A Irlanda publicou sua primeira estratégia nacional antilavagem de dinheiro na quinta-feira, incluindo medidas cripto que visam carteiras mantidas fora de empresas regulamentadas.

A maior parte do Regulamento de Transferência de Fundos da UE já foi implementada na Irlanda, com o Departamento de Finanças afirmando que os elementos restantes introduzem novas obrigações para os prestadores de serviços de criptoativos, exigindo "verificações aprimoradas" em transferências envolvendo carteiras de criptomoedas privadas e uma due diligence mais rigorosa ao lidar com empresas de criptomoedas estrangeiras.

Esse mecanismo é a regra de viagem do FATF (GAFI), segundo a qual informações sobre o originador e o beneficiário devem acompanhar uma transação. O documento da estratégia registra que ela chegou junto com a MiCA, que criou os prestadores de serviços de criptoativos como uma categoria de entidade regulamentada em todo o bloco.

A Irlanda deu às empresas de cripto menos tempo para se ajustar do que a maioria dos estados membros, permitindo uma janela de "grandfathering" de 12 meses em vez dos 18 meses permitidos pelo regulamento, de acordo com a lista da ESMA. Isso se encerrou no final de dezembro de 2025, então as novas obrigações recaem sobre empresas que já possuem autorização total. A MiCA entrou em vigor em todo o bloco em 1º de julho, e Bruxelas está se preparando para reabrir o livro de regras em 2027 para cobrir emissores de stablecoins não pertencentes à UE.

O Tánaiste e Ministro das Finanças, Simon Harris, disse que organizações criminosas estão explorando novas tecnologias, criptoativos e redes financeiras internacionais complexas para ocultar lucros, e que o lançamento envia a mensagem de que "a Irlanda não será um lugar seguro para lavar produtos de crimes". A estratégia vai até 2030.

O documento de quinta-feira se baseia em um plano de ação de 30 pontos que o governo publicou em junho, juntamente com sua Avaliação Nacional de Riscos, que nomeou o uso indevido de criptoativos entre as ameaças de crimes financeiros em evolução da Irlanda e prometeu "salvaguardas aprimoradas em torno de criptoativos e finanças digitais".

Um padrão cripto para operadores de jogos de azar

A medida cripto doméstica mais concreta foi estabelecida naquele plano de junho, que encarregou a Autoridade Reguladora de Jogos de Azar da Irlanda de estabelecer um padrão da indústria para aceitar atividades relacionadas a cripto como fonte de fundos, com due diligence para verificar a legitimidade do dinheiro. Está programado para o segundo trimestre de 2027.

As medidas da Irlanda chegam dentro de um cronograma mais amplo da UE que se torna ainda mais rigoroso. O Regulamento Antilavagem de Dinheiro do bloco proíbe os prestadores de serviços de criptoativos de fornecer ou manter contas anônimas de criptoativos, ou contas que permitam que as transações sejam anonimizadas ou ainda mais obscurecidas, inclusive através de moedas que aumentam o anonimato. Essa proibição não se estende às carteiras auto-hospedadas, isentando os provedores de hardware, software e carteiras auto-hospedadas que não têm acesso ou controle sobre elas. As regras se aplicam a partir de julho de 2027, fiscalizadas pela Autoridade Antilavagem de Dinheiro em Frankfurt.

Fora do bloco, o Reino Unido tem reformulado seu próprio regime, com o Tesouro de Sua Majestade publicando rascunhos de reformas em setembro de 2025 que reduziriam o limite de notificação de mudança de controle para empresas de cripto de 25% para 10%.

A regra de viagem que a Irlanda está finalizando de transpor vem do órgão com sede em Paris, cujas recomendações classificam os marcos nacionais, e que tem pressionado os membros mais intensamente em relação às criptomoedas. Em um relatório de julho, o FATF (GAFI) disse que as plataformas DeFi com controladores identificáveis já se enquadram em suas regras e devem ser supervisionadas como outras empresas financeiras, e descobriu que quase 93% das jurisdições pesquisadas ainda não haviam aplicado os padrões a qualquer arranjo qualificável.