A agência de inteligência financeira da Austrália suspendeu as operações de caixas eletrônicos de criptomoedas da Cryptolink por três meses após constatar falhas na comunicação de transações e levantar preocupações contínuas sobre o tratamento de atividades de alto risco pela empresa.
De acordo com o Centro Australiano de Relatórios e Análise de Transações, o registro da Cryptolink como provedora de serviços de ativos virtuais foi suspenso a partir de 9 de agosto, impedindo a empresa de operar seus 96 caixas eletrônicos de Bitcoin durante o período de três meses.
O CEO da AUSTRAC, Brendan Thomas, disse que o regulador continua preocupado com a capacidade da Cryptolink de gerenciar transações de alto risco por meio de seus caixas eletrônicos de criptomoedas. A ação mais recente segue um compromisso de cumprimento imposto à operadora em outubro de 2025 por falhas de conformidade separadas identificadas pela Força-Tarefa de Criptomoedas da agência.
A Cryptolink opera máquinas que permitem aos clientes trocar dinheiro por Bitcoin, com a maioria de seus 96 caixas eletrônicos australianos localizados nas principais cidades, incluindo Sydney, Melbourne e Brisbane.
Ao delinear as razões para a suspensão, a AUSTRAC disse que a Cryptolink falhou em cumprir os requisitos básicos de comunicação, particularmente suas obrigações envolvendo relatórios de transações-limite.
A empresa também não respondeu a uma solicitação de informação do regulador, de acordo com a AUSTRAC.
“Como parte do nosso foco contínuo na moeda digital como risco de lavagem de dinheiro, a AUSTRAC tem preocupações contínuas sobre a capacidade da empresa de gerenciar transações de alto risco por meio de seus CATMs”, disse Thomas.
A Cryptolink já havia sido alvo de ação regulatória antes da suspensão. Em outubro de 2025, a empresa firmou um compromisso de cumprimento com a AUSTRAC depois que a Força-Tarefa de Criptomoedas da agência identificou supostas violações envolvendo comunicação tardia de transações e deficiências em suas avaliações de risco.
A AUSTRAC também emitiu à Cryptolink uma notificação de infração no valor de A$56.340 como parte da ação de fiscalização anterior. A empresa pagou a penalidade posteriormente.
A suspensão de registro de três meses agora impede a Cryptolink de fornecer os serviços registrados de ativos virtuais cobertos pela ordem, efetivamente tirando sua rede australiana de caixas eletrônicos de Bitcoin do ar durante a suspensão.
A suspensão da Cryptolink ocorre após mais de um ano de escrutínio regulatório do setor de caixas eletrônicos de criptomoedas da Austrália, que se expandiu rapidamente, enquanto atraía a atenção das autoridades de crimes financeiros.
A Austrália possui o maior mercado de caixas eletrônicos de criptomoedas na região da Ásia-Pacífico. Falando no National Press Club em Canberra, em outubro de 2025, o Ministro de Assuntos Internos, Tony Burke, disse que o número de máquinas havia aumentado de 23, seis anos antes, para cerca de 2.000.
Burke disse que a Austrália se tornou o terceiro maior mercado mundial de caixas eletrônicos de criptomoedas na época, enquanto as autoridades haviam vinculado algumas atividades envolvendo as máquinas a golpes, fraudes, lavagem de dinheiro, transações de drogas ilícitas e outras atividades criminosas.
Citando dados da AUSTRAC, Burke disse que 85% dos fundos que passavam pelos caixas eletrônicos de criptomoedas entre os usuários de maior volume estavam associados a golpes ou laranjas.
A AUSTRAC havia começado a aumentar seu escrutínio sobre as operadoras meses antes. Em março de 2025, a agência alertou os provedores de caixas eletrônicos de criptomoedas sobre a conformidade com as regras australianas de combate à lavagem de dinheiro antes de conduzir investigações direcionadas ao setor.
Em junho, o regulador havia introduzido um limite de A$5.000 para transações em dinheiro em depósitos e saques em caixas eletrônicos de criptomoedas. As operadoras também foram obrigadas a realizar uma devida diligência do cliente mais rigorosa e a colocar avisos de golpes em suas máquinas.
Na época, Thomas disse que as condições visavam proteger os consumidores de golpes, ao mesmo tempo em que reduziam a capacidade dos criminosos de explorar os negócios de caixas eletrônicos de criptomoedas.
As autoridades também documentaram casos em que golpistas direcionaram vítimas a caixas eletrônicos de criptomoedas para transferir dinheiro.
A Polícia da Tasmânia relatou em julho de 2025 que 15 vítimas haviam perdido cerca de A$2,5 milhões por meio de golpes envolvendo caixas eletrônicos de criptomoedas. A vítima média tinha 65 anos e perdeu cerca de A$165.000, enquanto uma pessoa perdeu A$750.000.
O Detetive Sargento Turner disse que algumas vítimas sofreram consequências que afetaram seus planos de aposentadoria e as forçaram a vender bens antes de depender de pagamentos de assistência social.
A polícia identificou golpes românticos, fraudes de investimento, impersonificação de autoridades governamentais e golpes de suporte técnico entre os métodos usados contra as vítimas. Nesses casos, os fraudadores persuadiam ou pressionavam as vítimas a depositar dinheiro em caixas eletrônicos de criptomoedas e enviar os ativos digitais resultantes para carteiras controladas pelos golpistas.
As transferências criaram um problema adicional para as vítimas porque as transações de criptomoedas enviadas para uma carteira controlada por golpistas geralmente não podem ser revertidas por meio dos mecanismos disponíveis para algumas transferências financeiras tradicionais.
A resposta da Austrália ficou aquém da abordagem adotada do outro lado do Mar da Tasmânia. A Nova Zelândia anunciou a proibição de caixas eletrônicos de criptomoedas em junho de 2025 como parte de medidas destinadas a evitar que criminosos convertessem dinheiro ilícito em ativos digitais.
As autoridades australianas, em vez disso, avançaram em direção a limites mais rigorosos, verificações de clientes e supervisão regulatória de operadoras.
Os requisitos regulatórios para as empresas de criptomoedas australianas continuaram a se desenvolver também fora do setor de caixas eletrônicos.
A partir de 1º de julho de 2026, a regra de viagem de criptoativos da Austrália introduziu requisitos adicionais de dados para transferências de ativos virtuais realizadas por empresas reguladas. A estrutura da AUSTRAC abrange serviços incluindo troca de cripto-para-fiat e cripto-para-cripto, transferências de ativos virtuais, custódia e certos serviços conectados a ofertas de tokens.
Sob a orientação do regulador, as empresas que lidam com transferências abrangidas devem coletar, verificar e transmitir informações específicas sobre as partes envolvidas em uma transação.
Para transferências envolvendo carteiras auto-hospedadas, a AUSTRAC exige que a instituição remetente determine se a carteira receptora é custodial ou auto-hospedada. Embora as informações não precisem ser passadas para outra instituição quando não houver outro intermediário regulado, a empresa ainda deve coletar e verificar as informações do pagador e obter as informações relevantes do beneficiário e de rastreamento.
Os requisitos se aplicam juntamente com o sistema existente de relatórios de inteligência financeira da Austrália. A AUSTRAC disse anteriormente que recebeu mais de 2 milhões de relatórios de transações-limite e mais de 450.000 relatórios de atividades suspeitas durante o período de relatório anterior.
As práticas de comunicação da Cryptolink já haviam atraído a atenção regulatória meses antes da suspensão mais recente, com o compromisso de cumprimento de outubro de 2025 exigindo que a empresa corrigisse as deficiências identificadas pela Força-Tarefa de Criptomoedas da AUSTRAC.
A empresa pagou a notificação de infração associada de A$56.340, enquanto sua mais recente suspensão de registro VASP de três meses entrou em vigor em 9 de agosto.
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