Le Secret Service américain a gelé 52,8 millions de dollars en cryptomonnaies liées à Xinbi Guarantee le 8 septembre, une place de marché en langue chinoise opérant sur Telegram et vendant les outils dont les escrocs ont besoin pour arnaquer des gens dans le monde entier.

Les agents gouvernementaux ont collaboré avec la société d'analyse blockchain Elliptic pour identifier et geler les fonds. « Elliptic a suivi Xinbi et son infrastructure de portefeuilles pendant plusieurs années, et nos renseignements ont directement permis l'action de gel, ainsi que les sanctions imposées à Xinbi aujourd'hui par les États-Unis », a déclaré la société dans un communiqué.

Cinquante-deux portefeuilles ont été gelés à partir de 8h UTC le 8 septembre, tous détenant de l'USDT, le stablecoin adossé au dollar de Tether. Deux de ces portefeuilles, contenant environ 12 millions de dollars, ont été saisis purement et simplement en vertu d'un mandat révélé aujourd'hui par le ministère de la Justice. Les autres ont été gelés en attendant de nouvelles mesures.

Une place de marché de garantie repose sur la confiance entre criminels, et la crypto est une méthode de paiement très populaire. Xinbi n'est pas une place de marché au sens normal, mais plutôt un système de séquestre où les vendeurs déposent des cryptos afin que les opérateurs soient assurés d'obtenir ce qu'ils ont payé, des données personnelles volées aux services de blanchiment d'argent qui transforment les fonds volés en espèces.

Les acheteurs qui se sentent trompés peuvent être remboursés à partir de ce dépôt, ce qui est la seule raison pour laquelle les criminels l'utilisent au lieu de se faire simplement confiance mutuellement.

Depuis 2022, Xinbi et ses commerçants ont traité au moins 24 milliards de dollars de transactions, selon Elliptic, ce qui en fait la deuxième plus grande place de marché illicite en ligne jamais répertoriée. Seul Huione Guarantee a traité davantage, avec 31 milliards de dollars, avant que Telegram ne la ferme en mai 2025 après des années d'exposition par Elliptic.

Cela est survenu quelques jours après qu'une autre constatation du Trésor ait désigné le groupe parent de Huione comme une préoccupation majeure en matière de blanchiment d'argent. Xinbi a absorbé une grande partie de ce trafic une fois son prédécesseur disparu.

Une grande partie de l'argent qui transite par des plateformes comme celle-ci provient du "pig butchering" (boucherie de porc), une escroquerie où un inconnu tisse une fausse romance ou amitié en ligne pendant des semaines ou des mois, puis convainc la victime de verser ses économies dans une fausse application d'investissement qui affiche des profits fabriqués jusqu'à ce que le compte soit vidé.

L'Office of Foreign Assets Control (OFAC) du Trésor—l'unité du Trésor qui bloque les actifs liés à la sécurité nationale et aux menaces criminelles—a désigné Xinbi comme une organisation criminelle transnationale le 9 septembre, la même catégorie utilisée pour les cartels de la drogue. Deux autres entreprises, SafeW Technology basée à Singapour et Anwen Technology basée au Cambodge, ont été sanctionnées en même temps pour avoir soutenu les opérations de Xinbi. Le Royaume-Uni avait déjà sanctionné Xinbi en mars.

Xinbi n'a pas accepté le gel de ses cryptomonnaies sans réagir. La place de marché a publié une déclaration condamnant le "gel arbitraire" de ses fonds et a promis d'indemniser ses clients.

Xinbi semble s'éloigner de l'USDT au profit de l'USDD, un stablecoin lancé par le fondateur de Tron, Justin Sun, qui n'a pas d'émetteur central capable de geler les portefeuilles. Il a déjà échangé environ 2,8 millions de dollars de son USDT restant contre de l'USDD via un échange décentralisé.

Il y a juste un problème. L'USDD se présente comme décentralisé, mais une partie de ses propres réserves est adossée à l'USDT—l'actif même avec la fonction de gel que Xinbi tente d'éviter.

L'action de mercredi faisait partie d'une journée chargée pour le groupe de travail du ministère de la Justice sur les arnaques (DOJ's Scam Center Strike Force), qui a également déployé des agents à Madagascar pour aider les autorités locales à démanteler 13 complexes d'escroquerie gérés par des Chinois et à traiter les preuves de près de 400 personnes arrêtées, y compris plus de 3 200 appareils saisis.

Le groupe de travail, lancé en novembre 2025, a saisi environ 938 millions de dollars en cryptomonnaies liées à des escroqueries depuis le début de ses opérations—et le solde restant de Xinbi est toujours en jeu.