As criptomoedas foram responsáveis por mais da metade de todas as perdas por golpes e crimes cibernéticos, de acordo com um novo relatório da Consumer Federation of America, que estimou as perdas em US$ 80,7 bilhões.

A associação de grupos de consumidores sem fins lucrativos baseou suas descobertas em dados do FBI que apontam o custo dos golpes de criptomoedas reportados à agência em US$ 11,37 bilhões no ano passado, um aumento de 22% em relação a 2024. O valor da CFA aplica um multiplicador de uma pesquisa de 2017 do Bureau of Justice Statistics, que descobriu que apenas 14% das vítimas de fraude relatam às autoridades.

A CFA aplica o multiplicador resultante de 7,1x a todos os números em seu relatório e o descreve como conservador. Ari Redbord, chefe global de política da TRM Labs, disse ao Decrypt em abril que o número do FBI era "um marco importante" que "captura apenas parte da imagem", trabalhando com uma suposição semelhante de que cerca de 15% das vítimas fazem a denúncia.

A fraude de investimento foi a maior categoria individual, com US$ 8,6 bilhões relatados e US$ 61,4 bilhões estimados, um aumento de 32% em relação a 2024. Em todas as categorias, o centro de reclamações do FBI registrou 1.008.597 queixas e US$ 20,9 bilhões em perdas relatadas, um aumento de 26%, que a CFA escala para US$ 148,2 bilhões, ou US$ 1.009 por domicílio.

Americanos com mais de 60 anos perderam US$ 4,4 bilhões apenas para fraudes de criptomoedas, quase 40% do total. O FBI contou o crime impulsionado por IA separadamente pela primeira vez, registrando US$ 893 milhões em 22.364 reclamações.

Os casos por trás dos números

A aplicação da lei contra essas redes varia desde o aviso aos alvos até a apreensão dos lucros. O FBI afirma que sua Operação Level Up, que contata as pessoas antes que paguem, notificou 8.000 vítimas e impediu US$ 500 milhões em perdas, incluindo US$ 225,9 milhões no ano passado.

O número inclui casos envolvendo fraudadores domésticos e internacionais. No ano passado, um homem de Oklahoma foi sentenciado a cinco anos por um esquema Ponzi de criptomoedas de US$ 9,4 milhões, enquanto fraudadores estrangeiros se tornaram um foco particular para a aplicação da lei dos EUA, com uma Força-Tarefa do Centro de Golpes estabelecida no ano passado apreendendo cerca de US$ 25 milhões de plataformas de investimento fraudulentas em criptomoedas e esquemas de romance online.

O Departamento de Justiça moveu-se para confiscar 127.271 Bitcoin, então avaliados em US$ 15 bilhões, do presidente do Prince Group, Chen Zhi, devido a complexos de golpes com trabalho forçado no Camboja, a maior ação de confisco de sua história. O Prince Group negou envolvimento em operações de golpe.

A CFA processou o Meta por publicidade de golpes, com o relatório nomeando Facebook, Instagram e WhatsApp como as plataformas mais associadas a golpes. "As empresas de tecnologia são muitas vezes autorizadas a evitar a responsabilização", disse Ben Winters, diretor de IA e privacidade da CFA, apontando para o Ato SCAM bipartidário, que proibiria plataformas online de exibir publicidade fraudulenta ou enganosa.