La SEC a inculpé le résident texan Nathan Fuller pour une prétendue fraude d'arbitrage crypto basée sur l'IA de 12,3 millions de dollars qui promettait des rendements à trois chiffres en quelques semaines.
Les régulateurs boursiers américains ont inculpé le résident texan Nathan Fuller pour avoir orchestré un stratagème frauduleux de trading de cryptomonnaies qui a permis de lever environ 12,3 millions de dollars auprès d'environ 150 investisseurs via des entités, y compris Privvy Investments, entre octobre 2022 et mi-2024, selon un communiqué de litige de la Securities and Exchange Commission (SEC).
La SEC allègue que Fuller a déclaré aux investisseurs qu'il avait construit un «robot de trading» propriétaire d'arbitrage haute fréquence alimenté par l'intelligence artificielle, capable de générer des profits extraordinaires et à faible risque sur les actifs crypto, alors qu'en réalité, il a détourné des millions de dollars à des fins personnelles et a géré ce que les régulateurs décrivent comme une opération de type Ponzi.
Selon la plainte, Fuller a commercialisé des contrats d'investissement qui promettaient des rendements de «plus de 40 à 50 pour cent» en 30 à 45 jours, et dans certains cas des rendements «garantis» de plus de 100 pour cent en seulement 21 jours, des allégations qui dépassent de loin même les offres de rendement les plus agressives observées lors des cycles précédents de la manie spéculative crypto, tels que l'effondrement de Mirror Trading International et d'autres stratagèmes basés sur l'arbitrage signalés par la SEC.
Les régulateurs affirment que le célèbre robot de trading IA «ne fonctionnait pas comme annoncé», et au lieu de déployer la majeure partie du capital sur des marchés légitimes de cryptomonnaies, Fuller aurait détourné au moins 6,2 millions de dollars des fonds des investisseurs pour des dépenses personnelles, y compris des biens de luxe et des voyages, tout en utilisant environ 5,5 millions de dollars pour effectuer des paiements aux investisseurs précédents, imitant les flux classiques d'un système de Ponzi.
Le dossier de la SEC décrit un schéma de relevés de compte falsifiés, de documents fabriqués et de fausses mises à jour de performances qui ont été utilisés pour rassurer les investisseurs et attirer de nouvelles victimes, faisant écho aux récentes actions d'application contre les escroqueries crypto labellisées IA qui utilisaient de faux tableaux de bord de trading, des captures d'écran falsifiées et des «témoignages» de groupes de discussion scénarisés pour attirer les utilisateurs vers des plateformes frauduleuses, comme dans le cas d'une opération distincte de conseil en IA basée sur WhatsApp de 14 millions de dollars détaillée par le Hacker News.
Des documents judiciaires cités par ChainCatcher notent en outre que Fuller a vendu ces produits par l'intermédiaire de plusieurs véhicules liés à Privvy Investments, faisant partie d'une vague plus large de marketing infusé d'IA qui a balayé les marchés d'actifs traditionnels et numériques depuis 2023 et a déjà entraîné de multiples actions d'application pour pratiques trompeuses ciblant les investisseurs de détail.
La SEC recherche des injonctions permanentes, la restitution de ce qu'elle appelle des gains mal acquis assortis d'intérêts, et des sanctions civiles contre Fuller, poursuivant une longue campagne de répression contre les opérations Ponzi à thème crypto qui se drapent dans un jargon technique, des premiers stratagèmes basés sur le bitcoin soulignés par la SEC aux plus récents clubs de «trading IA» qui promettent des rendements sans risque.
Dans un précédent rapport de crypto.news sur les actions de la SEC contre les plateformes de trading labellisées IA, les régulateurs ont averti que des rendements mensuels à deux chiffres garantis dans les cryptos ou toute autre classe d'actifs sont un signal d'alarme, en particulier lorsque la stratégie est décrite comme secrète, propriétaire ou trop complexe à expliquer, un schéma reflété presque exactement dans les allégations contre Fuller.
Par ailleurs, crypto.news a rapporté comment les tribunaux ont de plus en plus refusé de traiter la faillite comme un refuge pour les opérateurs de fraude crypto, les juges refusant la décharge lorsqu'ils trouvent des actifs dissimulés ou des documents falsifiés, une question à laquelle Fuller a déjà été confronté lors de procédures parallèles concernant les finances de Privvy, tandis qu'une analyse distincte de crypto.news a montré comment le battage médiatique autour de l'IA sert de couverture à une architecture Ponzi à l'ancienne habillée de jargon algorithmique.
Compte tenu de la dernière plainte de la SEC et de la tendance générale à l'application des lois, les investisseurs attirés par les propositions d'arbitrage basées sur l'IA ont un rappel de plus, très médiatisé : toute promesse de rendements à trois chiffres en quelques semaines, en particulier dans des stratégies crypto opaques, est bien plus susceptible de se terminer par un litige que par des gains qui changent une vie.
