở thành một cách để mở rộng phạm vi tài sản, cải thiện việc thực thi và tạo ra các nguồn doanh thu mới mà không cần phải gánh vác sự phức tạp của việc vận hành một sàn giao dịch.

Thay vì xây dựng hệ thống thanh khoản từ đầu, các công ty ngày càng dựa vào các API hoán đổi tiền điện tử (Giao diện Lập trình Ứng dụng) kết nối người dùng với nhiều nguồn thanh khoản trong khi vẫn duy trì trải nghiệm người dùng hiện có.

Các triển khai thực tế cho thấy các API tiền điện tử tốt nhất có thể tối ưu hóa quy trình người dùng, tăng cường giữ chân người dùng và hỗ trợ tăng trưởng có thể mở rộng thông qua các giao dịch hoán đổi tích hợp.

Dưới đây là bảy cách các công ty đang sử dụng cơ sở hạ tầng này.

1. Công cụ tổng hợp xuyên chuỗi

Rubic, một nền tảng tổng hợp xuyên chuỗi ra mắt vào năm 2020, định tuyến giao dịch qua hơn 340 sàn giao dịch phi tập trung, cầu nối và giao thức ý định trải rộng trên hơn 70 mạng.

Phạm vi hỗ trợ của nó trên các chuỗi tương thích với Máy ảo Ethereum (EVM) rất mạnh, nhưng các hệ sinh thái lớn như Bitcoin (BTC), Monero (XMR) và Cardano (ADA) hoạt động trên các kiến trúc cơ bản khác nhau, yêu cầu các cầu nối tùy chỉnh, các node chuyên dụng và các đường dẫn thanh khoản riêng biệt để hỗ trợ gốc.

Để giải quyết thách thức đó, Rubic đã tích hợp API Trao đổi Tiền điện tử ChangeNOW làm lớp thực thi bên ngoài cho các tài sản không phải EVM, thêm tính năng hoán đổi tức thì cho BTC, XMR và ADA thông qua một điểm tích hợp duy nhất.

Triển khai chuỗi mới trở nên nhanh hơn, tỷ lệ hoán đổi thành công trên các tuyến xuyên chuỗi được cải thiện và khối lượng giao dịch tăng lên trên các cặp có nhu cầu cao nhờ hỗ trợ tài sản mới.

"Tốc độ trao đổi rất tuyệt vời và phạm vi mạng được hỗ trợ rộng", nhóm Rubic cho biết, lưu ý rằng một quản lý tài khoản chuyên trách giúp các vấn đề được giải quyết mà không bị chậm trễ như thông thường ở các hàng đợi hỗ trợ.

Vấn đề hỗ trợ xuyên chuỗi lại xuất hiện khác đối với các sản phẩm gốc AI.

Warden, một giao diện giao dịch AI cho phép người dùng quản lý và hoán đổi tài sản thông qua giao diện trò chuyện, đã gặp phải các nút thắt định tuyến ngay sau khi ra mắt, giới hạn RPC đe dọa độ tin cậy và thanh khoản ban đầu chỉ giới hạn trong hệ sinh thái Solana.

Bằng cách tích hợp API Giao dịch Uniswap, Warden đã mở rộng lên hơn 650.000 giao dịch hoán đổi trên 14 chuỗi trong ba tuần và hoạt động chỉ trong vòng chưa đầy 72 giờ, hỗ trợ hơn 500.000 người dùng.

2. Công cụ tổng hợp sàn giao dịch

Một công cụ tổng hợp sàn giao dịch lai ẩn danh định tuyến qua hàng trăm địa điểm giao dịch đã nhận thấy người dùng của họ bỏ cuộc ở bước kết nối ví, trước khi giá cả hoặc phạm vi hỗ trợ trở thành yếu tố quyết định.

Trong các quy trình gốc DeFi, bước kết nối ví đóng vai trò là điểm thoát đối với một bộ phận người dùng, đặc biệt là những người giữ số dư lớn, những người cân nhắc quyền hợp đồng thông minh và rủi ro lừa đảo trước khi liên kết ví với một nền tảng không quen thuộc.

Công cụ tổng hợp đã thay thế yêu cầu kết nối ví bằng một quy trình nạp và nhận đơn giản sử dụng API Trao đổi ChangeNOW, cho phép người dùng gửi tài sản đến một địa chỉ được tạo và nhận các token đã hoán đổi trong ví đã chọn mà không cần cấp quyền hoặc từ bỏ quyền kiểm soát tài sản.

Kết quả được báo cáo là tỷ lệ bỏ cuộc thấp hơn ở lần tương tác đầu tiên và quyền truy cập vào một phân khúc người dùng coi trọng bảo mật, những người mặc định tránh kết nối ví.

"Chắc chắn hãy tiếp tục và tích hợp," một đại diện thương hiệu cho biết, lưu ý rằng nhóm đã thấy dịch vụ hỗ trợ khách hàng mạnh mẽ và quy trình tích hợp suôn sẻ.

3. Giao thức và thanh toán

Tonbankcard, một giao thức tài chính mở trên blockchain TON cấu trúc các tài khoản dưới dạng NFT, đã gặp khó khăn ngay từ lần sử dụng đầu tiên.

Người dùng đến với tài sản trên các chuỗi khác, nhưng việc nạp tiền vào tài khoản Tonbankcard yêu cầu tài sản gốc của hệ sinh thái TON.

Giải quyết sự không khớp đó trước đây có nghĩa là rời khỏi sản phẩm, tìm một sàn giao dịch hoặc cầu nối bên ngoài, hoàn thành hoán đổi thủ công và quay lại, với mỗi bước bổ sung làm tăng khả năng bỏ cuộc.

Tonbankcard đã tích hợp Widget Trao đổi ChangeNOW vào giao diện của mình, giảm số bước cần thiết để nạp tiền vào tài khoản xuống 50%, theo công ty.

Việc tích hợp cũng cho phép chức năng nạp tiền pháp định (on-ramp) và hoán đổi xuyên chuỗi cho người dùng tiền pháp định và tiền điện tử.

Các doanh nghiệp đang đánh giá cơ sở hạ tầng thanh toán cho các trường hợp sử dụng tương tự có thể tìm thấy các tùy chọn nạp và rút tiền pháp định được tích hợp trong dịch vụ API của ChangeNOW, có sẵn theo yêu cầu.

4. Kiếm tiền từ dòng hoán đổi

Việc tích hợp Tonbankcard tương tự đã tạo ra kết quả thứ hai, thiết lập chia sẻ doanh thu ở mức 0,4% khối lượng giao dịch, thêm một nguồn thu nhập có thể dự đoán được từ hoạt động hoán đổi trong ứng dụng.

Khi người dùng trao đổi tài sản để nạp tiền vào tài khoản, giao thức kiếm được hoa hồng trên mỗi giao dịch thông qua mô hình chia sẻ doanh thu, hỗ trợ tự bền vững sớm hơn mà không cần giới thiệu một cấu trúc tập trung hoặc các nghĩa vụ lưu ký bổ sung.

Chương trình đối tác của ChangeNOW, giống như các thỏa thuận tương tự được cung cấp ở các nơi khác trong ngành, bắt đầu ở mức 0,4% khối lượng giao dịch và cho phép hoa hồng thay đổi theo tài sản, cặp hoặc kích thước hoán đổi.

Interface, một mạng xã hội và trình khám phá khối cho hệ sinh thái Ethereum, đã đi theo một con đường tương tự bằng cách sử dụng API Hoán đổi của 0x Protocol, lớp hạ tầng tổng hợp DEX mã nguồn mở.

Nhóm đã tích hợp 0x v2, công cụ giao dịch thế hệ tiếp theo của giao thức với các kiểm soát kiếm tiền tích hợp và định tuyến giao dịch nâng cao, trong vòng chưa đầy một tháng và từ con số 0 lên 3,5 triệu đô la khối lượng giao dịch xã hội trong 70 ngày, với khối lượng hàng ngày đạt 500.000 đô la vào cuối giai đoạn đó.

Doanh thu đến trực tiếp từ phí hoán đổi được tích hợp vào quá trình tích hợp bằng cách sử dụng các kiểm soát kiếm tiền tích hợp của 0x, mà không yêu cầu cơ sở hạ tầng thanh toán riêng biệt nào.

5. Siêu ứng dụng

xPortal, một siêu ứng dụng tiền điện tử tất cả trong một, định tuyến mọi giao dịch hoán đổi thông qua một công cụ tự động đánh giá nhiều nhà cung cấp thanh khoản và chọn cách thực thi tốt nhất trên mỗi cặp.

ChangeNOW đã được tích hợp trực tiếp vào công cụ đó và được chọn tự động bất cứ khi nào nó cung cấp tỷ giá tốt hơn, với việc tích hợp hoàn chỉnh chỉ mất một tuần.

Trong thời gian khuyến mãi không phí nạp tiền, các tuyến của ChangeNOW thường xuyên thắng trên các cặp được hỗ trợ, bao gồm cả trên EGLD, token gốc của blockchain MultiversX.

Người dùng nhận được mức giá tốt hơn mà không có bất kỳ thay đổi nào trong trải nghiệm của họ, và xPortal báo cáo tỷ lệ chuyển đổi cao hơn và hoạt động hoán đổi tăng lên.

"Việc tích hợp đối tác sâu vào các hệ thống hiện có, thay vì chỉ thêm các tùy chọn bề mặt, dẫn đến kết quả tốt hơn," cựu CEO Sergiu Biriș nói.

Nền tảng tài sản kỹ thuật số Anchorage Digital đã áp dụng một cách tiếp cận tương tự cho ví tự lưu ký dành cho tổ chức của mình, Porto.

Nhóm đã tích hợp API Giao dịch Uniswap, cho phép khách hàng tổ chức truy cập trực tiếp vào thanh khoản phi tập trung trên hơn 14 blockchain mà không cần tự xây dựng cơ sở hạ tầng định tuyến.

6. Ví mở rộng quy mô

Các giao dịch hoán đổi trong ứng dụng của Bitcoin.com Wallet đã được đón nhận sau khi ra mắt vào năm 2021, nhưng nhu cầu tăng cao đã bộc lộ những hạn chế trong nhà cung cấp hoán đổi duy nhất của nó, dẫn đến việc thực thi chậm hơn và hỗ trợ chậm trễ cho các token đang thịnh hành.

Việc xây dựng một hệ thống sàn giao dịch độc quyền mang lại sự phức tạp về cấp phép, chi phí quản lý thanh khoản và rủi ro kỹ thuật cho sản phẩm ví cốt lõi, vì vậy nhóm đã áp dụng mô hình đa đối tác, bắt đầu với ChangeNOW làm nhà cung cấp bổ sung.

Công ty báo cáo cải thiện 10% độ ổn định dịch vụ, tăng 15% đến 18% tốc độ xử lý và giảm 40% thời gian cần thiết để thêm các tài sản có nhu cầu cao.

Tốc độ luân chuyển tài sản đó đã thúc đẩy tăng 20% đến 25% hoạt động người dùng và lưu lượng truy cập tổng thể.

"Việc hợp tác với một đối tác không chỉ xử lý các giao dịch trao đổi mà còn giúp chúng tôi duy trì nhanh chóng, ổn định và phù hợp với người dùng là rất quan trọng đối với chúng tôi," nhóm Bitcoin.com Wallet cho biết.

7. Sản phẩm tự lưu ký

Zelcore, một ví không giám sát đa chuỗi hỗ trợ hơn 70 blockchain, đã xây dựng sản phẩm của mình dựa trên việc người dùng kiểm soát khóa riêng và lập trường không biết về dữ liệu người dùng.

Khi ví mở rộng, người dùng có thể lưu trữ tài sản trong Zelcore nhưng phải rời khỏi nền tảng để hoán đổi chúng, làm gián đoạn trải nghiệm và khiến họ tiếp xúc với môi trường giám sát.

Việc xây dựng một lớp thanh khoản nội bộ sẽ kéo sản phẩm vào các nghĩa vụ KYC, AML và cấp phép, mâu thuẫn trực tiếp với mô hình lưu ký của ví.

Zelcore sau đó đã tích hợp API Trao đổi ChangeNOW vào năm 2021 và mang các giao dịch hoán đổi vào trong ví mà không cần tuyển dụng một đội ngũ sàn giao dịch riêng hoặc thay đổi kiến trúc lưu ký.

Năm năm sau, sau khi chuyển sang hệ thống backend tổng hợp định tuyến qua nhiều nhà cung cấp bao gồm cả CeFi và DeFi, ChangeNOW là tuyến đường được sử dụng nhiều nhất trong hệ thống.

“Mối quan hệ đối tác đã duy trì qua một chu kỳ thị trường tiền điện tử hoàn chỉnh và quá trình chuyển đổi của Zelcore sang tổng hợp backend, một quá trình chuyển đổi đã thay thế nhiều nhà cung cấp, nhưng ChangeNOW đã cùng chúng tôi điều hướng,” nhóm Zelcore cho biết.

Thử thách tương tự đã khiến ví tiền điện tử Ledger tích hợp API Giao dịch Uniswap vào Ledger Wallet, cho phép người dùng truy cập chức năng hoán đổi phi tập trung mà không cần rời khỏi ứng dụng.

Việc tích hợp này cung cấp quyền truy cập vào thanh khoản on-chain không cần cấp phép trong khi vẫn duy trì mô hình bảo mật dựa trên phần cứng của Ledger.

Đối với các ví giai đoạn đầu, vấn đề khó hơn thường bắt đầu sau khi ra mắt.

Một sản phẩm có thể đã hoạt động, và người dùng có thể đã thử nghiệm nó, nhưng doanh thu vẫn có thể phụ thuộc vào việc các giao dịch hoán đổi có sẵn trong giao diện ngay từ ngày đầu tiên hay không.

Nhận ra thách thức này, Chương trình Theo dõi Nhanh của ChangeNOW cung cấp một số lượng hạn chế các nhóm ví được chọn hỗ trợ trực tiếp miễn phí để tích hợp API trao đổi của mình, kích hoạt chia sẻ doanh thu và có được khả năng hiển thị khi ra mắt.

Sau khi được phê duyệt, các đối tác có thể kích hoạt các giao dịch hoán đổi trong ứng dụng, bật phân bổ doanh thu và bắt đầu với mức chia sẻ 0,4% khối lượng trao đổi.

Nền tảng này cũng hỗ trợ các dự án được phê duyệt với PR, quảng bá trên mạng xã hội, xuất hiện tại hội nghị và hướng dẫn ra mắt thực tế.

Kết luận

Cơ sở hạ tầng hoán đổi tiền điện tử hoạt động tốt nhất khi nó phù hợp với nhu cầu thực tế của sản phẩm, cho dù đó là về phạm vi hỗ trợ, lưu ký, thực thi, onboarding hay doanh thu. Bài học là hãy bắt đầu từ mục tiêu cuối cùng và làm việc ngược lại để xác định API hoán đổi tiền điện tử tốt nhất đáp ứng các yêu cầu đó.