Agentes de IA passaram de ferramentas experimentais a participantes ativos nos mercados financeiros, e Andrew Isaacs, da Neyro, argumentou que as finanças descentralizadas podem se tornar um dos setores onde a tecnologia prova seu valor mais claramente.
Nas últimas semanas, várias grandes empresas já começaram a lançar produtos desenvolvidos com essa mesma ideia.
A Robinhood lançou os serviços Agentic Trading e Agentic Credit Card que permitem que agentes de IA aprovados executem negociações e compras por meio de contas dedicadas com limites definidos pelo usuário.
A Base, apoiada pela Coinbase, introduziu o Base MCP, um sistema que conecta assistentes de IA como ChatGPT, Claude, Codex e Cursor a carteiras de cripto para tarefas que vão desde trocas de tokens até o monitoramento de portfólios.
Enquanto isso, a Coinbase expandiu sua infraestrutura de pagamentos x402 e iniciativas de comércio agentivo, que, segundo o CEO Brian Armstrong, poderiam sustentar uma economia que eventualmente excederia a escala do comércio humano.
À medida que os agentes de IA assumem mais responsabilidades financeiras, alguns participantes da indústria acreditam que as finanças descentralizadas podem se tornar um dos campos de teste mais importantes para a tecnologia.
Isaacs, que atua como Chief Operating Officer na Neyro, uma plataforma de negociação de cripto descentralizada e impulsionada por IA, acredita que a negociação apresenta condições que revelam rapidamente se os sistemas de IA podem ter um desempenho confiável quando as decisões acarretam consequências financeiras reais.
“Em muitas indústrias, um agente de IA pode economizar tempo. Na negociação, ele pode mostrar se este novo modelo de automação é realmente confiável sob pressão”, disse Isaacs em comentários compartilhados com crypto.news.
Ao contrário dos fluxos de trabalho de negócios rotineiros, a negociação exige monitoramento contínuo da atividade do mercado, interpretação de dados recebidos e tomada de decisões dentro de limites predefinidos. Isaacs disse que essas características tornam os mercados um ambiente útil para avaliar o desempenho dos agentes de IA fora de demonstrações controladas.
“A negociação é onde pequenos atrasos e julgamentos ruins aparecem imediatamente”, disse Isaacs. “Isso a torna um ambiente muito honesto para testar o que os agentes de IA podem realmente fazer.”
O interesse comercial em agentes de IA já ultrapassou a fase experimental. Uma pesquisa da McKinsey descobriu que quase dois terços das empresas estão testando agentes de IA em suas operações, enquanto as empresas de cripto têm se concentrado cada vez mais em formas de conectar esses sistemas à infraestrutura financeira.
Para as finanças descentralizadas, Isaacs disse que a oportunidade vem da velocidade e complexidade dos próprios mercados de cripto.
“O que me chamou a atenção foi a incompatibilidade entre a rapidez com que os mercados DeFi se movem e a forma manual como a maioria dos usuários ainda opera”, disse ele.
A negociação 24 horas por dia, a liquidez fragmentada e milhares de tokens espalhados por múltiplas blockchains criaram um ambiente onde acompanhar todas as oportunidades é difícil para traders individuais.
“Um trader humano não consegue observar cada pool, cada token. Mas um agente de IA consegue. Isso cria um caso de uso muito óbvio para sistemas agentivos”, disse Isaacs.
Desenvolvimentos recentes em toda a indústria apontam para a mesma direção. O Base MCP foi introduzido para ajudar os usuários a gerenciar a atividade cripto por meio de interfaces de chat de IA, ao mesmo tempo que exige aprovações de transações antes da execução.
Da mesma forma, a Neyro de Isaacs está tentando combinar automação com infraestrutura descentralizada, permitindo que os usuários se beneficiem da negociação impulsionada por IA sem depender de sistemas de custódia.
A Coinbase também destacou o uso crescente de USDC e Base para pagamentos máquina a máquina, afirmando durante sua teleconferência de resultados do primeiro trimestre que os agentes de IA usam USDC em 99% das transações rastreadas e realizam mais de 90% desses pagamentos na Base.
De acordo com a Coinbase, os agentes de IA já estão usando a infraestrutura x402 para serviços como negociação, acesso a dados, inferência de IA, geração de mídia e armazenamento. Estatísticas oficiais do x402 citadas pela empresa mostraram volumes mensais superiores a 75 milhões de transações.
Apesar do crescente interesse em finanças impulsionadas por IA, Isaacs disse que as exchanges descentralizadas enfrentaram obstáculos que as plataformas centralizadas não enfrentam.
Ambientes de negociação centralizados permitem que os desenvolvedores implementem sistemas de IA em plataformas que já possuem controles e salvaguardas internas. Em exchanges descentralizadas, no entanto, os agentes interagem com carteiras não-custodiais e contratos inteligentes onde as transações são tipicamente irreversíveis.
“Havia também um problema de confiança. Em CeFi, um sistema de IA pode funcionar por trás de uma conta de exchange com controles internos. Mas em DEXs, a IA toca diretamente carteiras e contratos inteligentes. Um comando incorreto ou uma condição de mercado mal interpretada pode se tornar uma transação irreversível”, disse Isaacs.
Preocupações com a segurança em torno dos agentes de IA continuam a atrair atenção em toda a indústria. Quando a Base lançou o MCP, a empresa enfatizou que as transações exigem aprovação explícita do usuário e que o sistema nunca acessa chaves privadas.
Separadamente, pesquisadores de organizações como Google, Meta, Gray Swan AI, EmbraceTheRed e várias universidades argumentaram em um relatório recente que os agentes de IA devem ser tratados como componentes não confiáveis e isolados de instruções e dados sensíveis sempre que possível.
Nesse cenário, Isaacs disse que a indústria deve ter cuidado para não sacrificar a descentralização em busca de conveniência.
“A IA é poderosa o suficiente para fazer a centralização parecer conveniente novamente, e esse é o perigo. O objetivo da Web3 nunca foi apenas tornar os produtos financeiros mais digitais. Era mudar o modelo de confiança.”
USDC