Le régulateur financier sud-coréen a annoncé qu'il allait renforcer les règles d'exception du système de délai de retrait des plateformes d'échange de crypto-monnaies après avoir constaté que les comptes liés à des escroqueries ayant bénéficié d'exemptions représentaient la majorité des pertes liées à l'hameçonnage vocal.
La Commission des Services Financiers (FSC) a déclaré mercredi que le cadre renforcé, élaboré avec le Service de Surveillance Financière (FSS) et la Digital Asset eXchange Alliance (DAXA), imposera des normes unifiées concernant les conditions dans lesquelles les utilisateurs peuvent contourner les délais de retrait.
Le régulateur a indiqué que les plateformes d'échange appliquaient leurs propres critères d'exception sans norme minimale claire, créant des lacunes permettant aux acteurs malveillants de déplacer rapidement des fonds s'ils répondaient à des exigences faciles telles que l'ancienneté du compte ou l'historique des transactions.
De juin à septembre 2025, les comptes ayant obtenu des exemptions de délai de retrait représentaient 59 % des comptes frauduleux et 75,5 % des pertes associées sur les plateformes d'échange de crypto-monnaies, selon la FSC.
Cette initiative s'inscrit dans une démarche plus large de la Corée du Sud visant à renforcer les contrôles sur les plateformes d'échange de crypto-monnaies après des abus d'hameçonnage vocal et des défaillances de contrôle opérationnel, y compris de nouvelles réformes annoncées cette semaine suite à l'erreur de paiement en Bitcoin (BTC) de Bithumb.
La FSC a déclaré qu'en vertu des nouvelles règles, les plateformes d'échange devront évaluer des facteurs tels que la fréquence des transactions, l'historique du compte et les montants de dépôt et de retrait lors de la détermination de l'éligibilité d'un utilisateur à une exemption de délai de retrait.
Le régulateur a indiqué que ce changement devrait réduire considérablement le nombre d'utilisateurs éligibles aux exemptions. La FSC a précisé qu'une simulation montrait que la proportion d'utilisateurs éligibles aux exemptions tomberait à environ 1 % en vertu des nouvelles règles, mais n'a pas fourni de base de comparaison.
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La FSC a déclaré qu'elle renforcerait également la surveillance des utilisateurs ayant obtenu des exemptions par le biais de contrôles périodiques, y compris la vérification de l'origine des fonds, et en mettant en place des systèmes de surveillance des activités de retrait suspectes.
Le régulateur a ajouté qu'il continuerait à examiner les règles pour prévenir de nouvelles méthodes de contournement et les ajuster si nécessaire.
Cette mesure s'ajoute à une initiative plus large des régulateurs sud-coréens visant à renforcer la surveillance des plateformes d'échange de crypto-monnaies suite à des incidents récents.
Mardi, la FSC a ordonné aux plateformes d'échange de rapprocher les registres internes des avoirs réels toutes les cinq minutes après qu'une inspection liée à l'erreur de paiement de Bithumb ait révélé des lacunes dans les contrôles internes et les systèmes de gestion des risques.
Le 29 janvier, la Corée du Sud a étendu l'examen des licences de cryptographie pour couvrir les plateformes d'échange et les actionnaires principaux.
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