A regra de viagem de criptomoedas da Austrália entra em vigor em 1º de julho, adicionando novas verificações de dados para usuários que enviam ou recebem ativos digitais por meio de exchanges regulamentadas.
As regras de transição da AUSTRAC afirmam que algumas obrigações para novos serviços de ativos virtuais foram adiadas até 1º de julho, incluindo as obrigações da regra de viagem para transferências de ativos virtuais.
A mudança afeta provedores de serviços de ativos virtuais com ligação à Austrália. A AUSTRAC diz que os serviços abrangidos incluem câmbio de cripto para fiduciário, câmbio de cripto para cripto, serviços de custódia, serviços de transferência e certos serviços ligados a ofertas de tokens.
De acordo com a orientação da AUSTRAC sobre a regra de viagem, as empresas que transferem dinheiro, ativos virtuais ou propriedades para clientes devem coletar, verificar e transmitir informações-chave sobre a transferência. A AUSTRAC diz que a regra ajuda a criar transparência em toda a cadeia de transferência e dá aos reguladores e à aplicação da lei acesso aos dados necessários.
Para transferências de ativos virtuais, a AUSTRAC diz que as instituições ordenadoras devem verificar se a carteira receptora é custodial ou auto-hospedada. Elas também devem realizar a devida diligência e transmitir as informações necessárias quando a outra instituição estiver devidamente licenciada ou não for exigido o licenciamento.
As transferências para carteiras auto-hospedadas recebem tratamento diferente. A AUSTRAC diz que uma empresa não precisa enviar informações para outra empresa na cadeia de transferência quando a transferência é para uma carteira auto-hospedada. No entanto, a instituição ordenadora ainda deve coletar e verificar as informações do pagador e coletar as informações do beneficiário e de rastreamento.
Este é o ponto que gera preocupação entre os usuários online. O trader Greeny escreveu no X que “o cripto na Austrália muda para sempre” e disse que pequenas transferências enfrentariam as mesmas verificações de dados que as transferências maiores. Resumos de conformidade separados também afirmam que a Austrália não tem um limite de transação para a regra de viagem de criptomoedas, o que significa que a regra se aplica independentemente do tamanho da transferência.
Postagens no Reddit mostram reações mistas de usuários australianos de criptomoedas. Um usuário escreveu: “você pode esquecer de enviar cripto anonimamente”, enquanto outro disse: “as plataformas regulamentadas nunca foram anônimas”. Os comentários refletem uma divisão entre usuários focados na privacidade e outros que veem a comunicação das exchanges como esperada sob as regras de crimes financeiros.
A AUSTRAC também atualizou sistemas de relatórios mais amplos. A agência disse que recebeu mais de 2 milhões de relatórios de transações de limite e mais de 450.000 relatórios de assuntos suspeitos no ano passado, e esses números podem aumentar à medida que mais empresas se enquadram na estrutura a partir de 1º de julho.
A regra de viagem da Austrália chega à medida que o país avança em direção a um licenciamento cripto mais abrangente. Conforme relatado pelo crypto.news, a ASIC recentemente estendeu o alívio temporário de licenciamento para empresas de cripto até 30 de setembro, dando às empresas mais tempo para solicitar licenças de serviços financeiros.
Conforme relatado anteriormente pelo crypto.news, o comitê do Senado da Austrália também apoiou um projeto de lei que colocaria as exchanges de cripto e plataformas de custódia tokenizadas sob o regime de licenciamento de serviços financeiros do país. Essa estrutura visa plataformas que detêm ativos de clientes e exige padrões de governança, divulgação e custódia.
A regra de 1º de julho não proíbe a autocustódia ou as transferências de cripto. Ela muda a forma como as plataformas regulamentadas lidam com as transferências quando os ativos dos usuários entram ou saem dessas plataformas. Para os usuários australianos, a mudança a curto prazo é prática: as exchanges podem pedir mais detalhes antes de processar depósitos ou saques.
