A Binance continuou a atender e a integrar alguns clientes da União Europeia mais de dois meses após ter perdido o prazo de licenciamento MiCA do bloco, utilizando disposições regulatórias e roteamento offshore enquanto procura autorização noutro local.

De acordo com um relatório da Bloomberg, a maior bolsa de criptoativos do mundo permaneceu ativa em partes do bloco de 27 membros, apesar de ter retirado a sua candidatura grega para Mercados em Criptoativos (MiCA) em junho e de ter entrado em julho sem a autorização necessária para operações em toda a UE.

Pessoas familiarizadas com o assunto afirmaram que a Binance tem-se baseado parcialmente na disposição de "solicitação inversa" do MiCA, que permite certos serviços quando os clientes abordam uma empresa de criptoativos não licenciada por iniciativa própria, em vez de serem alvo de marketing. A Binance interpretou a disposição como permitindo a integração de novos clientes que procuram a plataforma de forma independente, disseram as pessoas.

Entretanto, a negociação para alguns clientes sediados na UE foi direcionada através de uma entidade da Binance em Abu Dhabi, onde o negócio opera sob um quadro regulatório diferente, de acordo com o relatório.

Os acordos permitiram à Binance manter parte do seu negócio europeu enquanto procura a autorização MiCA. A Binance afirmou em comunicado que segue as regulamentações nas jurisdições onde opera e mantém o compromisso de fazer negócios na UE numa "base de conformidade a longo prazo".

“Estamos a trabalhar ativamente para obter a autorização MiCA e encaramos isso como um passo importante para fornecer aos utilizadores um serviço consistente, regulamentado e confiável em todo o mercado europeu”, afirmou a bolsa.

Binance manteve alguns clientes da UE após o prazo MiCA

A presença contínua da Binance segue-se a meses de incerteza sobre o que aconteceria às suas operações europeias após o prazo de licenciamento de 1 de julho.

A Crypto.news noticiou anteriormente que a Binance ainda estava a abrir contas na UE em agosto, mais de sete semanas após o prazo. Testes na Áustria, França, Alemanha, Espanha e Bélgica revelaram que alguns novos utilizadores conseguiam completar o registo e a verificação de identidade, enquanto os depósitos de criptoativos permaneciam disponíveis em contas ativas.

Uma conta criada em 19 de agosto, utilizando um documento de identidade e um endereço residencial europeus, foi verificada e subsequentemente financiada com criptomoeda. A Binance permaneceu ausente do registo de provedores de criptoativos autorizados da Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados (ESMA).

O MiCA exige que os provedores de serviços de criptoativos obtenham autorização de um regulador num estado membro da UE. Uma vez aprovada, uma licença pode ser usada para fornecer serviços abrangidos em todos os mercados participantes do bloco.

A ESMA tinha instruído os provedores não autorizados antes do prazo a parar de integrar novos clientes da UE e a limitar os serviços restantes aos passos necessários para os clientes saírem. Até 1 de julho, esperava-se que essas empresas tivessem implementado os seus planos de encerramento.

Para a Binance, a mudança afetou os clientes de forma diferente, dependendo do seu local de residência. Em França, Espanha, Itália, Polónia, Suécia e Lituânia, onde a Binance mantinha anteriormente entidades locais, os clientes receberam vários e-mails pedindo-lhes para deixar a bolsa, noticiou a Bloomberg.

A maioria das contas afetadas foi restringida a levantamentos em vez de negociação ativa, embora alguns clientes tenham sido subsequentemente autorizados a regressar sob a interpretação da Binance de solicitação inversa.

A Binance tinha dito aos clientes que os ativos permaneceriam acessíveis quando as mudanças nos serviços MiCA começassem em 1 de julho. O CEO Richard Teng afirmou que os utilizadores afetados manteriam o acesso às opções previamente comunicadas, incluindo levantamentos.

Candidatura grega ao MiCA terminou antes de uma decisão regulatória

A Binance tinha procurado obter a sua autorização MiCA através da Grécia, o que teria dado à bolsa acesso a clientes em toda a UE através do sistema de "passaporte" da regulamentação.

As suas perspetivas deterioraram-se em junho, à medida que o escrutínio da candidatura aumentava. A Comissão Helénica do Mercado de Capitais deveria considerar a candidatura da Binance numa reunião do conselho em 17 de junho, de acordo com a Bloomberg, mas a empresa retirou o processo em 16 de junho. O regulador afirmou que, portanto, nenhuma decisão foi tomada.

Antes da retirada, a Binance manteve que não tinha recebido qualquer indicação formal de que a sua candidatura seria rejeitada. A bolsa afirmou que acreditava ter cumprido os requisitos relevantes do MiCA.

As preocupações sobre a candidatura grega surgiram no início de junho, quando o processo de licenciamento se encaminhava para a rejeição, colocando em risco a capacidade da Binance de continuar a atender clientes da UE após o período de transição.

A Presidente do Banco Central Europeu, Christine Lagarde, interveio pessoalmente nos bastidores para impedir que a candidatura fosse aprovada, noticiou a Bloomberg, citando pessoas familiarizadas com o assunto. O BCE recusou-se a comentar.

Os relatos do envolvimento de Lagarde surgiram enquanto a tentativa de licenciamento da Binance na Grécia estava parada antes do prazo. A Binance manteve na altura que a sua candidatura cumpria os requisitos do MiCA e alertou que atrasos na autorização poderiam afetar a concorrência e a liquidez.

À medida que o processo grego encontrava problemas, a Binance disse que seguiria outra rota na UE se a candidatura não avançasse. A bolsa ainda não confirmou publicamente qual estado membro poderia lidar com a sua próxima candidatura.

ESMA procurou detalhes sobre o encerramento das operações da Binance na UE

Os reguladores europeus continuaram a examinar como a bolsa está a lidar com os clientes sem uma licença MiCA.

A ESMA contactou recentemente a Binance para procurar a confirmação de que a empresa estava a encerrar adequadamente o seu negócio na UE, noticiou a Bloomberg, citando pessoas familiarizadas com a comunicação. A autoridade recusou-se a discutir uma empresa individual e disse que os reguladores nacionais são responsáveis por impor sanções por incumprimento.

A interpretação da Binance de solicitação inversa tornou-se particularmente relevante porque a isenção depende de um cliente iniciar o contacto sem ser solicitado pelo provedor.

Nina-Luisa Siedler, professora da Universidade de Ciências Aplicadas de Berlim que aconselha empresas sobre a conformidade com o MiCA, disse à Bloomberg que a falha em obter uma licença não exige automaticamente que a Binance feche todas as contas pertencentes a clientes europeus.

“O facto de não terem obtido a licença não significa necessariamente que precisam de fechar todas as contas que têm para clientes europeus”, disse Siedler.

No entanto, as restrições permaneceram em vigor em mercados individuais. Os utilizadores da Binance em França perderam o acesso à negociação após o prazo de 1 de julho, incluindo negociação à vista e de margem, enquanto os levantamentos permaneceram disponíveis.

A disponibilidade da aplicação da bolsa variou em todo o bloco. No final de julho, a aplicação da Binance desapareceu do Google Play em alguns países da UE, incluindo relatos de utilizadores em Espanha e na Letónia, enquanto permaneceu disponível na Polónia. A Binance atribuiu as mudanças a atualizações nas políticas do Google Play que afetam as aplicações de criptoativos em certos mercados.

A atividade de negociação da Binance manteve-se apesar das restrições MiCA

O revés regulatório não alterou substancialmente a posição da Binance como a maior bolsa de criptoativos a nível global.

Dados da Kaiko citados pela Bloomberg mostraram que a Binance representava mais de 45% do volume global de negociação à vista de criptoativos no final de agosto. A sua quota de negociação denominada em euros situava-se entre 3% e 4%, uma medida que não capta todas as transações envolvendo clientes europeus.

A quota de negociação em euros não era significativamente diferente dos níveis registados antes do prazo de 1 de julho, de acordo com o relatório.

A Binance permaneceu entre as aplicações de negociação de criptoativos mais descarregadas através da App Store da Apple na UE, com a sua posição a mostrar poucas mudanças nos últimos meses.

Concorrentes licenciados entraram no mercado pós-transição sob um estatuto regulatório diferente. A Coinbase e outros provedores aprovados podem usar os direitos de "passaporte" do MiCA para oferecer serviços abrangidos em todos os estados membros da UE, enquanto a Binance continua a procurar outra rota de licenciamento.

As dificuldades europeias da bolsa seguem-se ao seu acordo de 4,3 mil milhões de dólares com as autoridades dos EUA em 2023 por violações de combate ao branqueamento de capitais, sanções e transmissão de dinheiro não licenciada. O cofundador Changpeng Zhao declarou-se separadamente culpado por não manter um programa eficaz de combate ao branqueamento de capitais, cumpriu uma pena de prisão e foi perdoado pelo Presidente dos EUA, Donald Trump, no ano passado.

Desde então, a Binance aumentou os seus gastos com conformidade e a cooperação com as autoridades. Em junho, a bolsa disse que os seus gastos anuais com conformidade atingiram 300 milhões de dólares e relatou ter lidado com mais de 313.000 pedidos de aplicação da lei globalmente.

A sua próxima candidatura MiCA permanece por resolver. A Binance estava a preparar-se para procurar autorização de um estado membro da UE que não a Grécia, de acordo com a Bloomberg, mas a jurisdição onde poderá apresentar a candidatura não foi confirmada.