A Australian Securities and Investments Commission (ASIC) retirou do ar vários sites ligados à Yepbit depois que investidores relataram não conseguir sacar fundos da plataforma de negociação de ativos digitais e futuros.
A ASIC disse ter recebido vários relatos de investidores que não conseguiam recuperar o dinheiro mantido através da Yepbit, que se apresenta como uma plataforma global de negociação e oferece seus serviços a usuários na Austrália. A reguladora agora alertou os consumidores contra a negociação com a empresa e adicionou avisos à sua Lista de Alerta ao Investidor.
A Yepbit também disse aos investidores que seus fundos estavam indisponíveis porque a ASIC havia congelado o dinheiro enquanto a plataforma passava por verificações ou auditorias regulatórias, de acordo com o órgão fiscalizador. A ASIC rejeitou essa explicação e disse que não tomou nenhuma medida que impedisse a Yepbit de devolver os fundos dos investidores.
A reguladora disse que as declarações eram falsas e estavam sendo usadas para desviar pedidos de saque e reembolso de clientes.
Ao mesmo tempo em que os investidores relatavam problemas para sacar dinheiro, a ASIC descobriu que a Yepbit não possuía uma Australian Financial Services Licence (AFSL), que a autoriza a fornecer serviços financeiros no país.
A Yepbit também não estava registrada como provedora de serviços de ativos virtuais junto ao Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), de acordo com a ASIC.
Sob a estrutura atual da Austrália, a AUSTRAC exige que as empresas que fornecem serviços de ativos virtuais abrangidos se registrem antes de operar no país. A agência de inteligência financeira tornou seu registro VASP público em 30 de junho, permitindo que os consumidores verifiquem se um provedor está registrado e regulamentado na Austrália.
O registro abrange provedores envolvidos em atividades como troca de ativos virtuais por dinheiro, transações de cripto para cripto, custódia de ativos virtuais e certas transferências realizadas para clientes. A AUSTRAC pode recusar, suspender ou cancelar registros onde um provedor represente um risco inaceitável de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou outro crime grave.
A ASIC instou os consumidores a verificar independentemente se uma empresa de investimento que afirma fornecer serviços financeiros regulamentados possui a licença exigida. Um registro de empresa ou um Australian Company Number (ACN) por si só não significa que uma empresa possui uma AFSL, disse a reguladora.
Os consumidores podem verificar as informações da licença através dos registros profissionais da ASIC e consultar sua Lista de Alerta ao Investidor para empresas que levantaram preocupações. O órgão fiscalizador disse que ofertas de investimento que não podem ser verificadas através de fontes confiáveis, ou que encorajam os clientes a evitar profissionais licenciados, devem ser tratadas com extrema cautela.
A explicação relatada pela Yepbit para os atrasos nos saques tornou-se uma parte central do aviso da ASIC porque a plataforma alegadamente invocou a própria reguladora ao responder aos clientes que buscavam seu dinheiro.
De acordo com a ASIC, a Yepbit disse aos investidores que o órgão fiscalizador havia congelado os fundos enquanto os requisitos regulatórios ou auditorias eram concluídos. A reguladora disse que nenhuma ordem de congelamento havia sido imposta.
A ASIC também explicou que, quando toma medidas formais para congelar fundos, anuncia a medida através de um comunicado de imprensa. O órgão fiscalizador alertou que as entidades podem usar alegações envolvendo reguladores ou outros órgãos oficiais para transferir a responsabilidade pelos problemas de saque enquanto continuam a buscar dinheiro de investidores.
Tais táticas se encaixam em padrões que a ASIC identificou em outras operações de investimento fraudulentas que visam os consumidores australianos.
Em maio, o crypto.news relatou que a ASIC havia alertado sobre plataformas de negociação de criptomoedas falsas promovidas através do WhatsApp e outros grupos de mensagens. As plataformas exibiam negociações e lucros fabricados antes que os usuários que tentavam sacar fossem solicitados a pagar taxas adicionais para liberar seus supostos ativos.
A ASIC disse nesse aviso que o dinheiro depositado ia diretamente para os golpistas, em vez de ser usado em negociações genuínas. A reguladora também sinalizou golpes de recuperação, nos quais pessoas que já perderam dinheiro são novamente abordadas com ofertas para recuperar seus fundos em troca de outro pagamento.
O aviso de maio deu atenção especial aos australianos mais jovens. Dados da ASIC citados no relatório mostraram que 23% dos australianos com idade entre 18 e 28 anos possuíam criptomoedas, enquanto 41% disseram ter recebido propostas diretas online envolvendo investimentos em cripto.
Como parte de sua resposta à Yepbit, a ASIC disse ter usado sua capacidade de interrupção de sites para remover vários sites supostamente operados pela plataforma.
A reguladora também colocou avisos sobre a Yepbit em sua Lista de Alerta ao Investidor e disse que continua a trabalhar com outras agências governamentais para remover sites prejudiciais.
As remoções de sites tornaram-se uma das ferramentas recorrentes da ASIC contra golpes de investimento suspeitos. Em abril de 2025, uma cobertura anterior detalhou uma ordem do Tribunal Federal que liquidou 95 empresas que a ASIC suspeitava estarem conectadas a esquemas coordenados de "abate de porcos" relacionados a investimentos e criptomoedas.
Os liquidatários que lidavam com as 95 empresas receberam quase 1.500 reivindicações de supostas vítimas em 14 países, com perdas relatadas excedendo US$ 35,8 milhões. A ASIC disse que muitos sites e aplicativos conectados às empresas foram projetados para se assemelhar a serviços de negociação legítimos, enquanto os fundos eram, em vez disso, direcionados para contas controladas pelos operadores.
Na época, a ASIC disse que estava retirando do ar cerca de 130 sites de golpes a cada semana e havia removido mais de 10.000 sites maliciosos, incluindo mais de 7.200 plataformas de investimento falsas e 1.500 sites de phishing.
A reguladora já estava usando o mesmo sistema de interrupção para golpes de cripto antes dessa ação de fiscalização. Em agosto de 2024, a ASIC relatou a remoção de mais de 7.300 sites de phishing e golpes de investimento desde julho de 2023, incluindo 615 sites de golpes de investimento em cripto. Golpes de investimento causaram A$ 1,3 bilhão em perdas australianas relatadas durante 2023.
A falta de AFSL da Yepbit também ocorre enquanto os reguladores australianos estão mudando a forma como as empresas de cripto se enquadram nas regras de serviços financeiros e antilavagem de dinheiro.
Em junho, o crypto.news cobriu a decisão da ASIC de estender o alívio temporário de licenciamento para certas empresas de cripto até 30 de setembro. A medida deu às empresas elegíveis tempo adicional para buscar licenças de Serviços Financeiros Australianos e outras autorizações exigidas sob a abordagem atualizada da ASIC para negócios de ativos digitais.
Esse alívio temporário se aplica a empresas que estão passando pelo processo de licenciamento e não equivale a uma isenção para plataformas que alegam falsamente um status regulatório. O aviso da ASIC sobre a Yepbit afirma especificamente que a plataforma não possui uma AFSL.
A Austrália expandiu separadamente sua estrutura antilavagem de dinheiro para empresas de ativos virtuais. A AUSTRAC disse que as leis atualizadas de AML e combate ao financiamento do terrorismo entraram em vigor em 31 de março, com obrigações adicionais para os serviços de ativos virtuais recém-regulamentados a partir de 1º de julho.
Os provedores de serviços de ativos virtuais recém-regulamentados foram obrigados a solicitar inscrição e registro até 29 de julho, enquanto as empresas já registradas como provedores de câmbio de moeda digital foram automaticamente movidas para a estrutura VASP e obrigadas a atualizar suas informações.
A AUSTRAC diz que as empresas que fornecem serviços de ativos virtuais na Austrália devem ser registradas, e seu registro público permite que os usuários pesquisem provedores por nome legal, nome fantasia, Australian Company Number ou Australian Business Number.
A ASIC, por sua vez, aconselhou os investidores que lidam com ofertas como a Yepbit a verificar uma AFSL através de seus próprios registros, em vez de confiar em certificados, detalhes de registro da empresa ou alegações feitas pela própria plataforma. A reguladora disse que um certificado de incorporação ou um Australian Company Number não estabelece que uma empresa está licenciada para fornecer serviços financeiros.
