A Binance continuou abrindo e verificando novas contas de clientes europeus mais de sete semanas após o prazo de licenciamento do MiCA da União Europeia, em 1º de julho, apesar de permanecer ausente do registro de prestadores de serviços de criptoativos autorizados do bloco.
De acordo com um relatório da Sandmark compartilhado com crypto.news, testes em vários países da UE descobriram que novos usuários ainda podiam concluir o processo de registro e verificação de identidade da Binance após o prazo, com duas contas totalmente verificadas e aptas a receber depósitos de criptoativos.
Os testes cobriram conexões na Áustria, França, Alemanha, Espanha e Bélgica, usando conexões de internet padrão e redes privadas virtuais. Nenhum deles exibiu um aviso informando aos solicitantes que a Binance não tinha autorização sob o regulamento de Mercados de Ativos Criptográficos (MiCA).
Uma conta, criada em 19 de agosto usando um documento de identidade e endereço residencial europeus, foi verificada e subsequentemente financiada com criptomoedas. A conta não existia antes de 1º de julho.
A Binance, a maior corretora de criptomoedas do mundo por volume de negociação, retirou sua solicitação MiCA na Grécia em junho, após seu esforço de licenciamento ter estagnado. A empresa tem mantido que pretende permanecer na Europa e está buscando autorização por meio de outro estado membro da UE.
Os resultados surgem depois que a Binance havia informado a clientes em vários países europeus que novos registros e depósitos seriam interrompidos a partir de 1º de julho, após não conseguir a autorização MiCA.
Conforme relatado anteriormente por crypto.news, a Binance informou aos usuários na Itália, Espanha, França, Polônia, Bélgica e Suécia que vários serviços seriam restritos assim que o período de transição expirasse. Produtos de rendimento, que fornecem retornos sobre criptoativos depositados, também seriam suspensos.
No entanto, os clientes não foram obrigados a sacar seus ativos até 1º de julho. A Binance afirmou que os fundos permaneceriam seguros enquanto buscava autorização em outras partes da UE.
Os testes mais recentes descobriram que alguns controles permanecem em vigor, mesmo que a criação de novas contas não tenha sido completamente bloqueada.
Usando um endereço IP austríaco e um documento de identidade espanhol, um solicitante concluiu a verificação em poucos minutos. Nenhum aviso legal apareceu afirmando que a Binance não tinha aprovação MiCA, e os depósitos de criptoativos permaneceram disponíveis.
Um registro separado da Espanha utilizou uma conexão de internet espanhola sem VPN, juntamente com informações de endereço local e emprego. O solicitante concluiu o processo de inscrição antes que a Binance rejeitasse o registro porque o indivíduo já tinha uma conta. A rejeição não citou residência na UE ou restrições do MiCA.
O acesso dos Estados Unidos produziu um resultado diferente. Uma conexão dos EUA redirecionou imediatamente o usuário para Binance.US. Após um login na plataforma internacional, depósitos e negociações foram suspensos, deixando apenas saques disponíveis.
A Binance afirmou que não comenta sobre clientes específicos, contas ou casos individuais de integração. A empresa acrescentou que a disponibilidade de serviços europeus pode variar com base na jurisdição, regras de transição, produto envolvido e circunstâncias individuais.
"Após a implementação do MiCA, tomamos medidas para garantir que a disponibilidade de nossos produtos e serviços na Europa esteja alinhada com as estruturas legais e regulatórias relevantes", disse a Binance.
A corretora não forneceu uma explicação específica para o motivo pelo qual novas contas europeias ainda podiam concluir a verificação após 1º de julho. A Binance afirmou que permanece comprometida em garantir a autorização e está "progredindo ativamente" em sua solicitação.
Outro registro realizado por meio de uma conexão belga sem VPN resultou em uma conta ativa em cerca de dez minutos.
O processo de integração exigiu uma fotografia de um documento de identidade e uma verificação facial ao vivo por meio de uma câmera. O solicitante também foi solicitado a fornecer informações sobre renda, poupança e status profissional.
De acordo com os termos da Binance, os clientes baseados na Bélgica contratam a Binance Poland Sp. z o.o., uma provedora de serviços de ativos virtuais registrada na Polônia.
A Polônia não tinha provedores autorizados no registro da ESMA citado no relatório, e nem a Binance Poland nem outra entidade da Binance apareciam entre os provedores aprovados.
As transferências de pagamento para a conta belga foram processadas pela BPay Global B.S.C., afiliada de pagamentos da Binance baseada no Bahrein. Os fundos deveriam ser liquidados por meio de uma conta no JSC Pave Bank em Tbilisi, Geórgia.
Uma tentativa de transferência via SEPA, o sistema de transferência bancária em euros da UE, provocou outra série de verificações da BPay. A transferência não foi concluída, deixando incertas as verificações adicionais que poderiam ter sido aplicadas a uma transação concluída.
O MiCA regulamenta a prestação de serviços de criptoativos a clientes europeus, e não apenas se o site de uma corretora pode ser acessado de um país da UE. Os testes, portanto, examinaram se novos clientes europeus poderiam se registrar, passar por verificações de identidade e financiar contas após 1º de julho.
A Autoridade Europeia de Valores Mobiliários e Mercados (ESMA) havia dado instruções explícitas às empresas antes do término do período de transição.
Em um comunicado de 23 de junho, a ESMA disse que os provedores não autorizados deveriam parar imediatamente de integrar novos clientes da UE e restringir seus serviços restantes às ações necessárias para que os clientes saíssem.
Até 1º de julho, os provedores não autorizados "devem ter implementado seu plano de encerramento", disse o regulador. As autoridades nacionais também foram instruídas a verificar esses planos e "tomar medidas contra a provisão não autorizada de serviços de criptoativos".
No início de abril, a ESMA havia declarado que uma empresa que fornecesse serviços de criptoativos cobertos a clientes da UE sem autorização estaria violando a lei da UE assim que a transição aplicável terminasse.
A lacuna de licenciamento permaneceu grande após o prazo. Uma revisão de 11 de agosto sobre a autorização MiCA descobriu que 281 de 1.343 provedores operando no Espaço Econômico Europeu antes da transição haviam obtido autorização, deixando 1.062 sem aprovação.
Por volta do prazo de julho, a ESMA adicionou 57 empresas ao seu registro. Standard Chartered e FalconX estavam entre as empresas aprovadas, enquanto os provedores licenciados ganharam a capacidade de usar os direitos de passaporte MiCA para atender clientes em todos os estados membros da UE.
Uma atualização do registro de 3 de julho mostrou que as adições levaram o número de provedores autorizados a 300 na época.
Até 20 de agosto, o registro citado no relatório mais recente continha 330 provedores autorizados. A Binance não estava entre eles.
A ESMA mantém separadamente um registro de empresas identificadas como prestadoras de serviços de criptoativos sem autorização. Essa lista continha 167 entradas em 20 de agosto, incluindo 164 fornecidas pela Consob da Itália e uma cada de reguladores na Holanda e na Eslováquia. A Binance também estava ausente dessa lista.
A posição atual da Binance segue várias semanas de restrições específicas por país após o prazo do MiCA.
Clientes franceses perderam o acesso à negociação no início de julho, após a Binance não conseguir obter autorização. Negociação à vista e de margem estavam entre os serviços afetados, enquanto os saques permaneceram disponíveis.
A Binance também informou aos clientes da UE afetados no início de julho que seus ativos permaneciam lastreados na proporção de um para um e que as opções de conta previamente comunicadas, incluindo saques, onde aplicável, continuariam.
O problema de licenciamento havia se desenvolvido antes do prazo. A Binance formalmente solicitou a autorização MiCA apenas na Grécia, enquanto discussões também haviam ocorrido com reguladores em outras jurisdições.
Em 24 de junho, a Binance disse que buscaria outra rota na UE se seu pedido grego não progredisse. A empresa retirou essa solicitação no mesmo dia, pouco antes de a Comissão do Mercado de Capitais Helênica ser supostamente esperada para rejeitá-la.
Restrições também foram visíveis durante os testes de conta mais recentes. A conta criada através da Áustria com um documento de identidade espanhol não pôde depositar euros por meio de uma transferência bancária depois que um provedor terceirizado sinalizou uma incompatibilidade de endereço, embora o painel da Binance mostrasse o endereço como verificado. Depósitos de criptomoedas ainda eram permitidos.
Enquanto isso, os reguladores começaram a tomar medidas de fiscalização sob o MiCA. Em 14 de agosto, a Autoridade do Mercado Financeiro (FMA) da Áustria anunciou seu primeiro caso sob a estrutura, impondo uma multa de € 70.000 à Bitpanda, com sede em Viena.
A FMA disse que a Bitpanda falhou em apresentar um whitepaper de criptoativos pelo menos 20 dias antes da publicação e distribuiu materiais de marketing sem o aviso legal exigido, declarando que o regulador não os havia revisado.
A ESMA foi questionada em 19 de agosto se uma corretora não autorizada permitindo que novos clientes da UE verificassem contas e aceitassem depósitos após 1º de julho cumpria sua orientação, e se sabia de outras corretoras operando da mesma maneira. O departamento de imprensa do regulador confirmou o recebimento das perguntas e solicitou mais tempo para responder, enquanto a FMA da Áustria se recusou a comentar.
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