A Financial Conduct Authority (FCA) do Reino Unido afirmou na quarta-feira que realizou sua primeira operação conjunta para desmantelar o comércio ilegal de criptoativos peer-to-peer, visando oito locais em Londres.
Trabalhando com a HM Revenue & Customs e a Unidade Regional de Crime Organizado do Sudoeste, a FCA disse que visitou locais suspeitos de atividade ilegal de criptoativos peer-to-peer e emitiu cartas de cessação e desistência em cada local. As evidências coletadas durante as inspeções estão agora a apoiar várias investigações criminais em curso, disse o regulador num comunicado oficial.
O comércio de criptoativos peer-to-peer envolve indivíduos comprando e vendendo ativos digitais diretamente, em vez de através de uma exchange centralizada, e a FCA afirmou que tal atividade requer registro apropriado. Acrescentou que atualmente não há traders ou plataformas de criptoativos peer-to-peer registrados na FCA operando no Reino Unido.
Steve Smart, diretor executivo de fiscalização e supervisão de mercado da FCA, declarou que os traders de criptoativos peer-to-peer não registrados no Reino Unido estão operando ilegalmente e representam um risco de crime financeiro. A agência disse que continuaria a usar seus poderes com agências parceiras para desmantelá-los.
As autoridades policiais adotaram um tom semelhante. O Inspetor Detetive Ross Flay da SWROCU argumentou que os traders peer-to-peer não registrados podem fornecer uma rota para criminosos moverem, disfarçarem e gastarem dinheiro ilícito.
A ação estende um padrão já visível no trabalho de fiscalização de criptoativos da FCA. O regulador observou que já processou um indivíduo por operar uma rede ilegal de caixas eletrônicos de criptoativos e, em junho de 2024, trabalhou com a polícia de Londres para prender duas pessoas suspeitas de gerenciar uma exchange de criptoativos ilegal.
Thomas Cattee, sócio de crimes de colarinho branco na Gherson Solicitors LLP, disse que a última medida mostra que a FCA está a alargar essa abordagem, em vez de esperar que o regime cripto mais completo do Reino Unido entre em vigor.
"Este último anúncio da FCA demonstra uma vontade proativa contínua de perseguir indivíduos alegadamente envolvidos em atividades de criptoativos não registradas", disse Cattee. "Nas últimas notícias, a FCA demonstrou que está disposta, em conjunto com outras agências, a ir atrás de indivíduos alegadamente envolvidos em comércio de criptoativos peer-to-peer não registrado."
Em segundo plano, o quadro regulamentar mais amplo de criptoativos da Grã-Bretanha ainda está a ser construído. Mesmo com o regime completo não sendo esperado para entrar em vigor antes de outubro de 2027, algumas atividades relacionadas a criptoativos já exigem registro na FCA, inclusive para fins de combate à lavagem de dinheiro, disse Cattee.
A própria FCA destacou esse ponto em seu comunicado, observando que os criptoativos permanecem um investimento de alto risco e ainda são em grande parte não regulamentados no Reino Unido, fora das regras de combate à lavagem de dinheiro e de promoção financeira.
Enquanto isso, os reguladores continuam a preparar-se para um papel de supervisão maior no setor cripto. O The Block relatou recentemente sobre o avanço da FCA para a abertura de seu portal de licenciamento em setembro de 2026, novos trabalhos de consulta sobre as regras de criptoativos antes do lançamento em 2027 e novos registros para empresas como Blockchain.com.
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