O regulador de valores mobiliários da Austrália removeu 3.106 golpes de investimento em criptomoedas durante o ano fiscal de 2026, enquanto o total de remoções de golpes online aumentou 182%, para mais de 19.400.
A Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) afirmou em um comunicado de 17 de agosto que as remoções de golpes de investimento em criptomoedas aumentaram quase 30% em relação ao ano fiscal anterior, enquanto criminosos usavam cada vez mais IA generativa, endossos falsos de celebridades e redes de sites fabricados para convencer investidores de que plataformas fraudulentas eram legítimas.
Durante o ano fiscal, a ASIC também removeu 7.051 plataformas de investimento falsas e 5.476 links de phishing. As remoções de plataformas de investimento falsas aumentaram 151% em relação ao ano fiscal de 2025, enquanto as remoções de links de phishing aumentaram 279%.
O regulador disse que os operadores de golpes também mudaram a forma como constroem credibilidade em torno de investimentos fraudulentos. Potenciais vítimas podem encontrar anúncios em mídias sociais antes de serem direcionadas a notícias falsas, avaliações fabricadas e comentários gerados por IA que todos apoiam a mesma suposta plataforma de investimento.
A IA generativa facilitou a criação de grandes quantidades de material por criminosos em torno de um único golpe de investimento, de acordo com a ASIC. Uma plataforma fraudulenta pode ser apoiada por vídeos deepfake, cobertura de mídia falsa, avaliações positivas e comentários em mídias sociais projetados para fazer o negócio parecer genuíno quando um potencial investidor o pesquisa online.
Algumas campanhas usam vídeos gerados por IA de políticos, comentaristas financeiros ou outras figuras públicas reconhecidas para promover supostos sistemas automatizados de negociação de criptomoedas. Os rostos familiares podem então ser combinados com branding copiado e depoimentos fabricados.
Depois que uma vítima insere seus dados, os golpistas podem fazer contato direto e guiá-los através de um processo de configuração de conta. A ASIC disse que algumas vítimas recebem pequenos retornos ou lucros aparentes para ganhar sua confiança antes de serem incentivadas a transferir quantias maiores.
Painéis falsos podem continuar exibindo negociações e saldos crescentes, mesmo que nenhuma atividade de investimento genuína tenha ocorrido. Os fundos transferidos para a plataforma podem, em vez disso, ser enviados para grupos criminosos que operam no exterior.
A presidente da ASIC, Sarah Court, disse que a crescente qualidade do material gerado por IA significava que os investidores não podiam mais depender de pesquisas online básicas ao verificar um investimento desconhecido.
“A IA está tornando os golpes de investimento mais convincentes e difíceis de detectar. Uma simples pesquisa online não é suficiente para verificar se uma oportunidade é legítima”, disse Court.
“A presença de conteúdo polido, branding familiar ou depoimentos convincentes não significa que um investimento seja legítimo.”
Os números mais recentes da ASIC representam um aumento acentuado em relação ao primeiro ano de sua operação de interrupção de golpes. Em agosto de 2024, a crypto.news relatou as remoções da ASIC depois que o regulador removeu mais de 7.300 sites de phishing e golpes de investimento entre julho de 2023 e julho de 2024.
Dos sites removidos durante aquele primeiro ano, 5.530 eram plataformas de investimento falsas, 1.065 eram links de phishing e 615 eram golpes de investimento em criptomoedas. A ASIC estava removendo uma média de cerca de 20 sites de golpes de investimento por dia na época.
Três anos após o início do serviço de interrupção, o regulador já removeu mais de 33.400 links maliciosos, plataformas de investimento falsas e anúncios online.
A personificação de celebridades e figuras públicas tornou-se outra ferramenta usada para fazer com que investimentos cripto fraudulentos pareçam credíveis.
Dados do National Anti-Scam Centre citados pela ASIC mostraram que o primeiro-ministro Anthony Albanese e os comentaristas financeiros Tom Piotrowski e Alan Kohler estavam entre as figuras públicas frequentemente imitadas por golpistas durante o ano fiscal de 2026.
Golpes envolvendo as 10 figuras públicas mais frequentemente imitadas foram responsáveis por mais de A$7,4 milhões em perdas relatadas, de acordo com os dados.
Táticas semelhantes têm sido usadas para promover golpes cripto na Austrália por vários anos. Em fevereiro de 2024, uma promoção deepfake de criptomoedas personificou o bilionário da mineração australiana Andrew Forrest para anunciar uma plataforma de negociação fraudulenta chamada Quantum AI.
A empresa de cibersegurança Cybertrace disse que o vídeo usou imagens de uma aparição anterior de Forrest e as manipulou para fazê-lo parecer endossar a plataforma. A promoção falsa alegava que o software de negociação poderia gerar lucros diários que variavam de US$700 a US$2.200.
Outro incidente, vários meses depois, envolveu hackers assumindo o controle de uma conta do YouTube do 7News e usando uma versão gerada por IA de Elon Musk para anunciar um golpe de criptomoedas. O canal comprometido foi feito para se assemelhar à Tesla, mantendo o selo de verificação da emissora australiana.
O golpe direcionou os espectadores através de um código QR para um site fraudulento de criptomoedas, usando as imagens manipuladas de Musk como parte da promoção.
As autoridades australianas relataram separadamente perdas substanciais relacionadas a fraudes de investimento em criptomoedas. A polícia federal disse que os australianos registraram A$382 milhões em perdas por golpes de investimento durante o ano fiscal de 2024, com as criptomoedas respondendo por quase metade do total. Pessoas com menos de 50 anos representaram 60% dos casos de golpes de investimento em criptomoedas relatados.
Interfaces de negociação fraudulentas permitem que os golpistas continuem controlando o que as vítimas veem depois que o dinheiro é depositado.
Um relatório de maio sobre plataformas falsas detalhou um aviso da ASIC sobre criminosos se passando por traders de sucesso em grupos de mensagens antes de direcionar potenciais investidores para sites falsos de criptomoedas.
A ASIC disse que os sites poderiam exibir negociações, saldos de contas e lucros fabricados, apesar de nenhuma negociação genuína estar ocorrendo. O dinheiro depositado, em vez disso, ia para os golpistas.
Quando as vítimas tentavam sacar seus supostos lucros, os criminosos podiam exigir pagamentos adicionais descritos como taxas de retirada ou encargos necessários para liberar os ativos.
O regulador também alertou que os australianos mais jovens estavam particularmente expostos a canais onde tais promoções circulam. Dados de pesquisa citados pela ASIC mostraram que 23% dos australianos com idade entre 18 e 28 anos possuíam criptomoedas, enquanto 72% dos entrevistados da Geração Z haviam encontrado anúncios de criptomoedas nas mídias sociais.
Outros 41% disseram ter recebido propostas online diretas envolvendo investimentos em ativos digitais.
Agências de aplicação da lei também perseguiram supostas redes de fraude usando plataformas de negociação falsas. Em fevereiro, as autoridades australianas acusaram dois homens após uma investigação sobre um suposto golpe de investimento em criptomoedas de A$5 milhões.
A Polícia de Nova Gales do Sul alegou que as vítimas foram abordadas através das mídias sociais antes de serem direcionadas para o que acreditavam ser uma plataforma legítima de negociação de criptomoedas chamada NEXOpayment.
Investigadores disseram que o dinheiro depositado foi, em vez disso, movido através de múltiplas carteiras e exchanges de criptomoedas. A polícia disse que idosos e australianos vulneráveis estavam entre as supostas vítimas.
Mais recentemente, a ASIC tomou medidas contra sites conectados à plataforma cripto Yepbit após reclamações de investidores que disseram não conseguir sacar seus fundos. Um relatório de agosto sobre o caso Yepbit detalhou alegações de que a plataforma disse aos clientes que a ASIC havia congelado seu dinheiro enquanto verificações ou auditorias regulatórias estavam em andamento.
O regulador negou ter congelado os fundos e disse que não tomou nenhuma medida que impedisse a Yepbit de devolver o dinheiro dos clientes. A ASIC também disse que a Yepbit não possuía uma Australian Financial Services Licence (Licença de Serviços Financeiros Australiana) e não estava registrada na AUSTRAC como provedor de serviços de ativos virtuais.
Os fraudadores também podem copiar ou fabricar informações da Australian Financial Services Licence para dar a empresas de investimento falsas a aparência de aprovação regulatória, de acordo com a ASIC.
Um número de licença exibido em um site de investimento não deve, portanto, ser tratado como confirmação de que o operador está autorizado. O regulador aconselhou os consumidores a pesquisar seus Registros Profissionais independentemente e comparar o nome da empresa listado, o número da licença e as informações de contato com a entidade que oferece o investimento.
Os investidores também foram direcionados para a Moneysmart Investor Alert List, onde sites suspeitos de golpes, empresas e ofertas de investimento podem ser verificados antes que dinheiro ou ativos digitais sejam transferidos.
O tratamento da Austrália de produtos cripto legítimos sob a legislação de serviços financeiros existente, enquanto isso, recebeu mais definição dos tribunais. Em junho, o Supremo Tribunal decidiu contra a Block Earner em uma decisão unânime de 7 a 0 sobre o antigo produto de criptomoedas de rendimento fixo da empresa.
O tribunal descobriu que o produto Earner da Block Earner exigia uma licença de serviços financeiros, anulando uma decisão de apelação de 2025. O produto operava como uma instalação para fazer um investimento financeiro e também atendia à definição legal de um derivativo, de acordo com o julgamento.
A Block Earner já havia parado de oferecer o produto de rendimento, enquanto o Supremo Tribunal enviou o caso de volta ao Tribunal Federal Pleno para considerar o recurso da ASIC sobre as penalidades.
Nove dias depois, o regulador estendeu o alívio temporário de licenciamento para certas empresas de ativos digitais até 30 de setembro, substituindo o prazo anterior de 30 de junho.
A extensão cobre empresas que buscam uma Australian Financial Services Licence, bem como certas empresas que podem exigir licenças de mercado ou de compensação e liquidação. A ASIC também expandiu o alívio para algumas empresas de ativos digitais que operam através de representantes autorizados ou acordos intermediários com entidades licenciadas.
Para supostos golpes de investimento, a ASIC aconselhou os consumidores a não enviar dinheiro, criptomoedas ou informações pessoais até que a identidade do provedor e as informações da licença tenham sido verificadas independentemente em seus registros oficiais.
