La Financial Conduct Authority (FCA) du Royaume-Uni a perquisitionné plusieurs sites soupçonnés de gérer des opérations illégales de trading de crypto peer-to-peer (P2P).
Le gendarme des services financiers et des marchés a déclaré mercredi avoir collaboré avec le HM Revenue & Customs et l'Unité régionale de lutte contre le crime organisé du Sud-Ouest pour inspecter huit lieux liés au trading illégal de cryptos. Les responsables ont émis des injonctions de cessation d'activité sur place, ordonnant aux opérateurs d'arrêter immédiatement leurs activités, tout en recueillant des preuves liées à des enquêtes criminelles en cours.
« Les traders de crypto peer-to-peer non enregistrés opérant au Royaume-Uni le font illégalement et représentent un risque de criminalité financière », a déclaré Steve Smart, directeur exécutif de l'application de la loi et de la surveillance des marchés de la FCA.
Le trading de crypto P2P permet aux particuliers d'acheter et de vendre des actifs numériques directement, en contournant les exchanges centralisés. Au Royaume-Uni, une telle activité nécessite un enregistrement en vertu des règles anti-blanchiment d'argent. La FCA a déclaré qu'aucun trader ou plateforme de crypto peer-to-peer n'est actuellement enregistré auprès du régulateur.
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Ces perquisitions marquent la première opération de ce type de la FCA axée sur le trading de crypto P2P, mais elles font suite à une série de mesures d'application contre le secteur. Les actions précédentes incluent des poursuites liées à des réseaux illégaux de guichets automatiques de crypto et des arrestations liées à des exchanges non agréés.
Plus tôt ce mois-ci, les autorités du Royaume-Uni et d'autres pays, dont les États-Unis et le Canada, ont gelé des millions de dollars liés à des arnaques cryptos dans le cadre d'un effort d'application coordonné appelé Opération Atlantic. L'opération, menée en mars, était dirigée par des agences telles que la National Crime Agency du Royaume-Uni, les services secrets américains et les forces de l'ordre et régulateurs de valeurs mobilières canadiens.
Les responsables ont déclaré que l'opération avait identifié plus de 20 000 victimes dans les trois pays et sécurisé plus de 12 millions de dollars de produits criminels présumés. Les enquêteurs ont également retracé plus de 45 millions de dollars de cryptos volées supplémentaires liées à des réseaux de fraude.
« Ces perquisitions marquent un changement sous le régime crypto FSMA à venir : les bureaux de gré à gré (OTC desks) non enregistrés ne sont plus une lacune en matière d'enregistrement AML, ce sont une activité réglementée non autorisée, et l'application des lois ressemblera davantage à la finance traditionnelle », a déclaré Slav Demchuk, PDG d'AMLBot.com, à Cointelegraph.
Il a ajouté que les courtiers OTC non réglementés sont l'un des goulets d'étranglement les plus persistants dans les flux illicites, y compris les « couloirs d'évasion liés à l'Iran où les acteurs coupés des exchanges réglementés utilisent des bureaux informels pour transférer des USDT et des BTC à l'intérieur et à l'extérieur des devises fiat ».
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Plus tôt ce mois-ci, la FCA a ouvert une consultation sur les directives de son futur régime réglementaire crypto, qui devrait entrer en vigueur en 2027. Les directives couvriront des domaines clés tels que les stablecoins, les plateformes de trading, la conservation (custody) et le staking.
Les entreprises devraient pouvoir demander une autorisation à partir de septembre 2026, la conformité totale étant requise une fois le cadre mis en œuvre.
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