O Banco da Rússia adicionou 2.600 carteiras de criptomoedas ligadas a atividades financeiras ilegais suspeitas a um sistema usado por bancos e autoridades policiais, após mais de 1 bilhão de rublos terem sido movimentados para esses endereços durante o primeiro semestre de 2026.
O Banco da Rússia afirmou que as carteiras pertenciam a empresas, projetos, empresários individuais e outras entidades que mostram sinais de atividade ilegal no mercado financeiro. Bancos e agências de aplicação da lei usam o sistema de informação para conformidade digital, avaliações de risco de clientes e investigações financeiras.
Durante o mesmo período de seis meses, o regulador identificou 2.891 entidades com sinais de atividade financeira ilegal, uma queda de quase 31% em relação ao primeiro semestre de 2025. O número permaneceu próximo ao nível registrado no segundo semestre do ano passado.
As 2.600 carteiras de criptomoedas foram adicionadas a um banco de dados que pode ajudar as instituições financeiras a avaliar transações conectadas a entidades sinalizadas pelo regulador. Mais de 1 bilhão de rublos em cripto, com base em seu equivalente em rublos, foram atraídos através dos endereços identificados, de acordo com o banco central.
O regulador envia informações sobre atividades financeiras ilegais suspeitas a agências de aplicação da lei, ao Serviço Federal Antimonopólio da Rússia e a outros órgãos autorizados. Os bancos tomaram medidas restritivas contra mais de 500 detalhes de pagamento usados para atividades financeiras ilegais durante o primeiro semestre de 2026.
A ação regulatória durante o período levou a mais de 330 casos administrativos baseados em material fornecido pelo banco central, incluindo informações coletadas em períodos de relatório anteriores. As autoridades tomaram mais de 450 outras medidas de fiscalização e restringiram o acesso a mais de 11.800 recursos online pertencentes a participantes suspeitos do mercado financeiro ilegal e esquemas de pirâmide.
Cripto permaneceu um método de pagamento comum entre os esquemas rastreados pelo regulador. Mais de 74% dos esquemas de pirâmide identificados usaram criptomoedas para atrair fundos, enquanto o restante dependia de serviços de pagamento estrangeiros ou dinheiro em espécie. Os organizadores usaram mais de 940 sites, 120 canais do Telegram e mais de 2.500 páginas de redes sociais para atrair usuários para seus projetos durante os primeiros seis meses do ano.
O número foi menor do que em 2025, quando o Banco da Rússia identificou mais de 4.600 carteiras de criptomoedas usadas por organizadores de esquemas de pirâmide para receber pagamentos de investimento iniciais. Cripto foi aceito por 84% dos projetos de pirâmide identificados no ano passado, um aumento de 77% em 2024.
Conforme relatado anteriormente pelo crypto.news, o regulador tem ligado ativos digitais a esquemas de investimento fraudulentos há vários anos. Em 2024, o banco central alertou que golpistas estavam usando memecoins, jogos tap-to-earn e outras tendências populares de cripto para atrair vítimas. Seus dados do primeiro semestre de 2024 mostraram mais de 3.490 entidades com características de esquemas de pirâmide, 43% a mais do que um ano antes.
Projetos de pseudo-investimento identificados este ano frequentemente ofereciam exposição a criptomoedas ou prometiam renda da mineração de cripto, de acordo com o Banco da Rússia. Alguns esquemas promoviam investimentos em centros de dados supostamente fornecendo capacidade de computação para mineradores, enquanto outros ofereciam tokens digitais que alegavam rastrear os preços do ouro.
O regulador identificou 929 entidades com sinais de atividade de pirâmide financeira e outras 379 suspeitas de atrair investimentos ilegalmente durante o primeiro semestre. Combinado, o número de pirâmides e outros projetos de pseudo-investimento caiu 44% em relação ao mesmo período de 2025. A maioria operava online sem escritórios físicos e contatava clientes potenciais por meio de redes sociais, serviços de mensagens ou chamadas telefônicas.
O empréstimo ilegal moveu-se na direção oposta. O número de credores ilegais identificados dobrou em relação ao primeiro semestre de 2025, atingindo 999, em comparação com 467 um ano antes. O Banco da Rússia ligou parte do aumento a requisitos mais rigorosos para credores legais, o que limitou o acesso ao crédito para clientes com altas cargas de dívida.
Entre os produtos promovidos fora do sistema financeiro formal estavam os chamados empréstimos cripto. Tais serviços ofereciam aos mutuários empréstimos denominados na stablecoin USDT da Tether ou rublos convertidos a uma taxa de câmbio especificada. O regulador disse que continuou a receber centenas de reclamações sobre o modelo, enquanto os sites associados a esses projetos foram bloqueados e substituídos por recursos duplicados.
A Rússia tem se movido para trazer mais atividades de criptomoedas para instituições financeiras licenciadas, mantendo os pagamentos domésticos em cripto restritos. Uma lei aprovada este verão criou regras para exchanges, corretores, custodiantes e outros intermediários, com o Banco da Rússia responsável por supervisionar o mercado. O arcabouço permite atividades cripto regulamentadas e certos usos transfronteiriços, mantendo a proibição do uso de criptomoeda como método de pagamento doméstico.
Antes do novo arcabouço, o banco central publicou rascunhos de regras operacionais para exchanges de criptomoedas e depositários de ativos digitais, incluindo requisitos de capital e registros oficiais para participantes licenciados do mercado. As regras foram preparadas antes do lançamento do mercado cripto regulamentado do país, agendado para setembro.
As autoridades russas têm tomado medidas de fiscalização contra empresas de cripto suspeitas de operar fora dos canais permitidos. Em agosto, mais de 20 pessoas foram detidas depois que as autoridades invadiram nove exchanges de cripto em Moscou. Os investigadores alegaram que os serviços convertiam os lucros de golpes em criptomoeda antes de transferir os ativos para intermediários na Ucrânia.
Campanhas de fraude separadas detectadas este mês usaram pagamentos em cripto para atingir russos que procuravam ingressos para shows de Kanye West.
A empresa de cibersegurança F6 disse que seus analistas de Proteção de Risco Digital encontraram pelo menos 10 sites registrados desde 17 de agosto nos domínios .ru, .com, .site e .shop. As páginas usavam nomes conectados a West, incluindo variações contendo “ye,” “yerussia” e “ye-tickets,” enquanto se apresentavam como sites oficiais de ingressos ou turnês.
Alguns dos sites permitiam que os visitantes selecionassem assentos aparentemente disponíveis antes de solicitar o pagamento em criptomoeda. Os preços variavam de US$ 60 para assentos de nível superior a US$ 2.100 para um camarote VIP, de acordo com a F6. Outras páginas solicitavam transferências para um número de telefone, com preços de ingressos anunciados variando de 28.000 rublos a 6,2 milhões de rublos.
Várias páginas falsas anunciavam ingressos para shows em Moscou, embora as duas apresentações anunciadas estivessem agendadas para São Petersburgo. Outros sites redirecionavam usuários que clicavam no botão de compra para cassinos online ilegais.
A F6 encontrou pelo menos sete bots do Telegram conectados à campanha de ingressos. Apenas um estava ativo quando os pesquisadores verificaram em 21 de agosto, oferecendo aos usuários um miniaplicativo para selecionar assentos e inserir detalhes de contato antes de solicitar o pagamento por meio de uma transferência de número de telefone. A empresa disse que exigir transferências cripto ou por telefone quando nenhuma outra opção de pagamento está disponível é um sinal de possível fraude, pois recuperar dinheiro enviado por esses métodos pode ser difícil.
A campanha segue outras tentativas de usar o interesse em criptomoedas para se passar por instituições financeiras russas estabelecidas. O projeto antifraude Moshelovka relatou anteriormente esquemas que alegavam dar aos russos acesso ao trading de criptomoedas através da Bolsa de Moscou.
A bolsa real tem expandido seus produtos ligados a cripto dentro do mercado regulado da Rússia. A Bolsa de Moscou introduziu índices rastreando Solana, XRP, Tron e BNB em maio, adicionando-os aos seus benchmarks existentes de Bitcoin e Ethereum. Os produtos foram projetados para investidores profissionais, enquanto o trading direto de criptomoedas permaneceu fora da oferta existente da bolsa. A Bolsa de Moscou planejava expandir a lista de benchmarks para 10 ativos cripto e havia discutido futuros ligados aos seus índices cripto.
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