A Visa testou a liquidação de stablecoins usando o token SBC da Brale na Canton Network, uma vez que a emissão global de stablecoins ultrapassou 300 mil milhões de dólares, de acordo com a S&P Global Ratings.
De acordo com um anúncio conjunto dos participantes da Visa, Brale e Canton Network, as empresas lançaram uma prova de conceito que examina se a infraestrutura blockchain com privacidade ativada pode suportar pagamentos institucionais de stablecoin sem expor detalhes sensíveis de transação.
O teste usa SBC, uma stablecoin lastreada em dólar americano emitida pela Brale, para simular a atividade de liquidação na Canton, enquanto a Visa avalia se o token poderá fazer parte do seu programa de liquidação de stablecoins.
Em vez de se concentrar em redes blockchain públicas, a iniciativa centra-se num ambiente permissionado construído para instituições financeiras que exigem um controlo mais rigoroso sobre a visibilidade das transações.
Nos últimos anos, a Visa expandiu constantemente o seu trabalho com pagamentos baseados em blockchain.
Programas anteriores permitiam a liquidação em USDC da Circle em redes públicas como Ethereum, enquanto projetos mais recentes exploraram pagamentos financiados por stablecoins, gastos com ativos tokenizados e cartões de recompensa cripto em vários mercados.
Desenvolvida pela Digital Asset, a Canton conecta aplicações blockchain permissionadas usadas por instituições como JPMorgan, Goldman Sachs, BNP Paribas e a Depository Trust & Clearing Corporation.
Ao contrário das blockchains públicas, a Canton é estruturada para que os dados das transações sejam visíveis apenas para as partes envolvidas e reguladores autorizados. A rede também foi projetada para suportar liquidação atómica de ativos tokenizados, instrumentos de caixa digital e outros contratos financeiros.
Na mais recente prova de conceito, a Visa e a Brale afirmaram estar a avaliar se a Canton pode proporcionar uma liquidação mais rápida e programável, permitindo que bancos, empresas de pagamento e fornecedores de infraestruturas de mercado mantenham controlos rigorosos sobre informações confidenciais de transação e liquidação.
O projeto surge à medida que as stablecoins continuam a atrair atenção para além da negociação de criptomoedas. A S&P Global Ratings afirmou num relatório publicado na quinta-feira que a emissão de stablecoins ultrapassou 300 mil milhões de dólares globalmente em várias moedas, embora a maior parte da atividade continue ligada aos mercados de cripto.
A S&P Global Ratings afirmou que as stablecoins de pagamento que cumprem a Lei GENIUS (Guiding and Establishing National Innovation in U.S. Stablecoins) poderiam expandir-se para pagamentos de comerciantes, remessas e transações comerciais, uma vez que os quadros regulatórios fossem finalizados.
A agência de classificação identificou os pagamentos transfronteiriços como uma das aplicações iniciais mais promissoras, embora observando que os volumes atuais de pagamentos em stablecoin ainda representam apenas uma pequena parte da atividade de pagamentos internacionais.
As recentes iniciativas da Visa mostram como a empresa tem vindo a testar pagamentos de ativos digitais em diferentes segmentos do mercado.
Em maio, a Visa fez uma parceria com a WeFi para explorar pagamentos com cartão financiados por stablecoin em partes da Europa, Ásia e América Latina.
Outro projeto anunciado este mês permitiu que utilizadores de um cartão Visa emitido pela Tether e Fasset gastassem ouro tokenizado enquanto ganhavam recompensas denominadas em Tether Gold.
Separadamente, o SBI Group lançou um cartão ligado à Visa no Japão que oferece recompensas em Bitcoin, Ethereum e XRP através da SBI VC Trade.
Além da eficiência da liquidação, a S&P Global Ratings afirmou que as stablecoins podem afetar a economia bancária tradicional ao longo do tempo, reduzindo uma parte da receita relacionada com pagamentos e desviando parte do financiamento de depósitos de retalho segurados para saldos de atacado maiores.
Ao mesmo tempo, a agência de classificação disse que os bancos que emitem as suas próprias stablecoins ou depósitos tokenizados poderiam beneficiar de novas receitas de taxas e oportunidades de financiamento.
De acordo com a S&P Global Ratings, estes incentivos estão a encorajar grandes instituições financeiras a avaliar infraestruturas capazes de suportar stablecoins de pagamento reguladas e produtos de depósito tokenizados, preservando ao mesmo tempo os requisitos de privacidade esperados nos mercados institucionais.
SBC
USDC