A Financial Conduct Authority do Reino Unido realizou uma segunda rodada de operações contra traders de cripto peer-to-peer em Londres, emitindo cartas de "cease and desist" em três instalações, em conjunto com a HM Revenue & Customs e a Polícia Metropolitana.
A ação ocorreu em 10 de setembro, sob as regulamentações de lavagem de dinheiro de 2017, e segue uma primeira varredura em abril, cujas evidências, segundo a FCA, agora estão apoiando investigações criminais.
We targeted 3 premises suspected of illegal peer-to-peer crypto trading by individuals operating by way of business in the UK, in a joint operation with @HMRCgovuk and @metpoliceuk.
These unregistered traders can provide a route for criminals to move and launder illicit funds,… pic.twitter.com/TOqaqkyG4G
— Financial Conduct Authority (@TheFCA) September 17, 2026
Qualquer pessoa que compre e venda cripto diretamente com outras como um negócio no Reino Unido deve ser registrada e, segundo a FCA, atualmente não há empresas de cripto peer-to-peer registradas operando no Reino Unido.
Toda operação desse tipo no país é, portanto, não registrada por definição, uma posição que torna a fiscalização uma questão de encontrá-los, em vez de distinguir os conformes do restante.
Os traders não registrados ficam fora dos controles antilavagem de dinheiro que o registro imporia, disse a FCA, o que os torna uma rota para a movimentação e lavagem de fundos criminosos.
"Qualquer pessoa que esteja a gerir um negócio de cripto peer-to-peer não registado deve assumir que estamos a observá-los", disse Steve Smart, diretor executivo de fiscalização e supervisão de mercado da FCA.
O Detetive Sargento Sathish Alalasundaram da Met apontou a dificuldade prática. A complexidade das criptos e "a velocidade com que os fundos podem ser movidos entre jurisdições apresenta desafios contínuos para aqueles que investigam", disse ele, acrescentando que a força está adaptando suas táticas de interrupção à medida que os criminosos adaptam as suas.
A FCA já processou nesta área antes, garantindo uma sentença de quatro anos para Olumide Osunkoya por uma rede ilegal de caixas eletrônicos de cripto e apoiando a prisão de duas pessoas suspeitas de operar uma exchange ilegal.
As criptos permanecem em grande parte não regulamentadas na Grã-Bretanha, exceto pelas regras de lavagem de dinheiro e promoções financeiras, razão pela qual estas operações são realizadas sob a legislação de 2017, em vez de algo específico para cripto. Isso muda em 25 de outubro de 2027, quando o novo regime da FCA entrará em vigor, com as solicitações de autorização sendo abertas em 30 de setembro.
BTC