A Unidade de Inteligência Financeira da Índia pediu a pelo menos três grandes exchanges de criptomoedas para compartilhar dados sobre transações de cripto over-the-counter (OTC) acima de US$ 10.000, de acordo com o The Economic Times.
O pedido seguiu uma reunião no final de maio e abrange registros que as exchanges devem rastrear e preservar a partir de janeiro de 2026 em diante.
A diretriz foca em grandes negociações privadas que não passam pelos livros de ordens públicos das exchanges. Essas transações OTC frequentemente ajudam grandes compradores a evitar movimentos bruscos de preços, mas também podem dificultar as verificações de propriedade quando empresas privadas, intermediários ou entidades de capital fechado se situam entre a plataforma e a verdadeira fonte de fundos.
“Os participantes OTC são principalmente empresas privadas onde o procedimento KYC pode ser um desafio maior em comparação com os investidores de varejo”, disse um funcionário de um intermediário de cripto ao The Economic Times.
O comentário aponta para a principal questão por trás do pedido da FIU. Quando um comprador é uma empresa privada, fundo fiduciário ou intermediário, as exchanges devem verificar diretores, controladores e beneficiários finais. Esse processo pode exigir mais trabalho do que verificar a identidade de um usuário de varejo, especialmente quando documentos falsos ou contas "mula" entram na cadeia.
Os clientes OTC também podem solicitar saques mais rápidos para carteiras privadas após o fechamento de uma negociação. Uma vez que as moedas saem de uma carteira de exchange, uma plataforma tem menos controle sobre para onde elas se movem em seguida. Isso torna a propriedade da carteira, a origem dos fundos e o movimento pós-negociação partes centrais de qualquer revisão.
O pedido mais recente baseia-se na iniciativa mais ampla da Índia para sujeitar as plataformas de criptomoedas a regras de combate à lavagem de dinheiro (AML). Conforme relatado anteriormente por crypto.news, a FIU da Índia emitiu uma nova orientação em janeiro que exigia verificações KYC mais rigorosas para usuários de cripto, incluindo verificações de selfie ao vivo, geolocalização e rastreamento de IP durante o processo de integração.
A orientação também exigia que as exchanges atualizassem os registros dos clientes a cada seis ou 12 meses, com base no risco. Essa medida focou na integração do usuário e no monitoramento da conta. O pedido de OTC agora desvia a atenção para grandes transações fora da exchange e as entidades por trás delas.
A Índia já utilizou a fiscalização para impulsionar as empresas de cripto em direção ao registro e à relatoria. O crypto.news relatou anteriormente que a Binance pagou uma multa de US$ 2,25 milhões na Índia por violações relacionadas à AML. O país também emitiu avisos a provedores de serviços de ativos digitais virtuais offshore que atendem usuários indianos sem registro na FIU.
O Ministério das Finanças afirmou que os provedores de serviços de ativos digitais virtuais se enquadram na estrutura de Prevenção à Lavagem de Dinheiro da Índia. Essa estrutura exige que as entidades reportadoras mantenham registros, apresentem relatórios de transações suspeitas e cumpram as obrigações da FIU-IND ao atender usuários indianos.
Para as exchanges, a diretriz mais recente significa que as mesas OTC podem precisar de verificações mais rigorosas antes e depois da liquidação. Elas podem precisar coletar mais documentos sobre proprietários beneficiários, propósito da transação, origem dos fundos e carteiras de destino.
Para grandes clientes, o processo pode se tornar mais lento e exigir mais documentos. Empresas privadas e intermediários podem enfrentar mais perguntas antes de poderem concluir grandes compras de cripto ou mover fundos para carteiras externas.
O pedido também mostra que os reguladores não estão mais focados apenas na negociação visível em exchanges. A FIU da Índia agora está examinando mais de perto os canais privados de cripto onde grandes transações podem se mover fora dos livros de ordens públicos, mas ainda assim tocar plataformas regulamentadas.
