Les criminels font un "usage innovant des produits crypto-actifs pour échapper à la détection et déplacer des valeurs illicites à grande échelle", a déclaré le Centre national de lutte contre la criminalité économique (NECC) du Royaume-Uni, une unité de l'Agence nationale de la criminalité coordonnant la réponse du pays à la criminalité économique, dans son rapport annuel publié cette semaine.
Cette phrase figure dans une évaluation des menaces décrivant la prolifération des réseaux de blanchiment d'argent à travers les frontières et combinant des méthodes "nouvelles et traditionnelles", déplaçant l'argent simultanément via les systèmes licites et illicites. De nombreux groupes criminels organisés ne blanchissent plus leurs propres profits, selon l'agence, mais sous-traitent cette tâche à des réseaux spécialisés contre rémunération.
Le même passage place l'IA à côté des cryptos, citant les identités synthétiques et l'automatisation des processus utilisées contre les banques.
Les crypto-actifs se classent désormais au troisième rang des neuf priorités en matière de criminalité économique que le NECC a convenues avec la Financial Conduct Authority, le ministère de l'Intérieur et le Trésor, et publiées en juillet 2025. Cette liste oriente les efforts de conformité des entreprises réglementées, plaçant les cryptos au-dessus de l'argent liquide criminel et des passeurs de fonds.
L'agence déclare qu'elle développe "une capacité crypto plus proactive et basée sur le renseignement pour éclairer notre réponse aux priorités transversales", un langage qui s'éloigne des renvois de cas pour se diriger vers la génération de ses propres cibles. Elle ne fournit aucun détail sur ce que cela signifie en pratique.
L'opération Atlantic, un sprint d'une semaine au siège de la NCA avec l'U.S. Secret Service, Coinbase, Binance, Kraken et Tether, a identifié 20 000 victimes de phishing d'approbation et gelé 12 millions de dollars en mars.
L'opération Destabilise, l'affaire contre les réseaux russophones convertissant l'argent liquide en cryptos, a abouti à 129 arrestations et plus de 25 millions de livres sterling saisis au Royaume-Uni, soit une arrestation de plus que la mise à jour de novembre.
L'agence déclare maintenant qu'elle étendra son approche de l'opération Destabilise à d'autres "réseaux de blanchiment d'argent à fort impact nocif qui représentent le plus grand risque de financement illicite pour le Royaume-Uni".
Le rapport mentionne également, parmi ses travaux universitaires, un rapport sur les Technologies améliorant la confidentialité dans l'industrie crypto publié par le Royal United Services Institute.
Ce document, issu d'une table ronde organisée par le NECC lui-même en juillet 2025, s'est prononcé contre une répression.
Les participants ont dit "plusieurs fois" que les outils de confidentialité ne devraient pas être interdits, au motif qu'une interdiction pousserait les acteurs illicites vers des services non réglementés et laisserait les enquêteurs avec moins d'entreprises à qui demander des informations. Son auteure, Allison Owen, associée de recherche au RUSI, a déclaré à Decrypt que l'instauration de la confiance grâce à des fonctionnalités de conformité "élargira finalement l'utilisation de la technologie".
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