A Agência de Serviços Financeiros e a Agência Nacional de Polícia do Japão solicitaram às corretoras de criptomoedas, em 6 de agosto, a introdução de atrasos nos saques, registro de endereços e controles antifraude mais rígidos, à medida que as autoridades respondem ao aumento das perdas por golpes envolvendo ativos digitais.
O pedido foi enviado à Associação Japonesa de Exchanges de Ativos Virtuais e Cripto, o órgão autorregulador da indústria. As medidas são solicitações, e não uma regra vinculativa. A FSA não estabeleceu um período de espera nacional. As exchanges devem adaptar os controles aos seus serviços e perfis de risco. As mudanças no sistema podem ser implementadas em fases.
A FSA quer que as exchanges restrinjam os saques de criptomoedas por um período após os clientes depositarem moeda fiduciária ou comprarem ativos digitais. Também pediu às plataformas que exijam que os usuários registrem destinos de saque com antecedência e imponham outro período de espera após a adição de um novo endereço. O regulador não especificou a duração de nenhum dos períodos.
As exchanges também foram solicitadas a definir limites de saque usando o risco do cliente, ativos detidos, finalidades da transação e atividade anterior. Os reguladores desejam que as empresas analisem clientes que realizam saques grandes ou frequentes rapidamente após o término das restrições, adicionando atrito onde os lucros de golpes podem deixar uma exchange.
A solicitação vai além do tempo de saque. As exchanges devem fortalecer o monitoramento de transações e acesso, detectar atividades inconsistentes com os perfis dos clientes e identificar contas que utilizam dispositivos vinculados a uso indevido conhecido. As autoridades também querem que transações suspeitas sejam tratadas mais rapidamente por meio de retenções, restrições de saque ou congelamento de contas.
Para atividades de alto risco, os reguladores solicitaram autenticação multifator resistente a phishing e verificações mais rigorosas de representação. As plataformas devem comparar o nome de um remetente bancário com o titular da conta de cripto e responder a inconsistências. As exchanges também devem compartilhar indicadores de fraude e fornecer informações rapidamente à polícia.
Os últimos números publicados pela Agência Nacional de Polícia mostram por que os reguladores estão aumentando a pressão. Até maio de 2026, o Japão registrou 18.067 casos de fraude especiais, com perdas atingindo 151,47 bilhões de ienes. Golpes de investimento em redes sociais representaram 5.099 casos e 70,04 bilhões de ienes em perdas, enquanto golpes românticos em redes sociais causaram outros 20,2 bilhões de ienes.
A tendência já era visível em 2025. A polícia registrou 9.523 casos de golpes de investimento em redes sociais com 128,8 bilhões de ienes perdidos. Golpes românticos atingiram 5.645 casos e 54,64 bilhões de ienes. Golpes românticos com transferência de cripto aumentaram para 2.177 casos, com 24,77 bilhões de ienes perdidos, ajudando a explicar o foco nas transferências de ativos digitais.
O Japão já havia visado o lado bancário. Em fevereiro de 2024, a FSA e a polícia instaram as instituições financeiras a bloquear transferências para contas de exchanges de cripto quando o nome do remetente fosse diferente da conta bancária de origem e a fortalecer o monitoramento de transferências suspeitas. A solicitação mais recente estende salvaguardas semelhantes aos sistemas de saque das exchanges.
Conforme relatado anteriormente, o Japão também tem intensificado a supervisão de cripto, ao mesmo tempo em que aproxima os ativos digitais da regulamentação financeira convencional. A iniciativa de saque se encaixa nessa ênfase mais ampla na proteção ao investidor e conformidade.
O efeito imediato dependerá de cada exchange. Como a FSA não prescreveu um único período de espera, os usuários não devem presumir que todas as plataformas japonesas aplicarão atrasos idênticos. Alguns operadores já mantêm restrições de saque. A SBI VC Trade, por exemplo, afirma que fundos vinculados a certos depósitos rápidos não podem ser sacados ou transferidos como cripto até o oitavo dia.
Para os usuários, as mudanças visíveis podem incluir saques de primeira vez mais lentos, registro obrigatório de endereços, limites personalizados e mais verificações quando a atividade difere do comportamento normal. Um cliente que adiciona uma nova carteira e tenta imediatamente uma grande transferência pode enfrentar verificações adicionais ou uma retenção temporária.
As salvaguardas também podem afetar usuários legítimos que precisam de acesso rápido a carteiras de autocustódia. No entanto, a FSA afirma que a implementação deve refletir o modelo de negócios de cada operador e a experiência de uso indevido. Ela não ordena que as exchanges imponham um congelamento geral em cada saque.
Os requisitos da Regra de Viagem já exigem que as exchanges coletem e compartilhem informações de identificação para certas transferências. A solicitação mais recente do Japão adiciona fricção de transação e monitoramento comportamental a esses controles baseados em identidade.
A FSA e a polícia pediram à JVCEA e às exchanges membros para fortalecer as medidas a partir de agosto. As exchanges devem avaliar quais controles exigem mudanças de política ou sistema e a rapidez com que podem implementá-las. O pedido oficial diz que a implementação planejada é aceitável onde mudanças técnicas imediatas são difíceis.
Nenhuma data de início uniforme ou duração de atraso obrigatória foi anunciada. Os próximos desenvolvimentos a serem observados são os avisos específicos das exchanges, possíveis orientações da JVCEA e qualquer movimento posterior da FSA para converter partes da solicitação em requisitos de supervisão formais. Até então, a implementação provavelmente variará por plataforma na prática.
