A Plume e a Ether.fi lançaram um cofre de ativos do mundo real (RWA) com rendimento, com uma alocação exclusiva de US$ 100 milhões da Ether.fi.
De acordo com o comunicado de imprensa, a alocação vem da base de provedores de liquidez da ether.fi, incluindo fundos, family offices e indivíduos de alta renda. Charles Mountain, chefe de ecossistema da ether.fi, disse no comunicado de imprensa que o capital também inclui fundos gerenciados dos cofres de ETH líquido, USD líquido e BTC líquido da Ether.fi, que detêm cerca de US$ 300 milhões em valor total bloqueado.
Mountain disse que a Ether.fi está vendo forte demanda por produtos de rendimento com risco de grau institucional e menor exposição à complexidade do DeFi. Através do novo produto, os usuários da ether.fi podem acessar rendimentos de ativos do mundo real tokenizados diretamente dentro do aplicativo ether.fi.
De acordo com Mountain, a integração dos Plume Nest Vaults oferece aos usuários acesso a rendimentos de ativos do mundo real de grau institucional através de uma plataforma que eles já utilizam. Ele disse que tais produtos estavam anteriormente disponíveis principalmente para investidores selecionados.
A Plume disse que os usuários têm procurado opções de rendimento mais estáveis após períodos de volatilidade e riscos de exploração em todo o DeFi. A empresa descreveu o cofre como parte de um mercado de rendimento on-chain em mudança, onde os investidores desejam produtos estruturados com controles de risco mais claros.
Chris Yin, cofundador e CEO da Plume, disse ao The Block que a Plume passou vários meses estudando a demanda da ether.fi e de seus usuários. Após esse processo, Yin disse que a Plume obteve ativos, concluiu a due diligence e construiu cofres que correspondiam às necessidades da ether.fi como parceiro e plataforma.
O cofre é projetado para agrupar várias estratégias de ativos institucionais em um único produto, de acordo com a Plume. Em vez de exigir que os usuários gerenciem diferentes posições manualmente, a estrutura permite depósitos e saques através de um único produto de cofre.
A Plume disse que seus cofres de RWA funcionam de forma semelhante aos produtos de renda estruturada. A empresa disse que os cofres fornecem exposição a uma cesta de ativos institucionais, incluindo pools de crédito supercolateralizados, obrigações de empréstimos colateralizados (CLOs) com classificação AAA e fundos negociados em bolsa (ETFs) de títulos de dívida do mercado total.
O lançamento ocorre enquanto os ativos do mundo real tokenizados continuam atraindo grandes instituições financeiras. A Plume disse que os ativos usados em seus cofres vêm de gestores que, coletivamente, supervisionam mais de US$ 10 trilhões.
No último ano, empresas como Apollo, WisdomTree, Hamilton Lane e BlackRock expandiram o trabalho de tokenização, à medida que os investidores buscam acesso a produtos financeiros tradicionais baseados em blockchain.
Os produtos de cofre tornaram-se uma rota para empacotar oportunidades de rendimento tokenizadas, de acordo com a Plume. A empresa disse que este modelo pode reduzir a necessidade de os usuários interagirem com vários protocolos separadamente.
A Plume disse que seus cofres são não-custodiais e construídos com controles de conformidade. A empresa vinculou essa abordagem à sua licença da Bermuda Monetary Authority e à sua aprovação como agente de transferência da Securities and Exchange Commission, através da Kimber Transfer Agency.
Enquanto isso, o papel da Ether.fi oferece ao cofre acesso imediato a uma das bases de usuários de restaking e rendimento cripto mais conhecidas. A Ether.fi também é uma das maiores provedoras de cartões cripto, de acordo com a empresa.
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