Legisladores sul-coreanos introduziram legislação que daria à Unidade de Inteligência Financeira (FIU) autoridade direta para investigar suspeitas de negócios de criptoativos não registrados, em vez de depender principalmente de referências policiais.
A Yonhap noticiou que o legislador Eom Tae-young, do Partido do Poder Popular, e outros nove legisladores apresentaram a emenda na quinta-feira, propondo novos poderes sob a Lei de Relato e Uso de Informações de Transações Financeiras Específicas, comumente conhecida como Lei de Informações Financeiras Específicas.
Sob o projeto de lei, qualquer pessoa poderia relatar uma suspeita de violação da lei diretamente à FIU. Uma vez recebido um relatório, a agência de inteligência financeira seria autorizada a investigar e analisar a conduta suspeita antes de decidir se são necessárias medidas adicionais.
A proposta também permitiria à FIU apresentar queixas às autoridades relevantes, solicitar investigações criminais e entregar informações recolhidas durante sua revisão aos investigadores. Tais poderes mudariam o processo atual, segundo o qual a FIU pode identificar operadores não registrados suspeitos, mas deve depender da polícia e de outras agências de investigação para dar seguimento à maioria dos casos.
O projeto de lei foi apenas introduzido e deve ser aprovado pela Assembleia Nacional antes que as mudanças propostas possam entrar em vigor.
Os legisladores propuseram os poderes adicionais depois que dados de aplicação da lei levantaram questões sobre a eficácia com que os casos envolvendo operadores de criptoativos estrangeiros estavam sendo processados após saírem da FIU.
De acordo com a Yonhap, a polícia suspendeu investigações ou inquéritos preliminares sobre 23 dos 25 provedores de serviços de ativos virtuais não registrados encaminhados pela FIU entre agosto de 2022 e agosto de 2025.
As empresas e pessoas ligadas aos casos estavam, segundo relatos, localizadas fora da Coreia do Sul, tornando as investigações mais difíceis para as agências de aplicação da lei domésticas.
Conceder à FIU poderes investigativos e analíticos em uma fase anterior permitiria à agência que primeiro identifica as suspeitas de violações de registro coletar informações antes que um caso seja encaminhado a outra autoridade.
A Coreia do Sul exige que as empresas que fornecem serviços de ativos virtuais a residentes do país se registrem na FIU, incluindo empresas estrangeiras que atendem ativamente clientes sul-coreanos.
Conforme relatado anteriormente pelo crypto.news, a FIU afirmou em junho que apenas 28 provedores de serviços de ativos virtuais estavam registrados na época, enquanto cerca de 40 operadores ilegais suspeitos haviam sido encaminhados às autoridades investigativas.
O regulador disse que empresas estrangeiras devem seguir os mesmos requisitos de registro ao fornecer serviços a residentes sul-coreanos. Empresas que buscam registro também devem cumprir os requisitos de conformidade locais, incluindo a certificação do Sistema de Gerenciamento de Segurança da Informação.
O aviso de fiscalização da FIU de junho forneceu detalhes sobre como alguns negócios de criptoativos estrangeiros não registrados estavam alcançando clientes sul-coreanos enquanto tentavam limitar sua presença visível no país.
De acordo com a agência, alguns operadores estrangeiros recrutaram clientes através de salas de chat abertas no Telegram e KakaoTalk, enquanto ofereciam atendimento ao cliente em inglês, uma configuração que os reguladores disseram que poderia tornar suas atividades domésticas menos óbvias.
As autoridades também identificaram negócios privados de câmbio de moedas vendendo stablecoins e outros ativos virtuais para estudantes internacionais, turistas, trabalhadores estrangeiros e pessoas que buscavam transações sem divulgar suas identidades.
Alguns operadores trocavam ativos digitais diretamente por won coreano ou outras moedas fiduciárias, enquanto promotores eram pagos para anunciar serviços de criptoativos estrangeiros através de canais do YouTube, grupos do Telegram e comunidades online, disse a FIU.
A agência alertou que clientes que utilizam serviços não registrados podem estar expostos a fraudes, hacking e vazamento de dados pessoais. Como tais negócios operam fora do sistema registrado, a FIU também disse que os usuários poderiam ter dificuldades para recuperar fundos quando um operador não entregasse os ativos adquiridos.
A lavagem de dinheiro permaneceu outra preocupação para os reguladores. A FIU disse que plataformas de criptoativos não autorizadas e serviços de câmbio privados poderiam ser usados para ocultar produtos criminosos ou facilitar transferências que evitam as verificações padrão aplicadas por empresas financeiras registradas.
O projeto de lei recém-introduzido permitiria à agência perseguir violações suspeitas da Lei de Informações Financeiras Específicas por conta própria antes de solicitar assistência de outro órgão investigativo.
A atenção regulatória não se limitou a empresas que operam sem registro.
No início deste ano, as exchanges domésticas se opuseram a mudanças propostas que as exigiriam a relatar transferências de criptoativos ligadas ao exterior no valor de pelo menos 10 milhões de wons como transações suspeitas.
Uma proposta regulatória de maio gerou objeções da Digital Asset Exchange Alliance (DAXA), que representa os provedores de serviços de ativos virtuais registrados na Coreia do Sul.
A DAXA estimou que a regra poderia aumentar os relatórios anuais de transações suspeitas na Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit e Gopax de cerca de 63.000 para mais de 5,4 milhões.
A associação argumentou que aplicar um limite monetário automático poderia fazer com que um grande número de transferências internacionais comuns fosse relatado, independentemente do risco associado ao cliente ou contraparte.
A disputa também envolveu o tratamento de plataformas estrangeiras. Os reguladores buscaram controles mais rigorosos sobre transações envolvendo provedores de serviços de ativos virtuais estrangeiros, enquanto as exchanges locais pediram às autoridades padrões mais claros para determinar quais negócios estrangeiros deveriam ser tratados como de alto risco.
Decisões de fiscalização sob a mesma lei de informações financeiras já resultaram em desafios judiciais. Em abril, um tribunal de Seul anulou uma suspensão parcial de três meses imposta à Dunamu, operadora da Upbit, depois que a FIU alegou 44.948 transações envolvendo 19 plataformas estrangeiras não registradas.
A Bithumb obteve separadamente uma suspensão judicial contra uma suspensão parcial de seis meses depois que os reguladores a acusaram de falhas na verificação de clientes e de lidar com empresas estrangeiras não registradas. A Coinone também obteve alívio judicial temporário de medidas de fiscalização relacionadas à prevenção à lavagem de dinheiro e requisitos de verificação de clientes.
A Coreia do Sul também criou outra via regulatória para empresas que movimentam ativos digitais através das fronteiras nacionais.
Sob as emendas à Lei de Transações Cambiais, empresas que lidam com transferências transfronteiriças de ativos virtuais terão que se registrar no Ministério da Economia e Finanças quando o marco regulatório entrar em vigor em dezembro.
Um relatório de licenciamento de junho detalhou como as autoridades estavam preparando regulamentações de fiscalização que poderiam permitir que empresas fintech elegíveis, juntamente com empresas de criptoativos, fornecessem serviços de remessa e câmbio transfronteiriços baseados em blockchain.
O governo sul-coreano promulgou a lei revisada em 2 de junho com um período de carência de seis meses. Uma vez implementadas, as transferências de ativos virtuais envolvendo a Coreia do Sul e outro país cairão sob o sistema cambial regulamentado do país.
As empresas que desejam fornecer o serviço precisarão se registrar no ministério das finanças e relatar as transferências internacionais qualificadas através da rede de relatórios cambiais do Banco da Coreia.
As autoridades disseram que as transferências de criptoativos que operavam anteriormente fora do sistema formal de relatórios cambiais criaram riscos envolvendo transações cambiais ilícitas e lavagem de dinheiro.
Os candidatos sob o novo marco devem primeiro concluir o registro de provedor de serviços de ativos virtuais, conectar seus sistemas às instituições responsáveis pela transmissão de dados de transações cambiais e de ativos digitais, e satisfazer requisitos adicionais que abrangem instalações e pessoal qualificado.
