Trace Finance, une entreprise d'infrastructure de paiements par stablecoins, a levé 32 millions de dollars lors d'un tour de financement de série A, alors qu'elle cherche à se développer en Amérique latine et dans la région Asie-Pacifique.

CoinFund a mené le tour, avec la participation de Coinbase Ventures, Haun Ventures, Jump Capital, Paxos, Chainlink Labs, HOF Capital et d'autres, a déclaré Trace Finance mercredi. Des investisseurs providentiels, dont Sean Neville, co-fondateur de Circle, Anatoly Yakovenko, co-fondateur de Solana Labs, Bam Azizi, co-fondateur et PDG de Mesh, et Ricardo Villela Marino, associé et vice-président d'Itaú Unibanco (la plus grande banque d'Amérique latine), ont également participé au tour.

Trace Finance, basée au Brésil, a commencé à lever des fonds pour ce tour de financement en fonds propres à la fin de l'été dernier et l'a clôturé en décembre, a déclaré Bernardo Brites, co-fondateur et PDG, à The Block. Il a ajouté que la valorisation de Trace a été multipliée par environ 10 depuis sa valorisation lors du tour de financement de démarrage (seed round) en 2022, où elle avait levé 4,3 millions de dollars, bien qu'il ait refusé de divulguer un chiffre précis.

Dans le cadre de cet accord, Einar Braathen, associé de CoinFund, a rejoint le conseil d'administration de Trace Finance, a précisé Brites.

Ce financement intervient alors que l'activité d'investissement autour de l'infrastructure des stablecoins continue de croître, en particulier après l'adoption de la législation américaine sur les stablecoins GENIUS Act en juillet de l'année dernière et au milieu d'une adoption institutionnelle croissante.

L'activité de transaction a également augmenté. Stripe a acquis la plateforme d'infrastructure de stablecoins Bridge pour environ 1,1 milliard de dollars l'année dernière, tandis que Mastercard a accepté d'acquérir le fournisseur d'infrastructure de stablecoins BVNK pour un montant pouvant atteindre 1,8 milliard de dollars, sous réserve d'approbations. Ces transactions soulignent la demande croissante d'infrastructures qui connectent les stablecoins aux systèmes bancaires et de paiement traditionnels.

Brites a déclaré que Trace Finance propose une infrastructure réglementée, l'entreprise opérant sous licences aux États-Unis et au Brésil, ainsi que par l'intermédiaire de banques partenaires au Mexique, en Colombie, en Europe et en Asie.

« Nous allons chercher à obtenir des licences supplémentaires à Singapour, aux États-Unis et en APAC dans le cadre de notre stratégie future », a déclaré Brites. Il a ajouté que l'entreprise prévoit d'étendre ses opérations au Mexique, en Colombie et en Argentine avant de s'implanter à Singapour, Hong Kong, au Japon, en Corée du Sud et en Asie du Sud-Est.

La connexion entre les États-Unis et le Brésil a servi de marché initial à l'entreprise, où elle a construit une infrastructure combinant les systèmes bancaires locaux (banking rails), le change, la conformité et le règlement des stablecoins. Le Brésil a récemment classé les flux de paiements transfrontaliers d'actifs virtuels comme des opérations de change, une mesure qui, selon Trace Finance, poussera l'activité institutionnelle vers des fournisseurs d'infrastructures réglementées de qualité bancaire.

« Les stablecoins seuls ne résolvent pas les paiements transfrontaliers. Les stablecoins associés à une infrastructure bancaire locale réglementée le font », a déclaré Brites. « Nous avons construit Trace en reliant les États-Unis au Brésil et étendons maintenant cette infrastructure à travers l'Amérique latine et d'autres marchés émergents. »

Fondée en 2021, Trace a déclaré avoir traité plus de 10 milliards de dollars de volume transfrontalier institutionnel à ce jour et être le principal fournisseur d'infrastructure pour les quatre principaux fournisseurs de paiement mondiaux opérant en Amérique latine, y compris dLocal. Brites a refusé d'identifier les trois autres partenaires en raison d'accords contractuels.

Trace a également de nouveaux produits de règlement en cours de développement, bien que Brites n'ait pas fourni de détails supplémentaires.

L'entreprise a également augmenté ses effectifs, passant de 25 employés au début de l'année à 48 aujourd'hui, a déclaré Brites.

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