Criminosos estão fazendo "uso inovador de produtos de criptoativos para evadir a detecção e movimentar valor ilícito em larga escala", disse o Centro Nacional de Crimes Econômicos da Grã-Bretanha (NECC), uma unidade da Agência Nacional de Crimes que coordena a resposta do país ao crime econômico, em seu relatório anual, publicado esta semana.
Essa afirmação está em uma avaliação de ameaças que descreve redes de lavagem de dinheiro proliferando transnacionalmente e combinando métodos "novos e tradicionais", movimentando dinheiro através de sistemas lícitos e ilícitos simultaneamente. Muitos grupos de crime organizado não lavam mais seus próprios lucros, diz a agência, terceirizando essa tarefa para redes dedicadas por uma taxa.
A mesma passagem coloca a IA ao lado das criptomoedas, citando identidades sintéticas e automação de processos usadas contra bancos.
Os criptoativos agora ocupam o terceiro lugar entre nove prioridades de crime econômico que o NECC acordou com a Autoridade de Conduta Financeira (FCA), o Ministério do Interior e o Tesouro, e publicou em julho de 2025. A lista orienta onde as empresas regulamentadas direcionam seus esforços de conformidade, colocando as criptomoedas acima de dinheiro criminoso e mulas de dinheiro.
A agência diz que está desenvolvendo "uma capacidade cripto mais proativa e baseada em inteligência para informar nossa resposta a prioridades transversais", linguagem que se afasta de trabalhar com referências e se volta para a geração de seus próprios alvos. Não dá detalhes sobre o que isso significa na prática.
A Operação Atlantic, uma força-tarefa de uma semana na sede da NCA com o Serviço Secreto dos EUA, Coinbase, Binance, Kraken e Tether, identificou 20.000 vítimas de phishing de aprovação e congelou US$ 12 milhões em março.
A Operação Destabilise, o caso contra redes de língua russa que convertiam dinheiro em espécie em criptomoedas, resultou em 129 prisões e mais de £25 milhões apreendidos no Reino Unido, uma prisão a mais do que a atualização de novembro.
A agência agora afirma que expandirá sua abordagem da Operação Destabilise para outras "redes de lavagem de dinheiro de alto impacto que representam o maior risco financeiro ilícito para o Reino Unido".
O relatório também lista, entre seus trabalhos acadêmicos, um relatório sobre Tecnologias de Aprimoramento da Privacidade na Indústria Cripto, publicado pelo Royal United Services Institute.
Esse artigo, derivado de uma mesa redonda de julho de 2025 organizada pelo próprio NECC, argumentou contra uma repressão.
Os participantes disseram "várias vezes" que as ferramentas de privacidade não deveriam ser banidas, argumentando que a proibição empurraria os atores ilícitos para serviços não regulamentados e deixaria os investigadores com menos empresas para solicitar informações. Sua autora, a pesquisadora associada do RUSI Allison Owen, disse à Decrypt que construir confiança através de recursos de conformidade "acabará por expandir o uso da tecnologia".
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