A SEC acusou o residente do Texas Nathan Fuller por um suposto esquema de arbitragem de cripto com IA de US$ 12,3 milhões que prometia retornos de três dígitos em semanas.
Os reguladores de valores mobiliários dos EUA acusaram o residente do Texas Nathan Fuller de orquestrar um esquema fraudulento de negociação de criptomoedas que levantou aproximadamente US$ 12,3 milhões de cerca de 150 investidores através de entidades, incluindo a Privvy Investments, entre outubro de 2022 e meados de 2024, de acordo com um comunicado de litígio da Securities and Exchange Commission (SEC).
A SEC alega que Fuller disse aos investidores que havia construído um "robô de negociação" de arbitragem de alta frequência proprietário, alimentado por inteligência artificial, que poderia gerar lucros extraordinários e de baixo risco em ativos cripto, enquanto, na realidade, desviava milhões de dólares para uso pessoal e administrava o que os reguladores descrevem como uma operação estilo Ponzi.
De acordo com a queixa, Fuller comercializou contratos de investimento que prometiam retornos de "mais de 40 a 50 por cento" em 30 a 45 dias, e em alguns casos retornos "garantidos" de mais de 100 por cento em apenas 21 dias, alegações que superam em muito até as ofertas de rendimento mais agressivas vistas durante ciclos anteriores de mania especulativa de cripto, como o colapso da Mirror Trading International e outros esquemas com tema de arbitragem sinalizados pela SEC.
Reguladores afirmam que o tão elogiado robô de negociação com IA "não operou como anunciado" e, em vez de aplicar a maior parte do capital em mercados legítimos de criptomoedas, Fuller supostamente desviou pelo menos US$ 6,2 milhões dos fundos dos investidores para despesas pessoais, incluindo bens de luxo e viagens, enquanto usava aproximadamente US$ 5,5 milhões para fazer pagamentos a investidores anteriores, imitando os fluxos clássicos de um esquema Ponzi.
O processo da SEC descreve um padrão de extratos de contas falsificados, documentos fabricados e atualizações de desempenho falsas que foram usados para tranquilizar investidores e atrair novas vítimas, ecoando ações de fiscalização recentes contra golpes de cripto com marca de IA que usaram painéis de negociação falsos, capturas de tela adulteradas e "depoimentos" roteirizados em grupos de chat para atrair usuários para plataformas fraudulentas, como em uma operação separada de gorjetas de IA baseada no WhatsApp de US$ 14 milhões detalhada pelo Hacker News.
Documentos judiciais citados pela ChainCatcher ainda observam que Fuller vendeu esses produtos através de vários veículos ligados à Privvy Investments, parte de uma onda mais ampla de marketing infundido por IA que varreu tanto os mercados de ativos tradicionais quanto os digitais desde 2023 e já resultou em múltiplas ações de fiscalização por práticas enganosas direcionadas a investidores de varejo.
A SEC está buscando injunções permanentes, o confisco do que chama de ganhos ilícitos acrescidos de juros, e penalidades civis contra Fuller, continuando uma longa repressão a operações Ponzi com temática de cripto que se disfarçam em jargões técnicos, desde os primeiros esquemas baseados em bitcoin destacados pela SEC até os mais recentes clubes de "negociação com IA" que prometem rendimentos sem risco.
Em um relatório anterior do crypto.news sobre as ações da SEC contra plataformas de negociação com rótulo de IA, os reguladores alertaram que retornos mensais garantidos de dois dígitos em cripto ou qualquer outra classe de ativos são um sinal de alerta, particularmente quando a estratégia é descrita como secreta, proprietária ou muito complexa para explicar, um padrão espelhado quase exatamente nas alegações contra Fuller.
Em outro lugar, o crypto.news tem narrado como os tribunais têm se recusado cada vez mais a tratar a falência como um refúgio para operadores de fraude de cripto, com juízes negando a quitação quando encontram ativos ocultos ou registros falsificados, uma questão que Fuller já enfrentou em processos paralelos sobre as finanças da Privvy, enquanto uma análise separada do crypto.news traçou como o hype da IA serve de cobertura para a arquitetura Ponzi antiquada disfarçada em jargão algorítmico.
Dada a mais recente queixa da SEC e o padrão mais amplo de fiscalização, os investidores atraídos por propostas de arbitragem com tema de IA têm mais um lembrete de alto perfil de que qualquer promessa de retornos de três dígitos em questão de semanas, especialmente em estratégias de cripto opacas, é muito mais provável que termine em litígio do que em ganhos que mudem a vida.
