O Quênia iniciou o processo de aquisição de uma plataforma de vigilância blockchain capaz de rastrear transações em mais de 20 redes blockchain, enquanto o país se prepara para supervisionar empresas de cripto licenciadas sob sua nova lei de ativos virtuais.
De acordo com documentos de licitação revisados pela Capital FM Africa, a Autoridade de Mercados de Capitais (CMA) do Quênia está buscando um sistema avançado de análise blockchain que possa monitorar a atividade de ativos digitais tanto em tempo real quanto retrospectivamente.
A plataforma proposta apoiaria investigações regulatórias, identificaria transações suspeitas e reforçaria a supervisão de conformidade à medida que a estrutura de licenciamento de cripto do país avança para a implementação.
De acordo com as especificações da licitação, o sistema deve suportar Bitcoin, Ethereum e pelo menos outras 20 redes blockchain. Ele geraria alertas automatizados para carteiras de alto risco, transferências incomumente grandes, misturadores de moedas (coin mixers), endereços ligados à darknet e entidades listadas em bancos de dados de sanções mantidos pelas Nações Unidas e pelo Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros dos EUA.
O regulador também deseja um software capaz de mapear relacionamentos entre carteiras, reconstruir históricos de transações, rastrear fundos em múltiplas blockchains e atribuir pontuações de risco ligadas a lavagem de dinheiro, ransomware, fraude e financiamento do terrorismo. Além disso, a CMA planeja usar a plataforma para identificar as exchanges de criptomoedas mais frequentemente usadas por residentes quenianos e detectar plataformas offshore que atendem usuários locais sem aprovação regulatória.
A aquisição de vigilância ocorre depois que o Quênia introduziu sua primeira estrutura legal abrangente para ativos digitais. O presidente William Ruto sancionou a Lei de Provedores de Serviços de Ativos Virtuais em outubro, com a legislação entrando em vigor no mês seguinte.
A lei divide as responsabilidades regulatórias entre o Banco Central do Quênia e a CMA. Enquanto o banco central supervisiona serviços de pagamento, stablecoins e provedores de carteiras de custódia, a CMA é responsável por regulamentar exchanges de criptomoedas, corretores, consultores de investimento e plataformas de tokenização, à medida que o Quênia alinha sua estrutura regulatória aos padrões de combate à lavagem de dinheiro estabelecidos pelo Grupo de Ação Financeira (GAFI).
Embora a estrutura legal já esteja em vigor, nenhuma empresa de cripto recebeu licenças até agora. O Tesouro Nacional divulgou rascunhos de regulamentações em março, e os operadores existentes têm até novembro de 2026 para cumprir os novos requisitos de conformidade.
No início deste ano, o Projeto de Lei Financeira 2026 do Quênia propôs obrigações adicionais de relatórios para Provedores de Serviços de Ativos Virtuais. De acordo com a proposta, as empresas de cripto apresentariam relatórios anuais à Autoridade de Receita do Quênia contendo informações sobre usuários reportáveis e pessoas controladoras, enquanto o país também poderia trocar dados de transações de ativos virtuais com autoridades fiscais estrangeiras sob padrões internacionais de relatórios, de acordo com uma análise publicada pela KPMG Quênia.
As capacidades delineadas na licitação da CMA correspondem de perto às plataformas comerciais de inteligência blockchain oferecidas por empresas como Chainalysis, TRM Labs e Elliptic, que fornecem software de monitoramento de transações para reguladores e agências de aplicação da lei em vários países.
O Quênia continua sendo um dos maiores mercados de criptomoedas da África. De acordo com a Chainalysis, os usuários no país receberam aproximadamente US$ 19 bilhões em cripto entre julho de 2024 e junho de 2025, colocando o Quênia em quarto lugar no continente. O relatório também estimou que mais de seis milhões de quenianos usam ativos digitais, com uma parcela significativa da atividade ocorrendo por meio de canais de negociação ponto a ponto.
Ferramentas semelhantes de monitoramento de blockchain já estão sendo usadas em outros lugares. Nos Estados Unidos, a Imigração e Alfândega (Immigration and Customs Enforcement) moveu-se no ano passado para adquirir software forense da TRM Labs e Chainalysis, enquanto ambas as empresas já fornecem serviços para agências como o FBI, DEA e IRS. A autoridade fiscal britânica, HMRC, também contratou a TRM Labs para auxiliar no rastreamento de transações suspeitas de criptomoedas.
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