O Serviço Secreto dos EUA congelou US$ 52,8 milhões em criptomoedas ligadas à Xinbi Guarantee em 8 de setembro, um mercado de língua chinesa que opera no Telegram e vende as ferramentas que golpistas precisam para fraudar pessoas em todo o mundo.

Os agentes do governo trabalharam com a empresa de análise de blockchain Elliptic para identificar e congelar os fundos. “A Elliptic tem rastreado a Xinbi e sua infraestrutura de carteiras há vários anos, e nossa inteligência possibilitou diretamente a ação de congelamento, bem como as sanções impostas à Xinbi hoje pelos Estados Unidos”, disse a empresa em comunicado.

Cinquenta e duas carteiras foram congeladas a partir das 8h UTC de 8 de setembro, todas contendo USDT, a stablecoin pareada ao dólar da Tether. Duas dessas carteiras, contendo aproximadamente US$ 12 milhões, foram apreendidas diretamente sob um mandado divulgado hoje pelo Departamento de Justiça. As demais foram congeladas aguardando novas ações.

Um mercado de garantia opera com base na confiança entre criminosos, e a criptomoeda é um método de pagamento muito popular. A Xinbi não é um mercado no sentido normal, mas mais um sistema de custódia onde os fornecedores depositam criptomoedas para que os operadores confiem que receberão o que pagaram, desde dados pessoais roubados até serviços de lavagem de dinheiro que transformam fundos roubados em dinheiro vivo.

Compradores que se sentem lesados podem ser reembolsados a partir desse depósito, que é a principal razão pela qual os criminosos o utilizam em vez de simplesmente confiarem uns nos outros.

Desde 2022, a Xinbi e seus comerciantes processaram pelo menos US$ 24 bilhões em transações, de acordo com a Elliptic, tornando-se o segundo maior mercado ilícito online já rastreado. Apenas a Huione Guarantee movimentou mais, processando US$ 31 bilhões antes que o Telegram a encerrasse em maio de 2025, após anos de exposição pela Elliptic.

Isso ocorreu dias depois de uma descoberta separada do Tesouro de que o grupo controlador da Huione era uma preocupação primária de lavagem de dinheiro. A Xinbi absorveu grande parte desse tráfego depois que seu predecessor desapareceu.

Grande parte do dinheiro que flui através de plataformas como esta começa com o "pig butchering" (abate de porcos), um golpe em que um estranho constrói um romance ou amizade falsa online por semanas ou meses, e então convence a vítima a despejar economias em um aplicativo de investimento fraudulento que mostra lucros fabricados até que a conta seja esvaziada.

O Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros do Tesouro (OFAC) — a unidade do Tesouro que bloqueia ativos ligados à segurança nacional e ameaças criminais — designou a Xinbi como uma organização criminosa transnacional em 9 de setembro, a mesma categoria usada para cartéis de drogas. Duas outras empresas, a SafeW Technology, com sede em Singapura, e a Anwen Technology, com sede no Camboja, foram sancionadas juntamente com ela por apoiarem as operações da Xinbi. O Reino Unido já havia sancionado a Xinbi em março.

A Xinbi não aceitou o congelamento das criptomoedas em silêncio. O mercado publicou um comunicado condenando o "congelamento arbitrário" de seus fundos e prometeu compensar seus clientes.

A Xinbi parece estar se afastando do USDT em direção ao USDD, uma stablecoin lançada pelo fundador da Tron, Justin Sun, que não possui um emissor central capaz de congelar carteiras. Ela já trocou cerca de US$ 2,8 milhões de seu USDT restante por USDD através de uma exchange descentralizada.

Há apenas um problema. O USDD se apresenta como descentralizado, mas parte de suas próprias reservas é lastreada em USDT — o mesmo ativo com o recurso de congelamento do qual a Xinbi está tentando escapar.

A ação de quarta-feira fez parte de um dia movimentado para a Força-Tarefa do Centro de Fraudes do Departamento de Justiça, que também enviou agentes para Madagascar para ajudar as autoridades locais a desmantelar 13 complexos de golpes operados por chineses e processar provas de quase 400 detidos, incluindo mais de 3.200 dispositivos apreendidos.

A Força-Tarefa, lançada em novembro de 2025, apreendeu aproximadamente US$ 938 milhões em criptomoedas ligadas a golpes desde que começou a operar — e o saldo pendente da Xinbi ainda está em jogo.